Franklin Resources Inc. (NYSE: BEN Benfranklin Resources Inc. 41. 79-1. 88% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) hat gedient Investoren seit 1947 und ist einer der größten Fondsgesellschaften. Im Dezember 2015 verwaltet es 478 Milliarden US-Dollar in einer Familie von 113 Investmentfonds. Ihre Investmentfonds decken alle Anlageklassen und Anlageszenarien ab.

Diese fünf Fonds von Franklin Templeton haben Aktien der Klasse A, die sich unter den aktuellen Marktbedingungen für die Diversifikation von Vorsorgeplänen eignen. Anleger in oder nahe dem Ruhestand sollten ihre Anlagen mit einer Ausrichtung auf die Investmentfonds an der Spitze der Liste zuweisen. Jüngere Anleger werden einen größeren Teil ihrer Anlagen in Fonds am Ende der Liste platzieren wollen. Alle Renditen basieren auf dem Nettoinventarwert.

Eine Kombination dieser fünf Fonds schafft ein Altersvorsorgeportfolio mit voller Vielfalt für eine große Anzahl von Unternehmen und Anlageklassen sowie die Expertenaufsicht über fünf Gruppen von Fondsmanagern.

Franklin Equity Income Fund

Unternehmen mit größerer Marktkapitalisierung mit einem Vorteil in ihrer Branche, höheren Dividendenrenditen und starken Finanzwerten stehen im Mittelpunkt des Portfolios des Equity Income Fund. Der starke Einkommensstrom ist ein Gleichgewicht gegen die Märkte und steigert die Gesamtrendite auf lange Sicht.

Das Portefeuille besteht hauptsächlich aus US-amerikanischen Aktien, wobei sich die Anlagen auf über 50 Unternehmen in mehr als 10 verschiedenen Sektoren verteilen, was für eine hervorragende Diversität sorgt und ein stabileres Portfolio schafft. Der Fonds sucht nach Unternehmen, die Dividendenzahlungen aufrechterhalten und möglicherweise erhöhen. Erhöhte Dividenden sind Treiber für steigende Aktienkurse. Sie kann auch in wandelbare Vorzugsaktien investieren, um die Renditen zu steigern.

Der Equity Income Fund hat eine annualisierte Rendite von fünf Jahren auf 10. 62% und eine standardisierte Rendite von 1. 81%. Es ist ein ausgezeichneter Fonds für einen größeren Anteil eines Altersvorsorgeportfolios, unabhängig davon, ob der Investor für den Ruhestand einspart oder bereits in Rente ist.

Franklin Utilities Fund

Der Fall gegen Investitionen in Versorger ist, dass bei steigenden Zinsen die Preise für Versorger-Aktien fallen, weil Investoren die Renditen mit zukünftigen Anleiherenditen vergleichen. Das ist oft richtig, aber die aktuelle Marktsituation ist ungewöhnlich. Die wirtschaftliche Nachfrage wächst und die Energiepreise sind stark gefallen.

Die Hälfte des Portfolios des Utilities Fund besteht aus Stromversorgungsunternehmen. Die Gebühren für Versorgungsunternehmen werden nicht sinken, so dass jedes Stück der Energiepreisrückgänge direkt in die Gewinnzone fällt. Gesteigerte Gewinne ermöglichen es den Unternehmen, Dividenden zu erhöhen, was die Aktienkurse unterstützt und letztendlich auch erhöht.Dies ist eine gewinnbringende Kombination aus hohem Einkommen und Wachstum.

Der Fonds hat eine annualisierte Gesamtrendite von fünf Jahren auf 11,2% und eine Rendite von 3, 05%. Die annualisierte Rendite seit der Auflegung des Fonds im Jahr 1948 beträgt 9. 75%.

Franklin Rising Dividends Fund

Der Rising Dividends Fund sucht das Beste von allem in den Unternehmen, die er für sein Portfolio auswählt. Die Kandidaten müssen die Dividende in den letzten zehn Jahren um acht erhöht und die Dividenden in diesem Zeitraum verdoppelt haben. Die Aktien müssen einen guten Wert haben, wenig Schulden haben und stark in künftiges Unternehmenswachstum investieren.

Dies ähnelt der Philosophie des Franklin Equity Income Fund mit einem Unterschied. Der Rising Dividends Fund umfasst leistungsstarke Small- und Mid-Cap-Titel in seinem Portfolio, die den Anlegern eine größere Vielfalt und erweiterte Gewinnmöglichkeiten bieten.

Die auf fünf Jahre angelegte annualisierte Gesamtrendite des Fonds beträgt 10. 42%. Es gibt keine ausgewiesene laufende Rendite, aber es werden vierteljährliche Ausschüttungen von Einkommen erhalten.

Franklin Growth Fund

Der Wachstumsfonds sucht nach großen Unternehmen mit starken Finanzwerten, einem ausgezeichneten Cashflow und einem hohen Potenzial für weiteres Wachstum. Der große Unterschied zwischen diesem Fonds und dem Franklin Growth and Income Fund besteht darin, dass die Aktien für dieses Portfolio keine Dividenden zahlen müssen. Sie kann auch bis zu 40% des Vermögens in Aktien ausländischer Unternehmen investieren. Wachstum und globales Exposure sind für mindestens einen kleinen Teil eines individuellen Rentenkontos (IRA) wichtig.

Der Fonds hat eine annualisierte Rendite für fünf Jahre von 12. 44% und weist keine angegebene Rendite auf. Erträge und Gewinne des Fonds werden jährlich ausgezahlt. Die Wachstums- und Auslandsinvestitionskomponenten werden in einem Portfolio zusammengeführt, das sich auf über 150 Unternehmen verteilt, um eine größere Vielfalt an Vorsorgesparplänen zu bieten.

Franklin Growth Opportunities Fund

Der Growth Opportunities Fund nutzt eine Multi-Cap-Strategie, die das Wachstumspotenzial von vielversprechenden Small- und Mid-Cap-Unternehmen in den Mix einbringt. Dies erhöht das Risiko, bietet aber langfristig ein höheres Potenzial für eine höhere Rendite.

Der Fonds hat eine annualisierte Rendite für fünf Jahre von 12. 68% und keine laufende Rendite. Es schüttet jährlich Dividenden und Kapitalgewinne aus.