Die Federal Reserve beginnt derzeit, die Zinsen in den nächsten zwei bis drei Jahren langsam anzuheben. Wenn die Zinsen steigen, sinken die Anleihekurse. Anleger in Rentenfonds könnten Kapitalverluste erleiden, die die derzeit niedrigen Auszahlungen übersteigen, weshalb Rentenfonds vermieden werden sollten.

Die Wirtschaft durchläuft eine Phase langsamen, aber stetigen Wachstums ohne Anzeichen einer größeren Veränderung. Der Aktienmarkt hat langsam zugenommen, während er zunehmende Volatilität erlebt hat. Dies ist keine Zeit für Rentner, Risiken einzugehen. Es ist an der Zeit, sich in einer Gruppe von Investmentfonds zu diversifizieren, die Investitionen in mehreren Sektoren tätigen und in Unternehmen investieren, die solide Dividenden zahlen.

Oppenheimer Funds, eine Tochtergesellschaft von Mass Mutual, verwaltet per Dezember 2015 222 Milliarden US-Dollar in einer Familie von 89 Investmentfonds. Oppenheimer hat einen guten Ruf für langfristige Anlagen. Ihre Fonds decken alle Arten von Anlageklassen ab und haben durchschnittliche Ausgabeaufschläge. Fünf dieser Investmentfonds bilden die perfekte Kombination für die Diversifizierung der Altersvorsorge und solide, stabile Renditen.

Steigender Dividendenfond

Der Rising Dividends Fund investiert in Unternehmen mit gutem Management, attraktiven Bewertungen und stabilen Gewinnen. Sie wählt Unternehmen aus, die wahrscheinlich in Zukunft die Dividenden erhöhen werden. Steigende Dividenden treiben die Aktienkurse in die Höhe und schaffen eine steigende Einnahmequelle für Investoren. Der Fonds investiert vornehmlich in US-amerikanische Large-Cap-Unternehmen mit mittlerem Engagement. Die annualisierte Gesamtrendite für fünf Jahre beträgt 11. 85%.

Equity Income Fund

Der Equity Income Fund sucht nach unterbewerteten Unternehmen, die überdurchschnittliche Dividenden zahlen. Das Ziel ist es, Einkommen und ein gewisses Wachstum zu schaffen. Sie kann auch in Wandelanleihen und Vorzugsaktien investieren, was zusätzliche Erträge und Diversifizierung für Anleger bedeutet. Der Fonds investiert vorwiegend in US-amerikanische Large-Cap-Aktien, wobei ein Drittel der Investitionen auf Mid-Cap- und Small-Cap-Unternehmen aufgeteilt ist. Die annualisierte Rendite für fünf Jahre beträgt 10. 52% bei einer Dividendenrendite von 3%. Die hohe Rendite macht diesen Fonds zu einer guten Wahl für Roth IRA Investing.

Main Street Fund

Der Main Street Fund konzentriert sich auf Kapitalwachstum, indem er in größere US-Unternehmen investiert, die in ihrer Branche einen Wettbewerbsvorteil haben, der ein überdurchschnittliches Wachstum ermöglicht. Einige der Bestände des Main Street Fund zahlen Dividenden, aber das ist nicht der Schwerpunkt des Fonds. Wachstum ist ein wichtiger Teil der Altersvorsorge, da es in Zukunft vermehrte Rücknahmen ermöglicht, um mit der Inflation Schritt zu halten. Die auf fünf Jahre angelegte annualisierte Rendite des Fonds liegt bei 13. 52%

Capital Appreciation Fund

Beim Capital Appreciation Fund dreht sich alles um Wachstumsinvestitionen in große Unternehmen.Ein Großteil der Anlagen des Fonds ist in verschiedenen Technologieunternehmen investiert. Dies bietet Investoren die potenziellen Vorteile eines der am schnellsten wachsenden Sektoren der Wirtschaft in einer sicheren Weise. Investoren genießen die Früchte des Wachstums ohne das Risiko. Die auf fünf Jahre angelegte annualisierte Rendite des Fonds beträgt 13%.

Global Opportunities Fund

Kein ausgeglichenes Portfolio ist vollständig ohne ein Engagement in Small Caps und ausländischen Aktien. Der Global Opportunities Fund bietet beides, indem er stark in Small-Cap- und Mid-Cap-Aktien investiert; Über die Hälfte der Bestände befinden sich in ausländischen Konzernen. Sie investiert einen Teil ihrer Fonds in defensive Large Caps, um das Portfolio in Zeiten von Volatilität oder Marktrückgängen zu stabilisieren. Die auf fünf Jahre angelegte annualisierte Rendite des Fonds beträgt 10. 48%.

Portfolio Balancing

Die beste Investitionsallokation des Investors zwischen diesen fünf Oppenheimer-Fonds variiert mit der Zeit bis zur Pensionierung. Jemand, der 15 Jahre nach der Pensionierung ist, kann Rentensparen gleichmäßig zwischen den Fonds aufteilen. Wenn sich ein Anleger innerhalb von fünf Jahren nach Pensionierung befindet, besteht der beste Mix aus einer 75% igen Aufteilung zwischen dem Rising Dividends Fund und dem Equity Income Fund, wobei die restlichen 25% auf den Main Street Fund, den Capital Appreciation Fund und den Global Opportunities Fund aufgeteilt sind. ..