Vermögende Investoren verlangen viel von ihren Finanzberatern. Insbesondere die Ultra-Reichen erwarten von ihren Vermögensverwaltern eine Full-Service-Plattform. Mehr und mehr suchen sie Berater, die ihnen globale Vermögensverwaltungsdienstleistungen anbieten können, weil viele von ihnen außerhalb der Vereinigten Staaten viel Vermögen halten.

Um mit diesen Anforderungen Schritt zu halten, suchen viele große Vermögensverwalter nach Anpassung und Wachstum ihrer Unternehmen, die die einzigartigen Bedürfnisse von Kunden erfüllen, die Vermögenswerte in Übersee haben, aber lokal bedient werden möchten. Die Vermögensverwaltungsgruppe der Deutschen Bank, insbesondere Deutsche Asset & Wealth Management, hat herausgefunden, dass ihre äußerst vermögenden Kunden nun Zugang zu verschiedenen Abteilungen innerhalb einer Investmentbank benötigen, um die Vermögensverwaltungsdienstleistungen zu ergänzen, die sie erhalten. USA, Europa und Asien.

Mit einer Fülle von neuen Finanzberatern, die auf den Markt kommen, haben Maklerfirmen und Banken nicht länger eine starke Position in der Vermögensverwaltungsbranche. Registered Investment Advisors (RIA) geben diesen Firmen nun einen Run für ihr Geld und das hat dazu beigetragen, die Qualität der Angebote der Branche insgesamt zu verbessern. (Mehr dazu unter: Finanzberater müssen diese Gruppe JETZT suchen.)

Herausforderungen stellen

Um der Konkurrenz einen Schritt voraus zu sein, müssen Top-Talente erhalten bleiben. Es bedeutet auch sicherzustellen, dass diese Top-Berater die Anforderungen ihrer Kunden erfüllen und sich über die sich ständig verändernden finanziellen Rahmenbedingungen im Klaren sind . Aus der Finanzkrise heraus haben die Finanzberater gelernt, dass sie auf die Bedürfnisse ihrer Kunden aufmerksamer achten müssen und sich stärker darauf konzentrieren müssen, diese Beziehungen aufzubauen als je zuvor.

Das liegt daran, dass vermögende Kunden heute viel besser über die Märkte und die Geldverwaltungsdienste informiert sind als früher. Sie verlangen jetzt mehr in Bezug auf das Niveau der Raffinesse, die sie von ihren Beratern erwarten, und das Maß an Vertrauen, das sie bereit sind, in die Hände ihres Beraters zu legen. In diesem Sinne wären auch Vermögensverwalter daran interessiert, ihre talentiertesten Berater zu halten und diese Talente im Laufe der Jahre weiterzuentwickeln. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Wie Finanzberater sich an Robo-Advisors anpassen können .)

Größe ist auch nicht alles-Service

Die größeren Beratungsfirmen könnten besser in der Lage sein, die Bedürfnisse des sehr vermögenden Investors als kleinere, Boutique-Unternehmen, weil sie eine Vielzahl von Abteilungen haben, auf die sie zurückgreifen können, wenn sie auf die Bedürfnisse ihrer Kunden eingehen. Aber größer bedeutet nicht immer besser. Wichtiger für die Kunden sind die Dienstleistungen, die diese Unternehmen anbieten können, und der Zugang, den sie zu Vermögensverwaltungslösungen bieten können.

Heutzutage verlangen Kunden auch mehr beratungsorientierte Beziehungen zu ihren Vermögensberatern und sie wünschen sich mehr Risikomanagement-Beratung. Die Finanzkrise hat viele sehr vermögende Kunden dazu gebracht, sich mehr auf die Erhaltung ihres Vermögens zu konzentrieren, als mehr davon zu schaffen. Dennoch sind sie immer noch opportunistisch, wenn es um Investitionen geht. Als Reaktion darauf haben sich einige Firmen auf die Schaffung von Investitionsmodellen konzentriert, die sowohl schnell auf neue Trends und Entwicklungen im Markt reagieren als auch die Bedürfnisse der anspruchsvollsten Kunden des Unternehmens erfüllen. (Mehr dazu unter: Finanzberater fühlen sich Cyber-unsicher .)

Vorbereitung auf künftiges Wachstum

Als Antwort auf die sich verändernden Trends bei der Vermögensbildung will die Deutsche Bank ihren Wohlstand an der Westküste ausbauen Management-Geschäft sowie erhöhen die Dienstleistungen, die es im Energiegürtel des Landes bietet. Sie wird sich auch auf die Verbesserung ihrer Markenbekanntheit in Nord- und Südamerika konzentrieren. (Weitere Informationen finden Sie unter Wachstumsstrategien für Finanzberater .)

The Bottom Line

Finanzberater, die sich um die Superreichen kümmern, sollten überlegen, die von ihnen angebotenen anspruchsvollen Lösungen zu erweitern und den Kundenberater zu verbessern. Beziehungen und bietet globale Dienstleistungen, um Kunden besser zu gewinnen und zu halten. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Sie ein Top-Finanzberater werden können .)