Anleger, die Kapitalerhaltung anstreben, konzentrieren sich häufig auf Portfolio-Allokationen für risikoarme Anlagemöglichkeiten, einschließlich Bargeld, Geldmärkten, Einlagenzertifikaten (CD) und Anleihen. In der Anleihekategorie fallen kurzfristige Anleihen aufgrund ihrer kurzen Laufzeit und ihres anschließenden liquiditätsnahen Status auf das sicherere Ende des Risikospektrums von Schuldverschreibungen. Ein kürzeres Laufzeit- oder Fälligkeitsdatum führt zu einem geringeren Kreditrisiko und einem geringeren Zinsänderungsrisiko, die beide in einem steigenden Zinsmarkt von Vorteil sind. Anleger können bei kurzfristigen Anleiheninvestments etwas mehr verdienen, als wenn sie eine reine Barposition oder eine von einer Bank begebene CD halten. Kurzfristige Anleihen bieten jedoch im Zeitverlauf keine beeindruckenden Renditen im Vergleich zu mittel- oder langfristigen Anleihen.

Für konservative Anleger sind kurzfristige Anleihen attraktiv, weil sie die Volatilität innerhalb eines Portfolios effektiv reduzieren. Während kurzfristige Anleihen ein Kapitalerhaltungsziel erfüllen, ist eine Diversifizierung notwendig, um eine optimale Performance zu erzielen. Investmentfonds, die in Anleihen mit kurzer Duration investieren, bieten diese Diversifizierung und geben Anlegern die Möglichkeit, in qualitativ hochwertige, kurzfristige Anleihen in verschiedenen Arten von Emittenten, Branchen und Regionen zu investieren.

Vanguard Short Term Fonds mit Investment-Grade

Der 1982 gegründete Vanguard Short Term Investment-Grade-Fonds bietet seinen Anlegern ein laufendes Einkommen mit Fokus auf die Beibehaltung einer minimalen Preisvolatilität. Fondsmanager investieren einen beträchtlichen Teil des Fondsvermögens in qualitativ hochwertige festverzinsliche Wertpapiere mit mindestens 80% in kurz- und mittelfristigen Schuldtiteln. Der Fonds verwaltet derzeit 53 $. 02 Milliarde in den Anlagegütern und mit Dezember 2015, hat eine 10-jährige annualisierte Rückkehr von 3. 57% erzeugt.

Der Fonds bietet eine Diversifizierung in Bezug auf das regionale Engagement, die Kreditqualität und den Typ des Anleiheemittenten. Während der Großteil des Fondsvermögens in den Vereinigten Staaten investiert ist, bietet der Fonds auch Schuldverschreibungen in Kanada mit 3,73%, Australien mit 2,76%, Großbritannien mit 2,75% und den Niederlanden mit 2,12%. %. Schuldverschreibungen mit einem Rating von A bilden mit 34,60% die größte Gewichtung innerhalb des Portfolios, gefolgt von Anleihen mit AAA-Rating von 27,04%, Anleihen mit BBB-Rating von 21,11% und Anleihen mit AA-Rating von 14. 36%. Der Investmentfonds investiert derzeit stark in Unternehmensanleihen, die 57,01% des Investment-Mix ausmachen, gefolgt von verbrieften Emissionen mit 20,62% und Staatsanleihen mit 8,9%.

Der Fonds hat eine Kostenquote von 0,2% und liegt damit deutlich unter dem Kategoriedurchschnitt. Anleger können Aktien ohne Vorabverkauf kaufen, und bei der Rücknahme von Anteilen wird keine Gebühr erhoben.Eine anfängliche Mindestinvestition von $ 3.000 ist erforderlich.

Kurzfristiges erweitertes Qualitätsportfolio der DFA

Das kurzfristige erweiterte Qualitätsportfolio der DFA wurde im März 2009 eingerichtet und soll Anlegern eine maximale Gesamtrendite aus dem Universum der Schuldverschreibungen bieten. Fondsmanager investieren mindestens 80% des Portfolios in festverzinsliche Wertpapiere, von denen angenommen wird, dass sie von Anlagequalität sind. Bis zu 25% des Fondsvermögens können in US-Staatsanleihen, Geldscheine oder Schuldverschreibungen oder Schuldtitel von Bundesbehörden und -institutionen investiert werden. Der Investmentfonds verwaltet 3 $. 96 Milliarden an Vermögenswerten von Anlegern, und seit Dezember 2015 hat sie eine annualisierte Rendite von fünf Jahren auf 1.9% erzielt.

Fondsmanager diversifizieren Beteiligungen in verschiedenen Regionen, Emittenten und Qualität. Der Großteil des Investment-Mix konzentriert sich in den USA auf 69. 27%, mit einem zusätzlichen Engagement in Australien von 4. 49%, Kanada mit 4. 22%, Großbritannien mit 3.39% und Frankreich mit 3.22%. %. Unternehmensanleihen machen 81. 39% des Portfolios aus, Staatsanleihen von 8.44%. Die größte Gewichtung findet sich bei Anleihen mit A-Rating bei 37,74%, gefolgt von Anleihen mit BBB-Rating bei 28,05%, AA-Anleihen mit 18,83% und AAA-Anleihen mit 15,3%.

Der Investmentfonds weist eine Kostenquote von 0,22% auf, die unter dem Kategoriedurchschnitt liegt, und Anleger können Aktien ohne Vorauszahlung oder aufgeschobene Verkaufsgebühr erwerben. Es ist keine minimale Anfangsinvestition erforderlich.

