Die Software zur Portfolio-Neuausrichtung hat sich schnell von einem "nice-to-have" zu einem "need-to-have" für Finanzberater entwickelt. Die Zahl der Berater, die Rebalancing-Software einsetzen, ist laut Financial Planning von nur 39,4% im Jahr 2013 auf 62,7% im Jahr 2015 gestiegen. Es gibt eine Reihe von Faktoren, die hinter dem rapiden Anstieg stehen, aber im Endeffekt müssen Finanzberater die Technologie nutzen, um ihre Wettbewerbsfähigkeit in der Branche zu erhalten. In diesem Artikel schauen wir uns an, welche Rebalancing-Software ist, einige der beliebtesten Rebalancing-Software auf dem Markt, und warum Finanzberater sie eher früher als später verwenden sollten.

Warum automatisches Rebalancing? Die

Rebalancing-Software hilft Finanzberatern, Änderungen der Portfoliozuweisungen im Laufe der Zeit automatisch zu bestimmen. Natürlich sind diese Änderungen notwendig, um das Portfolio eines Kunden mit seinen Risikotoleranzen und anderen Anforderungen in Einklang zu bringen. Ein Kunde möchte vielleicht 20% in Anleihen und 80% in Aktien investieren, aber ein Bullenmarkt in Aktien könnte Allokationen in der Nähe von 90% verursachen. Ein Rebalancing ist notwendig, um das Portfolio im Laufe der Zeit zurückzusetzen, um näher an einem 80/20-Mix zu bleiben. (Weitere Informationen finden Sie unter: Tipps zum Bewerten der Risikobereitschaft eines Clients .)

Abgesehen von der Verbesserung des Risikomanagements hilft die Portfolio-Rebalancing-Software dabei, die Zeit zu reduzieren, die ein Finanzberater damit verbringt, diese Anpassungen manuell vorzunehmen. Die Zeitersparnisse sind besonders akut, wenn das verwaltete Vermögen 100 Millionen US-Dollar überschreitet, was wahrscheinlich der Grund dafür ist, dass mehr als 60% der größeren Berater solche Softwarelösungen verwenden. Aber auch mit weniger verwalteten Assets kann die Zeitersparnis erheblich sein und eine Überlegung wert sein.

Rebalancing-Software kann dazu beitragen, sowohl die Client-Services zu verbessern als auch die Effizienz zu optimieren, um Zeit für wachstumsbezogene Aufgaben wie Marketing zu sparen. Auf diese Weise können Finanzberater, die diese Softwarelösungen nutzen, einen erheblichen Vorteil gegenüber ihrer Konkurrenz erlangen. Vor allem jüngere Berater haben Rebalancing-Software zu ihrem Vorteil genutzt. Etwa 62,7% von ihnen beschäftigen sie im Vergleich zu 53,4% aller Berater, so die Umfrage von Financial Planning. (Weitere Informationen finden Sie unter Wie Technologie Finanzberatern hilft .)

Beliebteste Lösungen

Auf dem Markt gibt es viele verschiedene Portfolio-Rebalancing-Lösungen, die von den Bedürfnissen des Kundenstamms abhängen. Einstiegslösungen helfen beim Ausgleich eines Portfolios zwischen Anlageklassen auf Konto- oder Kundenebene. Auf der anderen Seite sind fortschrittliche Lösungen in der Lage, Steuern und Standort auf Haushaltsebene zu optimieren, um die beste Leistung zu erzielen. Die richtige Wahl hängt weitgehend von den Bedürfnissen eines Finanzberaters und der demografischen Basis des Kunden ab.

Morningstar Inc. (MORN MORNMorningstar Inc87. 23 + 0. 14% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) ist die führende Einstiegslösung, die grundlegende Rebalancing-Tools bietet, während Envestnet eine andere beliebte Lösung, die von Beratern verwendet wird. Am oberen Ende ist iRebal Marktführer mit einem Marktanteil von fast 10%, gefolgt von Unternehmen wie Tamarac. Der Kauf von Total Rebalance Expert durch Morningstar hat dazu beigetragen, dass er modernere Fähigkeiten entwickelt hat, was sich in einem größeren Marktanteil niederschlagen könnte. (Weitere Informationen finden Sie unter: Top-Tools Jeder Finanzberater benötigt .)

Wenn es um die Analyse der Risikotoleranz eines Kunden geht, tendieren die meisten Berater dazu, Broker-Dealer- oder Custodian-Software zu verwenden. Die Risikoanalyse ist eine bemerkenswerte Ausnahme, die als alternative Lösung zur Bewertung der Risikofaktoren der Kunden schnell an Beliebtheit gewonnen hat. Nach der Erhebung von Financial Planning gaben jedoch nur 56% der Finanzberater an, dass sie Risikomanagement-Software verwenden, um ihren Kunden zu helfen, ihre Risikotoleranz einzuschätzen, bevor sie Investitionsentscheidungen treffen.

Das Endergebnis

Die Neuausrichtung des Portfolios war lange Zeit eine langwierige und zeitraubende Aufgabe für Finanzberater, die ihr Wachstumspotenzial eingeschränkt hat. In den letzten zwei Jahren hat Rebalancing-Software an Popularität gewonnen, um schnell und effizient zu gewährleisten, dass Kunden die richtige Mischung aus Assets haben und gleichzeitig Fehlerquellen eliminiert werden. Morningstar ist die beliebteste Einstiegslösung, während iRebal die beliebteste erweiterte Softwarelösung zu sein scheint. (Weitere Informationen finden Sie unter: Technologietrends Finanzberater müssen vor bleiben.)