In der herkömmlichen Asset-Allokationstheorie ist die Kombination aus Schuldtitel und Beteiligungspapiere sind notwendig, um das Risiko eines Portfolios eines Anlegers auszugleichen. Cash- und Anleihen spielen eine Rolle bei der Stabilisierung der Anlagerendite im Zeitverlauf, da diese Instrumente weniger volatil sind als Aktienpositionen. Wertpapiere einschließlich Stamm- und Vorzugsaktien sowohl auf dem inländischen als auch auf dem Weltmarkt bieten das Potenzial für Wachstum, das nicht in weniger riskanten Anlagen gefunden wird. Aktienpositionen machen oft einen größeren Teil eines Portfolios aus, wenn Anleger sich darauf konzentrieren, über einen bestimmten Zeitraum hohe Renditen zu erwirtschaften, während sie einen kleineren Prozentsatz eines Investment-Mix ausmachen, wenn das Ziel Einkommen oder Kapitalerhaltung ist.

Beteiligungen können die Gesamtrendite eines Anlagekontos erhöhen, aber die Aktien sind sehr risikobehaftet. Unternehmen, die Dividendenpapiere emittieren, können unvorhersehbare oder unkontrollierbare Finanzmarktturbulenzen hinnehmen, was eine Situation für Anleger schafft, die Aktien im Geschäft halten, was zu einem vollständigen Verlust des Kapitals führt. Darüber hinaus sehen sich die Aktienmärkte einer größeren Volatilität und Preisschwankung gegenüber als Schuldtitel, was die Renditen kurz- oder langfristig verwässern kann. Um eine Investition vor Verlusten zu schützen, ist eine Diversifizierung zwischen verschiedenen Emittenten von Aktienwerten notwendig. Aktienorientierte Investmentfonds bieten ein Mittel zur Diversifizierung durch professionelles Management und hochrangige Aktienanalysen. Nicht jeder Aktien-Investmentfonds ist für jeden Anleger geeignet, und als solcher müssen Anleger die Risiken von Investmentfonds überprüfen, die sie interessieren.

T. Rowe Price Global Aktienfonds

Der T. Rowe Price Aktienfonds wurde 1995 gegründet und verwaltet derzeit 528 Dollar. 72 Millionen in Anlegervermögen. Das Anlageziel des Aktien-Investmentfonds besteht darin, den Anlegern ein langfristiges Kapitalwachstum zu bieten, indem sie in Stammaktien etablierter Unternehmen auf in- und ausländischen Märkten anlegen. Fondsmanager wählen Beteiligungen in einer Vielzahl von Branchen sowie in entwickelten und aufstrebenden Märkten aus und bieten in der Regel ein Engagement in mindestens fünf Ländern. Mindestens 40% des Investment-Mixes werden Aktien außerhalb der USA zugeteilt. Seit Dezember 2015 hat der Fonds eine 10-Jahres-Rendite von 5,5% erzielt.

Die globale Diversifikation ist eine Schlüsselstrategie innerhalb des T. Rowe Price Globalaktienfonds, wobei nordamerikanische Unternehmen 58. 46% der Allokation ausmachen, gefolgt von den entwickelten europäischen Märkten mit 13.81% , Schwellenländer Asiens mit 8. 24% und entwickelten asiatischen Märkten bei 6. 15%. Zusätzlich zur Länderdiversifizierung investiert der Fonds in verschiedene Branchen, darunter Technologiewerte mit 22,92%, Finanzdienstleistungsaktien mit 22%.79%, zyklische Konsumtitel bei 16. 37% und Gesundheitsaktien bei 12. 33%. Zu den Top-Positionen gehört die Priceline Group mit 4,4% bei Amazon. com mit 3.28%, Juniper Networks mit 3. 08% und JPMorgan Chase mit 2.97%.

Der Investmentfonds hat eine Netto-Kostenquote von 0. 89%. Den Anlegern wird beim Kauf oder bei der Rücknahme von Anteilen keine Verkaufsgebühr berechnet.

Vanguard Strategic Equity Fund

Der Vanguard Strategic Equity Fund wurde 1995 gegründet und verwaltet derzeit 6 US-Dollar. 15 Milliarden an Vermögenswerten. Fondsmanager sind bestrebt, Anlegern eine langfristige Wertsteigerung ihres Kapitals zu bieten, indem sie in Wertpapiere mit geringer und mittlerer Marktkapitalisierung investieren. Jede Beteiligung wird einer quantitativen Analyse unterzogen, um die Unternehmensbewertung im Vergleich zu Branchenkollegen und ihre Wachstumsaussichten zu verstehen. Die Mehrheit der Aktien im Aktienfonds ist ebenfalls in der Benchmark des Fonds, dem MSCI US Small + Mid Cap 2200 Index. Seit Dezember 2015 hat der Investmentfonds eine annualisierte Rendite von 10 Jahren auf 6,5% erzielt.

Fondsmanager konzentrieren ihre Anlagen auf den inländischen Markt und bieten ein minimales Engagement in ausländischen Emittenten. Es besteht jedoch eine Diversifizierung hinsichtlich der Marktkapitalisierung und der Unternehmensbereiche. Mid-Cap-Unternehmen machen 52.92% des Portfolios aus, gefolgt von Small-Cap-Unternehmen mit 33.89% und Micro-Cap-Unternehmen mit 10.55%. Die größte Sektorgewichtung findet sich bei zyklischen Verbrauchsgütern mit 18,85%, gefolgt von Industriewerten mit 16,4%, Finanzdienstleistungsaktien mit 12,62% und Technologiewerten mit 12,37%. Zu den Top-Positionen gehören Electronic Arts mit 1.15%, Tesoro mit 0.99%, Best Buy mit 0.99% und FirstEnergy mit 0.96%.