Fidelity Short Term Bond Fund

Der Fidelity Short Term Bond Fund hat ein Auflegungsdatum im März 1986, und der Fonds strebt ein hohes Niveau der laufenden Erträge für die Anleger an. Unter Berücksichtigung des Kapitalerhalts investieren die Fondsmanager mindestens 80% des Portfolios in erstklassige Schuldtitel oder in ein Wertpapierpensionsgeschäft. Die Fondsmanager konzentrieren sich darauf, einen Anlagemix bereitzustellen, der einen Zinssatz ähnlich dem Gesamtrate des Barclays U. S. 1-3 Year Government / Credit Bond Index ergibt. Seit der Auflegung hat der Fonds $ 5 angesammelt. 32 Milliarde Assets, und zum Dezember 2015 hat es eine 10-jährige annualisierte Rendite von 2. 06% generiert.

Der Investment-Mix umfasst inländische und ausländische Emittenten mit 85. 14% in US-amerikanischen Emittenten, 4. 28% in Großbritannien, 1. 96% in Japan und 1. 54% in Kanada. Unternehmensanleihen machen 41. 13% des Portfolios aus, gefolgt von verbrieften Emissionen mit 29. 4% und Staatsanleihen mit 20. 33%. Der Fonds konzentriert sich auf Anleihen mit hoher Bonitätsanleihe, indem er 48,6% in Emissionen mit AAA-Rating investiert, bietet aber auch Engagements in A-bewerteten Anleihen bei 29,5% und in Anleihen mit BBB-Rating bei 14,61%.

Der Investmentfonds hat eine Aufwandsquote von 0,45%, was mit der Mehrheit der kurzfristigen Anleihefonds übereinstimmt. Den Anlegern wird keine Vorauszahlung oder aufgeschobene Verkaufsbelastung berechnet, und eine Mindesterstanlage von $ 2 500 ist erforderlich.

Schwab Short-Term Bond-Marktfonds

Der Schwab Short-Term Bond-Marktfonds hat ein Auflegungsdatum von 1991, und Fondsmanager versuchen, Anlegern hohe laufende Erträge zu bieten.Dieser Investmentfonds verfolgt die Wertentwicklung des Barclays US Government / Credit: 1-5 Years Index, indem er einen beträchtlichen Teil des Portfoliowertes in Schuldtitel investiert, die sich in der Benchmark befinden. Die Fondsmanager konzentrieren sich auf erstklassige Schuldtitel in festen, variablen oder variablen Zinssatzkategorien mit unterschiedlichen Laufzeiten. Der Investmentfonds verwaltet 389 Dollar. 97 Million in den Anlagevermögen und am Dezember 2015, hat eine 10-jährige annualisierte Rückkehr von 1. 69% erzeugt.

Die Fondsmanager investieren den Löwenanteil des Portfoliowertes in inländische Emittenten und bieten ein Engagement in Schuldverschreibungen in Kanada mit 1,61%, in Deutschland mit 1,37% und in Großbritannien mit 1, 03%. Staatsanleihen machen 73,76% des Gesamtportfolios aus, gefolgt von Unternehmensanleihen mit 25,95%. Aufgrund der Fokussierung des Investmentfonds auf Qualität investiert der Schwab Short-Term Bond Marktfonds 71,63% seines Vermögens in Anleihen mit AAA-Rating, gefolgt von Anleihen mit BBB-Rating von 12,72%, Anleihen mit A-Rating von 11. 13% und AA-Anleihen bei 3. 49%.

Der Investmentfonds hat eine Kostenquote von 0,29%, und den Anlegern wird zum Zeitpunkt des Erwerbs oder der Rücknahme keine Vorauszahlung oder aufgeschobene Verkaufsbelastung berechnet. Eine minimale Anfangsinvestition von $ 100 ist erforderlich.

Nuveen Short Term Bond Fund

Der Nuveen Short Term Bond Fund wurde im Dezember 1992 gegründet und versucht, den Anlegern ein laufendes Einkommen zu bieten und gleichzeitig die Hauptstabilität beizubehalten. Die Fondsmanager investieren mindestens 80% des Fondsvermögens in US-Staatsanleihen, hypothekenbesicherte Wertpapiere (Commercial Mortgage Backed Securities, MBS), ABS-Anleihen (Asset-Backed Securities), Unternehmensschuldverschreibungen und Kommunalanleihen. Seit der Auflegung hat der Fonds $ 680 angesammelt. 12 Millionen in Vermögenswerte, und seit Dezember 2015 hat es eine annualisierte 10-Jahres-Rendite von 2,9% generiert.

Die Fondsmanager diversifizieren die Bestände in Bezug auf das regionale Engagement, den Emittenten-Typ und das Anleihen-Rating. Der Großteil des Fondsportfolios ist in inländische Beteiligungen investiert und macht 89, 99% des Investment-Mix aus. Es werden jedoch Engagements in anderen Ländern angeboten, darunter das Vereinigte Königreich mit 2, 48%, Kanada mit 1,7%, Frankreich mit 1, 25% und die Niederlande mit 0, 92%. Verbriefte Schuldtitel machen 46.83% des Portfolios aus, dicht gefolgt von Unternehmensanleihen mit 43.9%. Der Nuveen Short Term Bond Fund bietet ein minimales Engagement in Staatsanleihen und Kommunalanleihen. Anleihen mit einem AAA-Rating machen 30,91% des Portfolios aus, gefolgt von Anleihen mit BBB-Rating von 28,11%, Anleihen mit A-Rating von 20,70% und Anleihen mit AA-Rating von 8,83%.

Die Kostenquote liegt bei 0. 71% und damit über dem Kategoriedurchschnitt. Den Anlegern wird bei neuen Aktienkäufen eine Vorabbelastung von 2.25% berechnet, aber bei der Rücknahme von Anteilen wird keine aufgeschobene Gebühr berechnet. Eine anfängliche Mindestinvestition von $ 3.000 ist erforderlich.