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Sie wollen also wohlhabende Kunden beraten, oder? Mehr Geld bedeutet normalerweise mehr Komplexität, und es ist wichtig zu bedenken, dass die Bedürfnisse von vermögenden Privatpersonen anders sind - und oft komplizierter - als die anderer Kunden. Bevor sie versuchen, diese demografische Entwicklung zu fördern, sollten Finanzberater Schritte unternehmen, um sicherzustellen, dass ihre Dienstleistungen für potenzielle Kunden attraktiv sind und sie bereit sind, ihre finanzielle Situation zu bewältigen. (Weitere Informationen finden Sie unter: High-Net-Worth-Clienttipps für Finanzberater .)
Was Sie erwartet
Vermögende Privatpersonen können ein oder mehrere Unternehmen besitzen und sind wahrscheinlich mit rechtlichen und steuerlichen Problemen konfrontiert, die andere Kunden nicht wahrnehmen. Neben der Unterstützung bei der Standardfinanzplanung und -anlage können sie von Ihnen erwarten, dass Sie bei der Nachlass- und Steuerplanung, der Gründung von Trusts und anderen Bereichen behilflich sind. Aus diesen Gründen werden wohlhabende Kunden wahrscheinlich erwarten, dass ihr Finanzberater in der Lage sein wird, einen Stab von Fachleuten (einschließlich Rechtsanwälten, Wirtschaftsprüfern und Versicherungsexperten) zur Verfügung zu stellen, die bei allen Aspekten der Finanzplanung behilflich sind. Die Ein-Mann-Läden werden kämpfen, um zu werben und dann die Bedürfnisse vermögender Kunden zu befriedigen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Größte Steuerprobleme für Personen mit hohem Nettovermögen .)
Potenzielle Klienten können auch jünger sein als Sie erwarten - unter 40 und in einigen Teilen des Landes, sogar unter 30 - und manchmal sind sie ausländisch. Es ist wichtig, über Kulturen und Praktiken aus der ganzen Welt informiert zu sein, damit sich alle Kunden wohl fühlen und mit Ihnen interagieren. (Weitere Informationen finden Sie unter: The Changing Wealth Demographic (und wie Sie diese nutzen können) .)
Verkauf Ihrer Services
Sobald Sie die demographische Entwicklung verstanden haben, sind Sie bereit, mit dem Werben um wohlhabende Individuen zu beginnen. Das Wichtigste, an das Sie sich erinnern sollten, ist, dass Sie die Nische definieren müssen, die Sie verfolgen, da der Versuch, alle Arten von Kunden zu verfolgen, Ihre Marke verwässern wird. (Weitere Informationen finden Sie unter: 6 Wichtige Marketing-Tipps für Finanzberater .)
Dies ist ein reicher Markt (in mehr als einer Hinsicht). Etwa 98% derjenigen, die Vermögen erben, wechseln Berater, so April Rudin, CEO der Vermögensmarketing-Firma The Rudin Group. "Um das neue Gesicht des gehobenen Vermö- gens anzusprechen, insbesondere die jungen Reichen, müssen Berater Nischenmarketing und -marketing annehmen. Der erste Schritt besteht darin, genau zu entscheiden, welche Gruppe von vermögenden Kunden Sie bedienen möchten, und diese Nische so eng wie möglich zu definieren ", sagte Rudin in einem Stück für Vermögensmanagement. com . (Weitere Informationen finden Sie unter: Finden Sie Ihren Nischenmarkt .)
Sie können einen Expertenvermarkter beauftragen, um Ihren Markt zu definieren und zu bestimmen, wo Sie die gewünschten Personen finden.Sobald Sie Ihre Analyse durchgeführt, Ihren Markt definiert und Ihre Marke erstellt haben, können Sie loslegen. Auf dem heutigen Markt ist das Internet die erste Verteidigungslinie und Sie benötigen eine aktualisierte und reaktionsschnelle Website mit Tablet- und Smartphone-Zugang. (Mehr dazu unter: Wie Finanzberater soziale Medien nutzen .)
Finden Sie heraus, welche Websites Ihre potenziellen Kunden häufig besuchen und welche Arten von Medien sie konsumieren. Es gibt auch die altmodische Strategie, bestimmte Postleitzahlen auf Direktwerbung auszurichten. Ein kostenloses Abendessen und ein Seminar zum Thema Finanzplanung können potenzielle Kunden anlocken. (Weitere Informationen finden Sie unter: Die 10 besten Städte für Finanzberater .)
Das Endergebnis
Wenn Sie sich für wohlhabende Kunden entschieden haben, machen Sie zuerst Ihre Hausaufgaben. Haben Sie die Ressourcen vermögende Kunden benötigen, und entwerfen Sie eine strategische Website und Marketing-Plan. Schließlich implementieren Sie die Client Acquisition Marketing-Strategie, um diese gewünschten Personen in Ihr Unternehmen zu bringen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Top 10 Tipps zum Gewinnen von Wealthy Clients .)
Was Berater von Ultra-Wealthy Clients lernen können
Die Anforderungen der Kunden, die sich um die Reichen kümmern, verändern sich; hier ist was zu erwarten und wie Sie Ihre Praktiken anpassen können.
Tipps für die Wooing Wealthy Clients
Um vermögende Kunden zu werben, die benötigten Ressourcen anzubieten und eine strategische Website und einen Marketingplan zu entwerfen, um die gewünschten Kunden in Ihr Unternehmen zu bringen.
Die Firma, für die ich arbeite, sagte, dass der Beitrag von 401 (k) nur auf dem geraden Zeitlohn basieren kann! Das Unternehmen, für das ich vorher gearbeitet habe, erlaubte mir, einen Beitrag zum Bruttogewinn zu leisten. Hat sich das Gesetz geändert oder ist der aktuelle Arbeitgeber falsch?
Die Verordnung (das Gesetz), die Ihre spezifische Frage behandelt, hat sich nicht geändert. Aber beide Arbeitgeber haben vielleicht recht. Hier ist der Grund: Die Vorschriften erlauben es dem Arbeitgeber, bis zu einem gewissen Grad zu bestimmen, was als "förderfähige Vergütung / Vergütung" für die Bestimmung von Beiträgen zum Plan definiert wird.