Fast die Hälfte aller Finanzberater haben laut Accenture erfolgreich Social Media genutzt, um Interessenten in Kunden umzuwandeln, während weitere 9% der Investoren behaupten, dass Unternehmen, die Social Media nicht nutzen, Kunden verlieren werden. die soziale Medien verwenden, um Kunden zu engagieren. Berater müssen jedoch bei der Zusammenarbeit mit bestehenden und potenziellen Kunden auf LinkedIn, Facebook, Twitter und anderen Netzwerken eine Grenze zwischen Compliance und Persönlichkeit einschlagen.

Die meisten Finanzberater nutzen Social Media als Werkzeug für die Führung von Denkanstößen und Beziehungen, anstatt sie für eine direkte Werbung zu nutzen. Zum Beispiel können sie relevante Inhalte teilen, LinkedIn-Gruppen beitreten und Links zu ihrem Blog-Inhalt veröffentlichen. Diese Aktivitäten mögen an der Oberfläche harmlos erscheinen, aber Unternehmen sollten vorbeugende Maßnahmen ergreifen, um sicherzustellen, dass sie den neuesten regulatorischen Richtlinien entsprechen, um Probleme zu vermeiden. (Weitere Informationen finden Sie unter Wie Finanzberater soziale Medien nutzen .)

In diesem Artikel werfen wir einen Blick darauf, wie Finanzberater die Compliance-Richtlinien für Social Media einhalten können, während sie das Medium effektiv nutzen.

Aktivitäten

Die Securities and Exchange Commission (SEC) und die FINRA haben eine Reihe von Empfehlungen an Finanzberater ausgesprochen, die sich an die Einhaltung der Richtlinien halten.

• Richtlinien übernehmen . FINRA empfiehlt, dass Finanzberater Richtlinien und Verfahren einführen, die angemessen gewährleisten, dass Personen, die für geschäftliche Zwecke an sozialen Medien teilnehmen, ordnungsgemäß beaufsichtigt werden, über die erforderliche Ausbildung und den Hintergrund solcher Aktivitäten verfügen und kein übermäßiges Risiko für Anleger darstellen. Darüber hinaus sollten Unternehmen eine Richtlinie haben, die Mitarbeitern untersagt, geschäftliche Kommunikation auf unbeaufsichtigten Konten zu führen.
• Alles archivieren . Nach FINRA-Regel 3110 müssen Finanzberater Aufzeichnungen über alle Mitteilungen führen, auch solche, die über soziale Medien gemacht werden. Während es keine spezifischen Richtlinien für die Zeitdauer gibt, in der die Aufzeichnungen aufbewahrt werden müssen, unterhalten die meisten Finanzberater Archive, die mindestens drei Jahre zurückliegen. Die gute Nachricht ist, dass es viele Dienste gibt, die bei der Archivierung helfen können, einschließlich HearsaySocial.
• Post-Haftungsausschlüsse . Finanzberater müssen offen und transparent kommunizieren, dh Disclaimer für alle Angebote und Werbeaktionen. Häufig tun Finanzberater dies mit dem Hashtag #ad, der anzeigt, dass die Nachricht ein "" ist und als solche gelesen und interpretiert werden sollte. Alle Seiten, die mit sozialen Medien verknüpft sind, sollten auch alle erforderlichen Haftungsausschlüsse enthalten. (Weitere Informationen finden Sie unter: Social Media 'Don'ts' für Finanzberater. )

Dinge, die man vermeiden sollte

Die Aufsichtsbehörden haben auch Leitlinien zu Praktiken herausgegeben, die Finanzberater meiden sollten, um die Vorschriften einzuhalten und Strafen zu vermeiden.

• Empfehlungen vermeiden . Die FINRA-Vorschrift 10-06 verlangt, dass Finanzberater es vermeiden, Inhalte in sozialen Medien zu "befürworten". Zusätzlich zu professionellen Konten sollten Finanzberater einen Haftungsausschluss in ihren persönlichen Konten angeben, aus dem hervorgeht, dass alle geteilten Inhalte oder Handlungen, die auf ihrem Konto vorgenommen werden, nicht unbedingt die Ansichten ihres Arbeitgebers widerspiegeln. Dies hilft, Verwirrung zu vermeiden, und ermöglicht es Beratern, auf persönlichen Konten ihre eigene Stimme zu haben. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Berater Social Media-Rechte erhalten .)
• Wiederholen Sie frühere Probleme nicht. Die FINRA empfiehlt, Personen, die in der Vergangenheit Compliance-Risiken, insbesondere in Bezug auf Verkaufspraktiken, aufgewiesen haben, zu verbieten oder Beschränkungen aufzuerlegen, um Konten für geschäftliche Zwecke mit Social-Media-Websites einzurichten.

The Bottom Line

Soziale Medien werden von Finanzberatern häufig genutzt, um Kunden anzuziehen und zu halten. Es ist jedoch wichtig, sich über die neuesten regulatorischen Richtlinien auf dem Laufenden zu halten und die ordnungsgemäße Einhaltung sicherzustellen. Durch die Implementierung der richtigen Richtlinien und das Vermeiden häufiger Fehler können Berater diese leistungsstarken Social-Media-Tools ohne das Risiko von Strafen nutzen. Viele Softwaretools können auch zur Einhaltung der Vorschriften beitragen, da diese Vorschriften den neuesten Technologien entsprechen.

Finanzberater sollten Softwarelösungen, die sich auf Social Media Management spezialisiert haben, für ein Beraterpublikum untersuchen. Darüber hinaus sollten sich Berater mit den neuesten Richtlinien von FINRA und der SEC über die regelmäßige Überprüfung ihrer Websites auf dem Laufenden halten. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Wie Berater eine Social-Media-Nische schnitzen können. )