Der Finanzsektor bietet Anlegern die Möglichkeit, sich an Aktien und Schuldtiteln von Unternehmen wie Banken, Investmentfonds, Brokerfirmen, Versicherungsgesellschaften und Immobilienunternehmen zu beteiligen, die eine Reihe von Finanzdienstleistungen anbieten. .. Unternehmen, die in der Finanzbranche tätig sind, sind stark reguliert, was zu Transparenz für Investoren und Aktionäre führt. Die konsequente Aufsicht über Finanzunternehmen bietet auch das Potenzial für stetige Renditen im Zeitverlauf durch die Kombination von Kapitalzuwachs und Dividendenausschüttungen. Anleger in Finanzinvestmentfonds und andere gepoolte Anlagemöglichkeiten haben den Vorteil, sich an einer Branche zu beteiligen, die von den Konsumenten so stark nachgefragt wird, dass Diversifikation und Risikomanagement inhärent sind.

Während im Finanzsektor tätige Unternehmen den Anlegern einzigartige Vorteile bieten, bestehen Risiken. Nationale und regionale Banken, Hypothekenbanken, Versicherungen und Immobilienunternehmen sind sämtlich Zins- und Kreditrisiken ausgesetzt, die im Laufe der Zeit zu sinkenden Renditen führen können. In ähnlicher Weise hat der Zustrom innovativer Technologieplattformen die Bühne für Störungen unter den konventionellen Finanzdienstleistungsorganisationen bereitet, da sich mehr Verbraucher auf kostengünstige, internetbasierte Optionen verlagern. Anleger, die Finanzsektorfonds in ihr Portfolio aufnehmen, sollten dies als Ergänzung zu anderen Fremd- und Eigenkapitalsicherheiten tun und sollten einen langfristigen Anlagehorizont haben.

Mutual Financial Services Fund Klasse A

Der Mutual Financial Services Fund Klasse A wird von Franklin Templeton Investments, einem führenden Anbieter von Investmentfonds für institutionelle Anleger und Privatanleger, unterstützt. Der Fonds wurde 1997 gegründet und wird seit Dezember 2009 von Andrew Sleeman verwaltet. TFSIX strebt eine Gesamtrendite durch Kapitalwertsteigerung mit sekundärem Fokus auf laufende Erträge an, indem mindestens 80% des Fondsvermögens in Wertpapiere von Finanzdienstleistungsunternehmen investiert werden. .. Sleeman und das Investment-Management-Team konzentrieren sich auf 605 Dollar. 84 Millionen Vermögenswerte in Unternehmen, von denen angenommen wird, dass sie einen Wert haben, kippen aufgrund ihres inneren Werts.

TFSIX hat eine 10-jährige annualisierte Rendite von 3. 89% für Investoren generiert. Es hat eine Kostenquote von 1. 44%, was leicht unter dem Kategoriedurchschnitt von 1. 52% liegt. Die Anleger zahlen für jeden Kauf des Fonds eine Umsatzsteuer von 5,75% und für eine Erstinvestition von mindestens 1 000 USD. Zu den Top-Beständen von TFSIX gehört American International Group mit 3. 49%; CIT Group, Inc. zu 3. 29%; XL Group PLC bei 2. 95%; Wells Fargo & Company zu 2. 22%; und MetLife, Inc.bei 2, 20%.

Schwab Financial Services Fund

Der Schwab Financial Services Fund wird im Jahr 2000 von Anlegern der Charles Schwab-Familie über die Investmentfonds zur Verfügung gestellt. Wei Li ist seit Juli 2013 Portfoliomanager des Fonds. Der Schwab Financial Services Fund strebt ein langfristiges Kapitalwachstum an, indem er den Großteil seiner 77 USD investiert. 52 Millionen Vermögenswerte in Aktien von Unternehmen, die in der Vermögensverwaltung tätig sind; Vermittlungsgeschäfte; Geschäftsbanken; Finanzdienstleistungsunternehmen; Versicherungsgesellschaften; Real Estate Investment Trusts oder REITs, Unternehmen; und Spar- und Darlehensvereinigungen.

Seit seiner Gründung hat der SWFFX eine annualisierte Rendite von 10% auf 3,32% bei einer Kostenquote von 0,90% erzielt. Es wird den Anlegern keine Vorauszahlung oder aufgeschobene Verkaufsgebühr auferlegt, aber für qualifizierte und nicht qualifizierte Konten ist eine anfängliche Mindestinvestition von 100 USD erforderlich. Zu den wichtigsten Positionen gehören JPMorgan Chase & Co. mit 6.00%; Wells Fargo & Company zu 5.99%; Berkshire Hathaway, Inc. mit 5. 48%; Bank of America Corporation bei 5,32%; und Citigroup Inc. mit 5.27%.

