Die Finanzberatungsbranche verändert sich rapide. In den letzten Jahren gab es mehr Vorschriften, neue Technologien störten die Art und Weise, wie Anlagedienstleistungen erbracht werden, und Investoren, die mehr Zugang zu Informationen haben als je zuvor. Damit Sie für Ihre Kunden relevant bleiben, müssen Sie sich an all diese Änderungen anpassen. Hier sind einige Ideen, wie Sie und Ihre Praxis relevant bleiben können.

Life Focused

Anstatt nur die Person zu sein, die Kunden zum Investieren und Planen für den Ruhestand suchen, müssen Sie ihre einzige Anlaufstelle für alles Finanzielle werden. Das bedeutet nicht, dass Sie alles an sie verkaufen müssen - Sie müssen kein Hypothekenmakler werden. Sie sollten Aufklärung und Beratung zu den wichtigsten finanziellen Entscheidungen anbieten. Statt die Hypothek zur Verfügung zu stellen, können Sie Arten von Hypotheken überprüfen, wie Sie entscheiden, ob es der richtige Zeitpunkt ist, ein Haus zu kaufen, was Sie über den Kauf wissen müssen und wie sich dies auf die finanzielle Zukunft des Kunden auswirkt. (Weitere Informationen finden Sie unter: Top-Trends für Finanzberater im Jahr 2016 .)

Solche Entscheidungen sind leichter zu treffen, wenn der Rat von jemandem kommt, den sie kennen und dem sie vertrauen können und mit dem sie sich tatsächlich unterhalten können. Das bringt uns zur nächsten Veränderung.

Mehr Kontakt

Sie können nicht mehr einmal im Jahr einchecken. Sie müssen Ihre Kunden während des ganzen Jahres aktiv ansprechen und kennenlernen. Dies wird Ihnen nicht nur helfen, besser zu verstehen, was sie von Ihnen brauchen, es wird ihnen auch helfen, ihr Vertrauen in Sie zu erhöhen. Je mehr Vertrauen sie in dich setzen, desto wahrscheinlicher sind sie, Kunden zu bleiben und sogar Leute zu verweisen.

Sie müssen nicht den ganzen Tag damit verbringen. Versuchen Sie, kleinere Client-Funktionen wie Dinner-Partys durchzuführen. Sie können Videokonferenzen oder sogar Online-Streaming nutzen, um mit Ihren Kunden zu interagieren. Sie sollten jedoch immer noch versuchen, eine persönliche Besprechung als Einzelgespräch mindestens einmal im Quartal oder sogar alle sechs Monate durchzuführen, wenn Sie es nicht anders planen können. (Weitere Informationen finden Sie unter: Trends Herausfordernde Finanzberater .)

Denken Sie daran, dass es nicht darum geht, sich hinzusetzen, um ihre Finanzen zu überprüfen. Es geht darum, etwas darüber zu erfahren, was in ihrem Leben vorgeht, was sie anstreben und woran sie arbeiten.

Alle Umfassenden Services

Ihre Kunden möchten mehr als nur Beratung investieren. Wenn das alles wäre, was sie wollten, hätten sie sich bereits an einen Robo-Berater gewandt. Stattdessen wollen sie Finanzpläne, Investitionen, Nachlassplanung, Steuerberatung und sogar finanzielle Beratung.

Sie können in keinem dieser Bereiche ein Experte sein. Stattdessen muss Ihre Praxis ein One-Stop-Shop mit Experten in jedem dieser Bereiche in Ihrem Team werden.Wenn ein Plan erstellt wird, müssen die Kunden nicht vier weitere Experten finden, um sich um alles kümmern zu können. Ihre Praxis kann das alles als Team tun. (Weitere Informationen finden Sie unter: Tech Trends Financial Advisors muss vorhalten. )

Use Technology

Sie können Technologie nutzen, um nicht nur Ihre Beziehung zu Ihren Kunden zu verbessern, sondern auch Ihr Geschäft zu optimieren. Auf der Client-Seite können Sie es verwenden, um in Kontakt zu bleiben. Sie können auch in sozialen Medien interagieren und größere Gruppen Ihrer Kunden durch Tools wie Webinare aufklären.

Auf der geschäftlichen Seite können Sie Software verwenden, um alle Aspekte der Kundenreise zu verwalten, von der Sicherstellung aller Papierarbeiten bis hin zum Geburtstag. Je mehr Sie einen Prozess umreißen und mit einem System automatisieren können, desto effizienter wird Ihr Unternehmen ausgeführt. Dies wird Ihnen mehr Zeit geben, sich mit Kunden zu beschäftigen und sogar neue zu gewinnen.

The Bottom Line

Die Branche verändert sich. Berater müssen die notwendigen Änderungen vornehmen, um relevant zu bleiben und Erfolg zu haben. (Weitere Informationen finden Sie unter: Was das nächste Jahrzehnt für Finanzberater bedeutet. )