Finanzberater sind es gewohnt, sich auf neue Gegebenheiten einstellen zu müssen und mit Veränderungen Schritt zu halten. Die Marktvolatilität hat dazu geführt, dass einige Kunden über ihre Portfolios nachgelassen haben, und die Treuhandregel, die das Arbeitsministerium Anfang des Jahres verabschiedet hat, hat auch beträchtliche Auswirkungen auf die Pensionsplanungsindustrie gehabt. Verstärkter Wettbewerb durch Robo-Berater kostet auch viele Berater ein Stück ihres Geschäfts, während Klienten zu diesen automatisierten Diensten wechseln, die in der Regel viel niedrigere Gebühren verlangen als menschliche Berater. Berater, die ihr Geschäft langfristig ausbauen wollen, müssen in mehreren Schlüsselbereichen die Nase vorn haben.

Top Industry Trends

Strategie und Ressourcen führten kürzlich eine Umfrage für das Financial Services Institute (FSI) durch, und die CEOs sagten, dass Branchenregulierungen ihre größten Probleme darstellten, weil sie machtlos sind ändern oder bestreiten sie auf individueller Ebene und kämpfen oft damit, sich rechtzeitig auf sie vorzubereiten. Viele Firmen und Berater kämpfen immer noch mit der neuen Treuhänderregel, die das Arbeitsministerium Anfang dieses Jahres erlassen hat, und das Schicksal dieser Regel ist ungewiss und kann vor Gericht entschieden werden.

Laut Matt Lynch, einem Managing Director bei Strategy and Resources, der in ThinkAdvisor schreibt, müssen Berater je nach den Ergebnissen dieser Ausgabe mehrere Strategien zum Implementieren haben. Berater müssen auch Beziehungen zu ihren Kunden aufbauen, die auf Vertrauen basieren. Die Finanzindustrie hat den Verbrauchern in den letzten Jahren viele Schläge versetzt, von Bernie Madoffs Ponzi-System bis hin zur Subprime-Hypothekenschmelze, und diese Ereignisse haben viele Kunden misstrauisch gegenüber den Produkten und Dienstleistungen gelassen, die sie erhalten. (Weitere Informationen finden Sie unter: Finanzberater müssen sich diesen Herausforderungen stellen .)

Ein weiterer wichtiger Punkt, den die Berater einplanen müssen, ist die Konsolidierung oder die Nachfolge ihrer Geschäfte. Viele Berater sind weitgehend unvorbereitet, um mit dieser Eventualität umzugehen, und das ist ein großer Fehler. Berater müssen in der Lage sein, ihren Unternehmen einen realistischen Wert zuzuweisen und frühzeitig nach potenziellen Käufern Ausschau zu halten, damit sie ein Gefühl dafür bekommen, was Käufer bereit sind zu zahlen. Viele Käufer sind auch nicht in der Lage, im Voraus für ein Unternehmen Geld zu bezahlen, so müssen sich Berater auf eine Reihe von Zahlungen für ihre Praxis vorbereiten. Wenn ein reibungsloser Übergang vom Berater zum Käufer nicht möglich ist, kann dies die Vernachlässigung des Kunden und andere Probleme fördern.

Berater möchten möglicherweise in Betracht ziehen, ihr Geschäft an eine Institution oder einen Unternehmenskonsolidierer zu verkaufen, wenn sie einen Pauschalbetrag aus dem Verkauf erhalten möchten, aber dies kann in vielen Fällen schwierig zu verhandeln sein. Eine wachsende Zahl von Beratern arbeitet jetzt in Teams, so dass andere Mitarbeiter übernehmen können, wenn die Zeit gekommen ist, das Geschäft zu verlassen.(Mehr dazu unter: Trends Herausfordernde Finanzberater .)

Robo-Berater werden sich letztendlich einen Teil des Marktes für sich selbst ausschneiden, und Berater haben die Möglichkeit, entweder gegen sie zu konkurrieren oder sie in ihren Praktiken zu verwenden, um Kundenvermögen zu behalten. Diejenigen, die diese Plattformen nutzen, können möglicherweise ihre Geschäfte besser skalieren und zusätzliches Geld für einen anderen Robo-Berater einnehmen. Diejenigen, die die Nutzung dieser Programme vermeiden, müssen in der Lage sein, ihren Kunden deutlich zu zeigen, warum sie die höheren Gebühren, die sie in Rechnung stellen, wert sind. Aus diesem Grund werden viele Berater für die Finanzplanung gesondert verrechnet, was eine menschliche Schnittstelle und deren Anlagemanagement erfordert. Einige Berater können stundenweise mit dem Aufladen beginnen, während andere eine Retainer-basierte Vereinbarung ergreifen und möglicherweise keine Vermögenswerte verwalten oder einen separaten Dienst dafür verwenden.

Die technologische Revolution, die die Finanzindustrie durchzieht, geht über Robo-Berater hinaus. Jüngere Kunden sind heute mit digitalen und mobilen Geräten und sozialen Medien vertraut, und Berater müssen ihren Kunden erstklassige digitale Dienste bereitstellen und in diesem Bereich aktiv präsent sein. Mit Apps für mobile Geräte können Kunden jederzeit auf ihr Geld zugreifen und ihre Portfolios überwachen. Berater, die Empfehlungen von zufriedenen Kunden in den sozialen Medien erhalten, profitieren möglicherweise mehr von diesen Empfehlungen als von traditionelleren Wegen wie Face-to-Face-Networking oder Cold Prospecting. (Weitere Informationen finden Sie unter: Top Digital Age Tipps für Finanzberater .)

Berater müssen mit den neuesten digitalen Marketingtrends Schritt halten, um ihre Präsenz effektiv bekannt zu machen und neue Geschäfte zu generieren. Durch die Schaffung einer eigenen Marke können sich die Berater von ihrer Konkurrenz abheben und ihren Kunden und Interessenten ihre Philosophie und ihren Ansatz bei der Finanzplanung klar vermitteln. Dies kann letztlich den Beratern helfen, die Kunden zu finden, die am besten zu ihnen passen.

The Bottom Line

Die Finanzindustrie verändert sich in vielerlei Hinsicht schnell. Berater, die ihr Geschäft ausbauen möchten, müssen auf dem neuesten Stand der Technik und den neuesten Social-Media-Trends bleiben. Berater stehen heute vor mehr Wettbewerb als je zuvor, und die Verbraucher haben jetzt eine beispiellose Anzahl von Alternativen zur Auswahl, wenn es um die Verwaltung ihres Geldes geht. (Zum diesbezüglichen Lesen, siehe: Tech Trends Finanzberater müssen vor bleiben. )