Emerald Banking & Finance Fund Klasse A

Der Emerald Banking and Finance Fund der Klasse A wird über die Emerald Investment-Gruppe für Anleger zugänglich gemacht und hat ein Auflegungsdatum von 1997. Steven E. Russell ist der Fondsmanager Position seit März 2012. HSSAX bietet Investoren Zugang zum Aktienmarkt von Finanzdienstleistungsunternehmen, indem sie mindestens 80% seiner 218 USD investiert. 58 Millionen Vermögenswerte in Stamm- und Vorzugsaktien von Unternehmen, die Bank- oder Finanzdienstleistungen betreiben. Das Anlageziel des Fonds ist langfristiges Wachstum durch Kapitalwertsteigerung, wobei das laufende Einkommen ein sekundäres Ziel ist.

Seit seiner Gründung hat HSSAX den Anlegern eine 10-Jahres-Rendite von 3, 45% mit einer Kostenquote von 1,60% gewährt. Es belastet die Neuinvestitionen mit einem Vorverkauf von 4.75%, schreibt jedoch keine aufgeschobene Verkaufsgebühr für die Rücknahme von Anteilen vor. Anleger müssen mindestens $ 2.000 für nicht qualifizierte Konten investieren. Zu den Top-Positionen im September 2015 zählte die Bank of the Ozarks mit 3,42%; Baum. com, Inc. bei 2.98%; Kalifornien Republik bei 2. 89%; PacWest Bancorp bei 2. 69%; und FCB Financial Holdings, Inc. mit 2. 62%.

T. Rowe Price Finanzdienstleistungsfonds

Der T. Rowe Price Finanzdienstleistungsfonds wurde 1996 gegründet und wird von Gabriel Solomon verwaltet. Sie strebt ein langfristiges Wachstum des Kapitals und ein bescheidenes Einkommen an, indem sie mindestens 80% der 652 USD des Fonds investiert. 61 Millionen Assets in Stammaktien von Unternehmen, die im Finanzdienstleistungssektor tätig sind. Der Fondsmanager kann in Unternehmen investieren, die Finanzsoftware anbieten oder solche, die mindestens 50% der Einnahmen aus der Geschäftstätigkeit in der Finanzdienstleistungsbranche erzielen. In PRISX enthaltene Unternehmen werden einer Bottom-up-Analyse unterzogen, um das Potenzial für Kapitalzuwachs im Zeitverlauf zu bewerten.

Seit der Gründung hat PRISX eine annualisierte Rendite von 5 auf 10 Jahre erzielt.56%, mit einer Kostenquote von 0. 87%. Für Anleger werden keine anfänglichen oder aufgeschobenen Verkaufsgebühren berechnet, aber ein Mindestbetrag von $ 2.500 ist als Erstinvestition in nicht qualifizierte Konten erforderlich. Zu den wichtigsten Positionen gehören JPMorgan Chase & Co. mit 4. 84%; Citigroup, Inc. bei 4,77%; Bank of America Corporation mit 4,1%; State Street Corporation mit 3. 21%; und First Niagara Financial Group bei 3. 02%.

Fidelity Select Banking Portfolio

Der Fidelity Select Banking Portfolio Fund wird von John Sheehy verwaltet und wurde 1986 gegründet. Er strebt danach, Anlegern Kapitalzuwachs zu bieten, indem er in Stammaktien von Unternehmen des Bankensektors investiert. Sheehy und das Investment-Management-Team investieren mindestens 80% des Fonds in Höhe von 670 USD. 92 Millionen Vermögenswerte in in- und ausländischen Emittenten von Bankorganisationen, von denen jede eine grundlegende Analyse durchläuft, um die finanzielle Stabilität und die Position der Branche zu bestimmen.

FSRBX hat eine annualisierte Rendite für 10 Jahre von 2, 03% mit einer Kostenquote von 0.79% erzielt. Den Anlegern wird keine Voraus- oder Nachgebühr für den Kauf oder die Rücknahme von Anteilen berechnet, aber für nicht qualifizierte Konten und qualifizierte Konten ist eine Erstinvestition in Höhe von 2.500 USD erforderlich. Zu den wichtigsten Positionen gehören Wells Fargo & Company mit 10. 49%; U. S. Bancorp bei 7,15%; Bank of America Corporation zu 5. 79%; JPMorgan Chase & Co. bei 4,92%; und Citigroup, Inc. bei 4,90%.