Wussten Sie, dass erstklassige mathematische Fähigkeiten und finanzielles Wissen nur die Spitze des Eisbergs sind, wenn es darum geht, als Finanzprofi zu brillieren?

Mitch Pisik, der zahlreiche leitende Managementpositionen innehatte, darunter CEO-Rolle von Breckwell Products und mehr als 20 Jahre Erfahrung in den Bereichen Business Development, Operations und Finance, weist darauf hin, dass "der buchhalterische / finanzielle Aspekt des Jobs die Boden - nicht die Decke. "

Mit anderen Worten, wenn Sie die anderen grundlegenden Funktionen Ihres Jobs nicht ausführen können, werden Sie es nicht schaffen. Um in der Finanzwelt zu bleiben und weiterzukommen, müssen Sie diese wesentlichen nichtfinanziellen Fähigkeiten beherrschen.

1. Kommunikationsfähigkeiten

Finanzprofis können nicht einfach Zahlen gut machen - sie müssen in der Lage sein, ihr Wissen mit starken Sprech-, Schreib- und Präsentationsfähigkeiten zu vermitteln.

Beverly D. Flaxington, Autorin von "7 Schritte zum effektiven Geschäftsaufbau für Finanzberater", sagt, dass, wenn Sie sich einem Vorstand, einem Investor oder einem Interessenten präsentieren, Sie wissen müssen, wie Sie vermitteln komplexe Informationen so, wie sie leicht verständlich sind.

2. Relationship-Management Skills

Die Fähigkeiten, die Sie brauchen, um als Finanzprofi erfolgreich zu sein, umfassen das Verständnis verschiedener Persönlichkeitstypen, Zuhören, die richtigen Fragen stellen, Konflikte lösen, andere erziehen und Kunden beraten. Ontario-basierte Finanzplanerin Judith Cane sagt, dass Erfolg im Finanzwesen ist "15% technisches Wissen und 85% Psychologie. Wenn Leute kommen, um mich zu sehen, weil sie Probleme mit Geld haben. Sie verbringen zu viel, sie sparen nichts oder sie alles retten. " Was Kunden oft benötigen, ist daher ein unvoreingenommener Berater, der ihre Bedürfnisse verstehen und ihnen helfen kann, finanzielle Entscheidungen zu treffen.

Die Verwaltung von Beziehungen ist eine wichtige Lebenskompetenz, unabhängig davon, ob Sie mit Untergebenen, Mitarbeitern, Vorgesetzten oder Personen außerhalb Ihres Unternehmens zu tun haben. Wenn Menschen Ihnen vertrauen, wie Sie und fühlen, dass Sie sie respektieren, werden sie Ihnen helfen wollen, erfolgreich zu sein, sei es, indem Sie hoch von Ihnen sprechen, Sie fördern oder sich als Ihr Kunde anmelden.

3. Marketing und Verkaufskompetenzen

Robert L. Riedl, Leiter des Vermögensmanagements für das Stiftungsvermögensmanagement in Appleton, Wisconsin, sagt, dass Finanzfachleute in der Lage sein müssen, ihre beruflichen Fähigkeiten und Kenntnisse an Interessenten in ihren Nischenmärkten zu vermarkten. Um dies zu erreichen, müssen Sie sowohl Ihre persönlichen Stärken als auch die beruflichen Stärken Ihres Unternehmens vollständig verstehen.

Er weist außerdem darauf hin, dass Sie sich bei der Vermarktung Ihrer Kunden nicht nur darüber informieren sollten, wie viel Sie wissen, sondern auch, wie sehr Sie sich darum kümmern, denn "das wertvollste Kapital des Kunden und sein größtes Anliegen ist nicht sein Geldvermögen. eher ihre Familie."

Kunden möchten wissen, dass Sie ihnen helfen können, ihr Geld so zu verwalten, dass sie den langfristigen Bedürfnissen ihrer Familie am besten gerecht werden.

4. Projektmanagementfähigkeit, organisatorische Fähigkeiten und Detailgenauigkeit

als ein paar Minuten ist im Grunde ein Projekt - eines, das Sie effektiv verwalten müssen, um profitabel zu sein.Sie müssen effizient und effektiv Ihre Zeit planen, Budgets verwalten, Fristen einhalten und bekommen, was Sie von anderen Menschen brauchen in Zeit, um Ihr Projekt erfolgreich abzuschließen.

Sowohl während als auch nach jedem Projekt ist es wichtig, organisiert zu bleiben und auf Details zu achten.

