Die erfolgreichsten Finanzberater übernehmen nach einer kürzlich von Jefferson National durchgeführten Studie neue Technologien und erarbeiten ihren Marketingansatz neu.

Die Studie über innovatives Beraterverhalten, geprägt von "Advisor Authority " , befragte 535 registrierte Anlageberater (RIAs) und Honorarberater und vergleicht die Strategien der breiteren Beraterpopulation mit denen, die am erfolgreichsten. Top-Berater haben ein verwaltetes Vermögen (AUM) von mindestens 250 Millionen US-Dollar und verdienen mehr als 500.000 US-Dollar pro Jahr sowie innovative Technologieunternehmen. (Weitere Informationen finden Sie unter Top-Möglichkeiten zur Verwaltung von Geschäftsrisiken ).

Die Studie ergab, dass 80% der Berater mit hohen Verdiensten Marketingstrategien ändern, um die nächste Kundengeneration gegenüber nur 60% aller Berater anzuziehen.

Die meisten Hochverdiener (90%) planen, in den nächsten 12 Monaten neue Technologien hinzuzufügen, gegenüber 75% aller Berater. Zweiundachtzig Prozent der Top-Berater haben auch eine Strategie zur Verbesserung der Technologieintegration. Im Vergleich zu 61% aller Berater.

"Unsere Forschung zeigt auch, dass die erfolgreichsten RIAs und kostenpflichtigen Berater - diejenigen, die mehr verdienen und mehr AUM verwalten - Vordenker, Marketing-Innovatoren und Technologie-Anwender sind", sagte Laurence Greenberg, President von Jefferson National. Erklärung. (Weitere Informationen finden Sie unter: Antworten auf 'Ich habe bereits einen Berater.' )

Erwartete Steigerung der Rentabilität

Die Mehrheit aller Berater erwartet, dass die Rentabilität ihrer Praktiken in den nächsten 12 Monaten steigen wird. Nur 3% erwarten einen Rückgang der Rentabilität.

Die Studie zeigt, dass Marketing und Prospektion für viele Berater oberste Priorität haben. RIAs und Honorarberater glauben, dass das Hinzufügen von neuen Kunden die wichtigste Voraussetzung ist, um die Rentabilität ihrer Praxis in den nächsten 12 Monaten zu steigern. 31% aller Befragten gaben an, dass sie neue Kunden gewinnen würden. Diese Priorität liegt weit vor dem Hinzufügen neuer Technologien (17%) und der Einstellung neuer Mitarbeiter (11%).

Während sich die Babyboomer von ihren Verdienern zu Rentnern entwickeln, richten sich die Berater nun auf die nächste Generation von Kunden, die in die ersten Jahre ihres Einkommens eintreten.

Wenn es um die Aufnahme neuer Kunden geht, haben 43% aller Berater die Generation X (Alter 35 bis 50) als Hauptzielgruppe berücksichtigt. Das sind nur 33%, die sich auf Baby-Boomer (51 bis 69 Jahre) konzentrieren. (Mehr dazu unter: Jetzt ist die Zeit gekommen, Gen X-Clients zu fangen. )

Fast zwei Drittel der Berater haben ihre Marketingstrategien geändert, um die nächste Generation anzuziehen. Fast die Hälfte nutzt Social Media als Top-Strategie. Fast drei Viertel aller Berater haben inzwischen eine Strategie, um die Erben ihrer derzeitigen Kunden zu behalten.Die Studie weist darauf hin, dass derzeit schätzungsweise 12 Billionen US-Dollar an Wohlstand von ihren Eltern auf die Babyboomer übertragen werden und dass weitere 30 Billionen US-Dollar in den kommenden Jahrzehnten von den Boomer auf ihre Erben übertragen werden.

Annahme neuer Technologien

Die Entwicklung der Technologie hat die Berater insgesamt stark beeinflusst. Drei Viertel der RIAs und kostenpflichtigen Berater planen, in den nächsten zwölf Monaten neue Technologien in ihre Praxen zu integrieren, wobei Softwareanwendungen (57%) die Liste anführen. Mobiltechnologien stehen bei Beratern ebenso im Vordergrund wie mobile Anwendungen (52%), Smartphones (49%), Tablets (49%) und Cloud-basierte Technologie (48%). (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Berater Big Tech Missteps vermeiden können. )

Berater verwenden im Durchschnitt durchschnittlich 8 verschiedene Softwareanwendungen in ihrer Praxis. Fast zwei Drittel beurteilen die Technologie ihres Unternehmens mindestens jeden Monat und 42% mindestens wöchentlich. Die Mehrheit der Berater gibt an, dass sie eine Strategie zur Verbesserung oder Verbesserung der Integration und Konsolidierung von Technologie- und Softwareanwendungen in ihrer Praxis haben, um das zu behandeln, was die Studie als "Anwendungsüberlastung" beschreibt. "

The Bottom Line

Die erfolgreichsten Berater sind in der Regel die innovativsten. Sie kommen in einem wettbewerbsorientierten Umfeld voran, indem sie neue Technologien annehmen und anwenden und Marketingstrategien anpassen, um die nächste Generation von Kunden anzuziehen, die ihren Höhepunkt beim Aufbau von Wohlstand erreichen. (Weitere Informationen finden Sie unter: 6 wichtige Marketing-Tipps für Berater. )