Der Vanguard Strategic Equity Fund weist eine Netto-Kostenquote von 0,27% auf und den Anlegern wird beim Kauf oder bei der Rücknahme von Anteilen keine Verkaufsgebühr berechnet.

Forward Select Income Fund

Der Forward Select Income Fund wurde 2001 gegründet und verwaltet derzeit 1 USD. 34 Milliarden in Vermögenswerte. Der Fonds strebt an, den Anlegern ein hohes Maß an laufenden Einnahmen und ein Potenzial für ein moderates Wachstum auf lange Sicht zu bieten. Ein erheblicher Teil des Vermögens des Investmentfonds wird in Wertpapiere von Unternehmen der Immobilienbranche investiert, darunter REIT-Positionen (Real Estate Investment Trust) und Master-Kommanditgesellschaften. Ein wesentlicher Teil des Investment-Mixes umfasst Vorzugsaktien und andere einkommensschaffende Beteiligungen. Die Fondsmanager sind hinsichtlich der Marktkapitalisierung oder des Sitzes des Emittenten nicht eingeschränkt. Seit Dezember 2015 hat der Fonds eine 10-Jahres-Rendite von 5,4% erzielt.

Der Großteil der Bestände des Aktienfonds besteht bei inländischen Emittenten, wobei 62,69% aus Vorzugsaktien und 40,89% Stammaktien bestehen. Zu den Top-Positionen zählen der iShares U. S. Real Estate Fund mit 5,5%, der Chatham Lodging Trust mit 3,13%, Stag Industrial mit 2,7% und Franklin Street Properties mit 2,6%. Der Investmentfonds weist eine Nettokostenquote von 1,66% auf, und beim Kauf von Anteilen wird den Anlegern eine Verkaufsgebühr von 5,75% berechnet.

Fidelity Select IT Services Portfolio

Das Fidelity Select IT Services Portfolio wurde 1998 gegründet und verwaltet derzeit 2 US-Dollar.09 Milliarden in Vermögenswerte. Fondsmanager streben Kapitalzuwachs an, indem sie vorwiegend in Stammaktien anlegen. Mindestens 80% des Fondsvermögens sind in Wertpapieren von Unternehmen aus dem Technologiesektor investiert. Die Bestände werden einer grundlegenden Analyse unterzogen, um die Finanzlage des Unternehmens, seine Position in der Branche und die breiten Markt- und Wirtschaftsbedingungen zu überprüfen. Der nicht diversifizierte Fonds investiert in in- und ausländische Emittenten. Seit Dezember 2015 erzielte der Fonds eine annualisierte Rendite von 10 Jahren auf 13.83%.

Während sich das Fidelity Select IT Services Portfolio in erster Linie auf den Technologiesektor konzentriert, bietet der Investmentfonds ein gewisses Engagement in Finanzdienstleistungsunternehmen mit einem Anteil von 31,86% und Industriewerten mit 24,8%. Die Mehrheit der Emittenten, die in den Fonds aufgenommen werden, sind inländische Unternehmen, aber die Fondsmanager bieten eine Diversifizierung der Marktkapitalisierung, darunter Riesen-Cap-Aktien mit 32.88%, Large-Cap-Aktien mit 29.49%, Mid-Cap-Aktien mit 17.51. % und Small-Cap-Aktien bei 15. 91%. Zu den Top-Positionen des Investmentfonds gehören Visa mit 15.98%, MasterCard mit 9.17%, Cognizant Technology Solutions mit 6.85% und IBM mit 6.36%. Der Fonds hat eine Nettokostenquote von 0,81% und ist ein leerer Investmentfonds.

Oakmark Global Select Fund

Der Oakmark Global Select Fund wurde 2006 gegründet und verwaltet derzeit 2 US-Dollar. 31 Milliarden an Vermögenswerten. Fondsmanager streben einen langfristigen Kapitalzuwachs an, indem sie in Stammaktien von in- und ausländischen Emittenten investieren. Nicht weniger als drei Länder sind im Anlagemix enthalten, die Allokation könnte jedoch nur 12 Aktien umfassen. In der Regel investiert der Fonds mindestens 40% seines Gesamtvermögens in Nicht-U-Länder. S. Emittenten, es sei denn, Fondsmanager bestimmen Marktbedingungen oder Unternehmensbewertungen sind weniger günstig als inländische Beteiligungen. Seit Dezember 2015 hat der Fonds eine annualisierte Rendite von fünf Jahren auf 10,66% erzielt.

Der Oakmark Global Select Fund bietet Engagements in inländischen Unternehmen durch die Investition von 54. 69% des Portfolios in nordamerikanischen Wertpapieren, aber die entwickelten europäischen Märkte machen 35. 22% der Allokation aus, gefolgt von den entwickelten asiatischen Märkten mit 10. 09% .. Der Investmentfonds umfasst in erster Linie Riesen- und Large-Cap-Aktien, wobei das Sektorengagement einschließlich Finanzdienstleistungszertifikaten 32,52%, Technologiewerte 21,13%, zyklische Verbrauchsgüter 17,85% und Industriewerte 9,74% betragen. Zu den wichtigsten Positionen zählen Alphabet mit 6,86%, Daimler mit 5,77%, General Electric mit 5,29% und JPMorgan Chase mit 5,1%. Der Fonds hat eine Nettokostenquote von 1,13% und ist ein Nicht-Lastfonds.