Die Technologie formt und gestaltet unsere Welt immer schneller. Smartphones, Tablets und iPads gehören mittlerweile zu den gängigen Haushaltsartikeln, und immer mehr Waren und Dienstleistungen werden weltweit über Cloud-basierte Plattformen zugänglich. Die Finanzindustrie ist da keine Ausnahme, und die digitale Revolution verändert die Art und Weise, wie Finanzberater ihre Praktiken ausführen und ihre Kunden bedienen können. Einige der neuesten Technologietrends, die Berater benötigen, um wettbewerbsfähig zu bleiben, sind:

• Mobilität: Immer mehr Kunden möchten ihr Geld von überall aus sehen und abrufen können. Cloud-basierte Account-Plattformen können dies erleichtern und es Kunden ermöglichen, ihre Assets über Computer, Tablet oder Smartphone zu verwalten. Skype- und Video-Chat-Programme ermöglichen es Beratern außerdem, persönliche Gespräche aus der Ferne und bequem zu führen. Diese Dienste werden jüngere Kunden, die mit Technologie vertraut sind, sehr ansprechen. Sie erleichtern auch den Beratern das Leben, denn sie können Kundendaten direkt von ihrem Zuhause oder anderen Besprechungsbereichen in ihr digitales Portal eingeben. (Weitere Informationen finden Sie unter: Top-Tools Jeder Finanzberater benötigt .)

• Integration: Berater benötigen heutzutage Plattformen, die es ihnen ermöglichen, alle Facetten ihrer Jobs effektiv in einer einzigen integrierten Workstation zu kombinieren, sowie die gesamte Konnektivität zwischen E-Mail, Social Media, Client-Datensätzen und anderen Datenbanken. so dass Informationen, die an einem Ort eingegeben werden, automatisch über das gesamte System übertragen werden. Diese Art der Integration ermöglicht es Beratern, maßgeschneiderte Portfolioanalysen zu erstellen und diese mit minimalem Zeitaufwand mit relevanten Nachrichten und anderen Daten zu verknüpfen. Der individualisierte Service, den er anbietet, kann auch dazu beitragen, die Zufriedenheit und Loyalität der Kunden zu stärken. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Sie ein Top-Finanzberater werden .)

• Social Media: Berater haben heute fast keine andere Wahl, als eine starke Social-Media-Präsenz zu entwickeln und aufrechtzuerhalten. Facebook, Twitter, LinkedIn und andere ähnliche Websites bieten Beratern eine hervorragende Möglichkeit, Online-Werbung zu vermarkten und zu pflegen sowie wichtige Details über das persönliche und berufliche Leben ihrer Kunden zu erfahren. Berater müssen natürlich sicherstellen, dass alles, was sie posten, mit ihren Compliance-Abteilungen geklärt wird und sich an alle regulatorischen Richtlinien hält. Die FINRA hat 2013 ein Regelwerk für Social Media veröffentlicht, und registrierte Repräsentanten müssen sich mit ihnen vertraut machen, bevor sie ein Online-Profil erstellen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Finanzberater Social Media und Website-Tipps für Finanzberater nutzen.)

• Outsourcing: Viele Berater werden zunehmend gezwungen, ihre Praxis auf spezialisierte Bereiche wie Aktienoptionen oder Nachlassplanung zu konzentrieren, um ihre Wettbewerbsvorteile zu behalten. Aber um dies effektiv zu erreichen, müssen viele Aufgaben wie Marketing, Werbung oder Bürodekoration an andere delegiert werden, die in diesen Bereichen mehr Talent haben. Crowdsourcing ist für einige Berater auch zu einer neuen Form des Outsourcings geworden, und seine Popularität wird wahrscheinlich in der Zukunft zunehmen, da es viel weniger kostet als die Einstellung von Experten in einigen Fällen.

• Cybersecurity: Dieser Trend steht sowohl mit der Mobilität als auch mit dem Outsourcing als Schlüsselkomponente einer erfolgreichen modernen Beratungspraxis im Einklang. Es ist von entscheidender Bedeutung, einen angemessenen Schutz der Kundendaten in Zeiten von Hacking und Identitätsdiebstahl aufrechtzuerhalten, und andernfalls kann dies sowohl für Berater als auch für Kunden zu astronomischen und alptraumhaften Konsequenzen führen. Berater, die nicht besonders gut mit der Technologie umgehen können, sollten einen Experten speziell auf diesem Gebiet engagieren. (Zum diesbezüglichen Lesen: Finanzberater fühlen sich Cyber-unsicher und Informieren Sie Ihre Kunden über Cybersecurity .)

• Robo-Advisors: Es gibt mittlerweile viele hochentwickelte Computerprogramme, die Verwalten Sie Kundenvermögen und führen Sie solche Dienstleistungen wie automatisches Portfolio-Rebalancing oder die Durchführung von Wertpapiergeschäften durch, die einem bestimmten Plan folgen. Obwohl diese Programme nicht in der Lage sind, menschliche Berater vollständig zu ersetzen, können sie dazu beitragen, Berater von der täglichen Ausführung vieler täglicher Aufgaben im Zusammenhang mit der Geldverwaltung zu befreien. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Finanzberater sich an Robo-Advisors anpassen können und Robo-Berater und eine menschliche Berührung: Besser zusammen? )

Das Endergebnis

Mobilität , Sicherheit, Freiheit und Integration sind die neuen Ziele, nach denen die meisten modernen Finanzberatungsfirmen im digitalen Zeitalter schießen. Obwohl die Aufgabe der Bewachung von Kundendaten wahrscheinlich ein nie endender technologischer Kampf sein wird, ist sie für diejenigen, die beabsichtigen, ihre Praktiken zu erweitern und ihren Kunden relevante Dienste bereitzustellen, eine notwendige Aufgabe. (Weitere Informationen finden Sie unter: Trends Herausfordernde Finanzberater und SEO-Tipps für Finanzberater .)