Während die meisten großen Investment-Broker entweder eine Robo-Advisor-Abteilung gründen oder erwerben, geht TD Ameritrade Institutional einen anderen Weg und bietet seinen Kunden ein Sammelsurium von Robo-Advisor-Lösungen. TD VEO, die Open-Source-Account-Management- und Handelsplattform des Unternehmens, ist ein Technologie-Powerhouse für Berater und versucht, Kunden eine maßgeschneiderte Robo-Advisory-Lösung anzubieten.

In der Tat können die Berater aus einer Vielzahl von Robo-Advisor-Lösungen auf dieser Plattform wählen. Hier ist die Übersicht über die neue Suite von Diensten. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Robo-Advisors: Wie wählt man das Beste für Sie aus. )

Die heutige Robo-Advisor-Landschaft

Die Konkurrenten von TD Ameritrade machen die Dinge anders. Die institutionellen intelligenten Portfolios von Schwab beauftragen Berater mit einem verwalteten Vermögen von weniger als 100 Millionen US-Dollar (AUM) 10 Basispunkte, um ihr Produkt zu verwenden. Die größeren Berater erhalten die Plattform kostenlos. Das Schwab-Modell, das mit Niedrigpreis-ETFs bevölkert ist, erstellt passive Investmentportfolios in Übereinstimmung mit der Risikotoleranz eines Anlegers.

Die Vanguard Personal Advisor Services richtet sich an Babyboomer im Direktvertriebsmodell. Dieser hybride Robo-Berater benötigt ein steiles Minimum von $ 50.000. Die Gebühr für Vanguards Robo ist eine magere 0,30% von AUM, besser als die meisten Finanzberater aus Fleisch und Blut.

Andere Berater springen mit einem weiß markierten Produkt wie Invesco's Jemstep auf den Robo-Berater-Trend. Blackrock hat vor kurzem FutureAdvisor gekauft und verkauft seine Robo an Finanzberater. Derzeitige Blackrock-Kunden können ohne zusätzliche Gebühren auf den Dienst zugreifen. Während sich das Robo-Advisory-Feld mit blitzschneller Geschwindigkeit bewegt, tauchen andere White-Label-Robos auf, um den menschlichen Beratern zu helfen, mit dieser aufkommenden Technologie zu konkurrieren. (Lesen Sie dazu: Wells Fargo startet 2017 den Robo-Advisor. )

TD Ameritrade Robo-Offering

Berater, die TD Ameritrade als Kundenverwalter verwenden, können sich für Robo-Plattformen von "Veo Open Access" entscheiden, dem Open-Architektur-System von TD, das mit mehr als 100 Drittanbietern integriert ist. -Vertriebspartner, "gemäß InvestmentNews. com. Zu ​​diesen Anbietern von Robo-Advisor-Produkten gehören Envestnets Advisor Now, früher Upside-Riskanalyze's Auto Pilot genannt, Investcos Jemstep und Vanares NestEgg, um nur einige zu nennen. Dieses einzigartige Service-Modell öffnet die Tür für eine automatisierte Anlageberatung für kleine und große Finanzberatungsfirmen, die ihre Angebote für ihre Kunden anpassen möchten. Die Vielfalt der Anbieter ermöglicht es einem Berater, Oranj aufgrund seiner kundenorientierten Vermögensverwaltungsplattform oder NestEgg aufgrund seines offenen Architektursystems auszuwählen.Bei TD Ameritrade Institutional steht für jede automatisierte Anlagepräferenz ein Robo-Advisor-Modell zur Verfügung.

Die jüngste Partnerschaft zwischen TD Ameritrade Institutional und XY Planning Network (XYPN) zeigt die Flexibilität des TD Ameritrade-Modus. Diese XYPN-Gebührenmodelle für Finanzplanungsservices zielen auf die Generations X und Y ab, die sich um die Berater kümmern, die heute jüngeren Anlegern dienen - Menschen, die morgen wahrscheinlich zu wohlhabenderen Kunden wachsen werden. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Robo-Berater, die darauf abzielen, Frauen zu dienen. )

Vergessen Sie die Gebühren nicht

Mit dem Aufkommen von automatisierten Investitionssystemen kommt mehr Konkurrenz sowie Gebührenkomprimierung .. Daher müssen Berater ihre Lizenzierung und Implementierung von Robo-Advisory-Gebühren genau überwachen, um erfolgreich sowohl beim Preis als auch bei den Dienstleistungen zu konkurrieren. Die Gebührenstruktur zur Nutzung des Veo Open Access umfasst einen zweistufigen Prozess. Zuerst lizenziert der Berater die Robo-Plattform. Als nächstes können sie das System in das offene Architektursystem TD Veo integrieren.

Ein Grund, warum Verbraucher generell von Robo-Beratern angezogen werden, sind die niedrigen Verwaltungsgebühren. Finanzberater müssen sich dieser Realität annehmen und die Gebührenstruktur des institutionellen Robo-Advisor von TD Ameritrade sorgfältig prüfen.

The Bottom Line

Die Robo-Berater-Landschaft ist sowohl bei großen als auch bei kleinen Beratungsunternehmen wettbewerbsfähig, die Lösungen für ihre Kunden anbieten möchten. Der vielschichtige Ansatz von TD Ameritrade Institutional versucht, eine Lösung für alle anzubieten. Ihre Beziehung zu über 100 verschiedenen Anbietern ist einzigartig in der aktuellen Robo-Advisory-Landschaft. (Weitere Informationen finden Sie unter: Was passiert, wenn Tech-Riesen Robo-Berater einsetzen? )