Corporate Finance-Experte Myles Wolfe sagt: "Für jedes analytische Projekt hat jemand normalerweise Fragen zu die Eingaben und Annahmen. Wenn Sie keine rechtzeitigen Backup-Informationen liefern können, auch wenn sie zu 100% korrekt sind, werden die Leute die Genauigkeit der endgültigen Ausgabe in Frage stellen. "

Er sagt, dass es wichtig ist, sowohl elektronische Dateien als auch gedruckte Kopien zu organisieren. Sie werden vielleicht Monate nach Ihrer ersten Analyse von einem CFO gefragt, der die Informationen in 30 Minuten für eine Telefonkonferenz benötigt: "Gerade in der Finanzwelt ist Schlamperei unerträglich", sagt er.

5. Fähigkeiten lösen

Sie werden bei jedem Job Probleme haben, und es ist wichtig, sie zu lösen, anstatt sie unter Druck zu knacken.

Um vorwärts zu kommen, kann es auch hilfreich sein, über Ihre persönliche Verantwortung hinauszublicken. Wenn Sie Ihren Mitarbeitern helfen, ihre Probleme zu lösen, anstatt sie einfach dem oberen Management zu melden, werden Sie als Teamplayer betrachtet.

"Die Leute werden sich zu Ihnen hingezogen fühlen und Ihre Karriere wird florieren", sagt er.

6 Technologischer Savvy

egal w Wenn Sie hier arbeiten, müssen Sie mit Computerhardware und -software vertraut sein und in der Lage sein, schnell neue Programme in Bezug auf Ihre Arbeit aufzunehmen. Je mehr Shortcuts, Tasten, Programme und Funktionen Sie in Excel kennen, desto besser sind Sie im Finanzwesen. Sie sollten sich auch mit Marketing- und Kommunikationssoftwaretools vertraut machen.

7. Zähigkeit und Ethik

Eine wettbewerbsfähige Persönlichkeit, Leidenschaft für Ihre Arbeit und die Ausdauer, um lange Stunden zu arbeiten und weit über das hinauszugehen, was von Ihnen erwartet wird und was Ihre Mitarbeiter und Konkurrenten tun, sind alle entscheidend für den Erfolg im Finanzwesen. Gleichzeitig können Sie nicht so konkurrenzfähig sein, dass Sie schlechte Entscheidungen treffen oder Ihre Karriere und Ihr Ruf leiden.

Kevin R. Keller, CAE, CEO des Certified Financial Planer Board of Standards, sagt, dass die Einhaltung einer Reihe von ethischen Standards, wie sie von zertifizierten Finanzplanern (CFPs) gefordert werden, entscheidend für den Wiederaufbau des Vertrauens ist. von Finanzskandalen gebrochen. Die Standards des Standards des professionellen Finanzmanagements fordern, dass CFPs professionelle Dienstleistungen mit Integrität, Objektivität, Kompetenz, Fairness, Vertraulichkeit, Professionalität und Sorgfalt erbringen - Menschen, die in der Finanzbranche tätig sind, sollten diese Prinzipien.

Antizipation

Wenn Sie in der unmittelbaren oder sogar fernen Zukunft nach dem suchen, was Chefs oder Kunden von Ihnen benötigen, werden Sie an die Spitze gelangen. Es reicht nicht aus, nur die täglichen Herausforderungen Ihrer Arbeit zu lösen. Sie müssen langfristig denken können. Bedenken Sie folgendes:

• Welche Fähigkeiten können Sie entwickeln und welche Leistungen können Sie unter Ihren Gürtel bringen, die Ihnen eine Beförderung bei Ihrer jetzigen Firma verschaffen, in einer anderen Firma Fuß fassen oder Sie wieder einstellen lassen, wenn Sie entlassen werden? oder?
• Wie können Sie Ihrem Chef das Leben erleichtern, indem Sie voraussehen, was er oder sie morgen, nächste Woche oder nächsten Monat von Ihnen benötigen wird, und sich vorab darum kümmern?
• Wie können Sie Beziehungen zu Ihren Kunden aufbauen, indem Sie genau auf ihre Situation achten? Wenn Sie zum Beispiel feststellen, dass die Frau, die zu Ihnen gekommen ist, um ein Erbe zu verwalten, schwanger ist, erkennt sie, dass sie Hilfe beim Sparen und Investieren für die College-Ausbildung ihres Kindes benötigen könnte. langfristige Geschäftsbeziehung mit diesem Kunden.

Alles zusammenfügen: Weisheit und Interpretation

Die in Los Angeles ansässige Schreibberaterin Elizabeth B. Danziger, Gründerin von Worktalk Communications Consulting und Autorin von "Get to the Point!", Sagt: "Kunden von Finanzdienstleistern suchen mehr als nur Wissen und Zahlen: Sie suchen nach Weisheit und Interpretation. "

Das Endergebnis

Indem Sie Ihre Fähigkeit kombinieren, Zahlen mit Fähigkeiten wie Kommunikation, Projektmanagement und Beziehungsentwicklung zu analysieren, werden Sie sich als Führer herauszukristallisieren und sich selbst zu positionieren, um an die Spitze Ihres Feldes zu gelangen.