Finanzberater stehen einer wachsenden Konkurrenz durch Robo-Berater gegenüber. Bis zum Jahr 2020 rechnen Analysten von A. T. Kearney damit, dass Robo-Berater ein Vermögen von 2 Billionen Dollar anhäufen werden. Traditionelle Berater müssen sich diesen Veränderungen anpassen, indem sie effektive Wachstumsstrategien implementieren, die Margen durch Kostendämpfung verbessern und ein hohes Maß an Kundenservice aufrechterhalten. Neue Technologien können dazu beitragen, diese Ziele zu erreichen und besser auf dem Markt zu bestehen.

In diesem Artikel werden wir uns ansehen, wie Berater Technologie nutzen können, um den Umsatz zu steigern und den Kundenservice mit geringeren Gemeinkosten zu verbessern. (Mehr dazu unter: Die größten technischen Fehler machen Finanzberater zu .)

Mechanische Aufgaben automatisieren

Finanzberater sind oft die bestbezahlten Mitglieder einer Praxis, was es wichtig macht, in Technologien zu investieren Das gibt ihnen Zeit für hochwertige Aktivitäten. Überraschenderweise verwenden relativ wenige Berater diese Art von Technologie in ihren Praxen, was den Erstanbietern eine bedeutende Gelegenheit bietet, sich von anderen abzuheben. Viele dieser Technologien entwickeln sich jedoch schnell weiter, von einem netten zu einem Must-Have, um wettbewerbsfähig zu bleiben.

Das Portfolio-Rebalancing ist wohl die beliebteste Aufgabe, die automatisiert werden kann, da es Zeit spart und die häufigsten Fehler im Prozess eliminiert. Laut Financial Planning stieg die Zahl der Berater, die Portfolio-Rebalancing-Software einsetzen, von 39,4% im Jahr 2013 auf 62,7% im Jahr 2015. Berater, die diese Technologien nicht nutzen, riskieren ihren Wettbewerbsvorteil in einer zunehmend von Technologie dominierten Branche zu verlieren. -savvy Firmen.

Es gibt auch viele weniger offensichtliche Aufgaben, die zur Automatisierung reif sind. Terminerinnerungen, Rechnungen und andere Büroaufgaben lassen sich mit modernsten CRM-Lösungen (Customer Relationship Management) einfach automatisieren. Berater können auch Support-Services mithilfe von Self-Service-Client-Portalen oder wöchentlichen E-Mail-Updates automatisieren, die Zugriff auf die Anlageperformance und andere Kontodetails bieten. Diese Informationen können dazu beitragen, eingehende Anrufe zu reduzieren und die Kundenzufriedenheit zu verbessern. (Zum diesbezüglichen Lesen, siehe: Tech Trends Financial Advisors muss vor bleiben. )

Follow-Ups mit Leads und Clients

Die meisten Finanzberater haben eine Menge auf dem Teller zwischen dem Jonglieren einer hohen Zahl von Kunden und neue Perspektiven zu erreichen. Neue Technologien machen es einfacher als je zuvor, automatisierte Erinnerungen einzurichten, um das richtige Follow-up für Leads und regelmäßigen Kontakt mit Kunden sicherzustellen. Durch die Automatisierung dieser Aufgaben können Berater die Anzahl der Kunden erhöhen, mit denen sie ihren Umsatz steigern und die Gewinnmargen langfristig verbessern.

Viele Berater-CRM-Plattformen ermöglichen es Beratern, Erinnerungen einzurichten, um potenzielle Leads im Laufe der Zeit zu verfolgen.Zum Beispiel haben MailChimp und andere E-Mail-Marketing-Plattformen automatisierte Arbeitsabläufe, die helfen können, zeitgerechte E-Mails an potenzielle Kunden zu senden, um sie zu binden.

Berater können dieselben Technologien verwenden, um bestehende Kunden zu unterstützen. Die Workflows von Redtail CRM ermöglichen es Beratern, Erinnerungen für Ereignisse wie Kundengeburtstage, Jahrestage und Besprechungen festzulegen, um ihre Beziehungen gesund zu halten. Die Blueleaf-Plattform bietet wöchentliche automatische Updates für Kunden an, um eingehende Anrufe zu reduzieren, während Berater gewarnt werden, wenn etwas mit dem Portfolio eines Kunden schiefgeht, um das Problem präventiv anzugehen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Neue Apps für Berater, die per Fernzugriff arbeiten. )

Wählen Sie die richtigen Anbieter

Es gibt viele verschiedene Technologien, die Finanzberatern helfen - vom Kundenbeziehungsmanagement bis zum Portfolio Neuausgleich. Es ist verlockend, diese Anbieter aufgrund ihrer hochmodernen Funktionen auszuwählen, aber die Integration mit anderen Drittanbietern wird oft übersehen. Die fehlende Integration kann eine Umgebung schaffen, in der Informationen über Plattformen hinweg schwierig und zeitaufwändig sind.

Die besten Lösungen lassen sich mit einer großen Anzahl von Drittanbietern integrieren. Zum Beispiel integriert Redtail CRM mit Unternehmen Riskalyze für die Portfolioanalyse oder BlueLeaf für die Datenaggregation. Dies macht es für Finanzberater einfach, schnell auf Informationen zwischen verschiedenen Plattformen zuzugreifen und zu vermeiden, dass Zeit mit der Erfüllung von Anfragen oder der Kommunikation mit Kunden verschwendet wird.

Berater sollten auch erwägen, einen einzelnen ganzheitlichen Anbieter wie Tamarac oder Orion auszuwählen, anstatt zu versuchen, mehrere Drittanbieter zusammenzufügen. Auf diese Weise können sie die Probleme bei der Integration und Aktualisierung verschiedener Software-Plattformen im Laufe der Zeit vermeiden. Berater profitieren auch von der Zahlung einer einzigen Technologierechnung pro Jahr, anstatt sich mit vielen Rechnungen zu befassen.

The Bottom Line

Finanzberater sehen sich einem wachsenden Druck ausgesetzt, ihre Spitzenposition auszubauen, Kosten zu reduzieren und außergewöhnlichen Kundenservice zu bieten. Neue Technologien können Beratern helfen, diese Ziele zu erreichen, indem sie mechanische Aufgaben automatisieren und den richtigen Kontakt zu potenziellen Kunden erhalten. Der Schlüssel ist, sicherzustellen, dass diese Technologien nahtlos zusammenarbeiten, um Kopfschmerzen zu beseitigen und den höchsten Return on Investment zu erzielen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Top-Tools Jeder Finanzberater benötigt .)