Dodge & Cox Funds blickt auf eine lange und bewegte Geschichte zurück, als die beiden Gründer Van Duyn Dodge und E. Morris Cox eine von der Wall Street unabhängige Partnerschaft gründeten. So ist das Unternehmen heute noch tätig. Dodge & Cox hat ein kleines Angebot an Geldern, aber seine geringe Größe macht es sehr flink, mit der Fähigkeit, jahrzehntelange Erfahrung in seine Fonds zu konzentrieren. Jeder der Fondsmanager ist ein Aktionär von Dodge & Cox und die meisten von ihnen sind in der Firma selbstständig. Von den sechs von Dodge & Cox angebotenen Fonds zeichnen sich vier als Top-Fonds für die Altersdiversifizierung aus.

Dodge & Cox Stock Fund

Der Dodge & Cox Stock Fund nutzt die kombinierte Expertise von neun Fondsmanagern mit jahrzehntelanger Erfahrung bei der Identifizierung unterbewerteter Aktien. Dies mag der Hauptgrund sein, warum der Fonds seit seiner Gründung im Jahr 1965 ein konsequenter Outperformer war. Dies ist auch der Grund, warum viele der größeren qualifizierten Pensionspläne den Dodge & Cox Stock Fund umfassen. Der Fonds investiert sein Vermögen in Höhe von 56 Milliarden US-Dollar in Large-Cap-Inlandsaktien, wovon ein kleiner Teil auf ausländische Large-Cap-Aktien entfällt. Ihre Hauptbeteiligungen liegen in den Bereichen Finanzdienstleistungen, Gesundheitswesen, zyklische Konsumgüter und Technologie. Der Fonds ist ein langjähriges Mitglied der Kiplinger 25, mit einer durchschnittlichen jährlichen Rendite von 13,33% in den letzten fünf Jahren und 5,53% in den letzten zehn Jahren. Seine Kostenquote von 0,52% ist für einen aktiv gemanagten Fonds sehr niedrig.

Dodge & Cox International Aktienfonds

Wie der Aktienfonds setzt der Dodge & Cox International Aktienfonds neun Manager ein, von denen jeder mindestens 500.000 $ seines eigenen Geldes in die Fonds. Das Managementteam entschied Anfang 2015, den Fonds aufgrund seiner Größe für neue Investoren zu schließen. Der Fonds steht jedoch neuen Investoren offen, die über ihre 401 (k) Pläne Zugang haben. Das Vermögen von fast 63 Milliarden US-Dollar verteilt sich auf 91 Positionen, die aus Large-Cap-Nicht-U bestehen. S. Aktien. Drei Viertel der Bestände stammen aus Industrieländern und weniger als ein Viertel aus Schwellenländern. Der Fonds ist ein Favorit in vielen qualifizierten Pensionsplänen, weil er ein solides Gegengewicht zu den Kursbewegungen von US-Aktien darstellt. Die Umsatzquote von 12% ist niedriger als bei vielen ausländischen Aktienfonds, was ein Grund für die relativ niedrige Kostenquote von 0,64% ist. Der Fonds hat in den letzten 10 Jahren 4. 21% erzielt.

Dodge & Cox Balanced Fund

Das Ziel von ausgewogenen Fonds besteht darin, neben dem laufenden Einkommen Einkommenswachstum zu generieren und gleichzeitig Kapital zu erhalten. Der Dodge & Cox Balanced Fund ist einer der ältesten seiner Kategorie und wurde 1931 gegründet.Die 14 $. 62 Milliarden Fonds haben sich über die Jahre gut behauptet, was auf einen konsequenten Managementansatz zurückzuführen ist. Im Gegensatz zu vielen ausgewogenen Fonds, die eine einfache Mischung aus Aktien und Anleihen um 50/50 verfolgen, können die Fondsmanager zwischen 25% und 75% in Aktien anlegen. Sie können die Allokation basierend auf den Marktbedingungen ändern, wie sie es in den letzten Jahren getan haben, als sich die Aktien gut entwickelten. Zum 30. Juni 2015 hielt sie etwas weniger als 70% an Large Caps. Ihr festverzinsliches Portfolio ist in Unternehmensanleihen mit Investment-Grade-Rating, Mortgage-Backed Securities (MBS) und einer kleinen Anzahl von US-Staatsanleihen investiert. Der Fonds hat in den letzten 10 Jahren 5,65% und in den letzten fünf Jahren 10,66% erzielt. Seine Kostenquote von 0,53% ist für seine Kategorie sehr vernünftig.

Dodge & Cox Income Fund

Die konstante Leistung des Dodge & Cox Income Fund beruht in hohem Maße auf dem vorsichtigen und geduldigen Ansatz seines Managementteams. Bei einer allmählichen Herangehensweise an die Rendite hält das Management den Umsatz und die Kosten des Fonds niedrig. Das 44-Milliarden-Dollar-Portfolio ist vollständig mit 930 verschiedenen Beteiligungen mit einer hohen Konzentration von Unternehmensanleihen mit Investment-Grade-Rating ausgestattet. Die Bank of America, Macy's und Time Warner gehören zu den Top-Werten. Die durchschnittliche Laufzeit für ihre Anleihen beträgt drei bis fünf Jahre. Obwohl sein übergroßes Engagement in Unternehmensanleihen mehr Volatilität erzeugen könnte als Fonds mit höherem Staatsanleihen-Exposure, hat der Fonds in den letzten 10 Jahren stetige Renditen von 5,66% erwirtschaftet. Die Kostenquote von 0,44% liegt für ihre Kategorie unter dem Durchschnitt.