Es kommt darauf an. Wenn der Begünstigte Ihres IRA Ihr Ehepartner ist, ist er berechtigt, den Betrag auf seinen eigenen IRA zu übertragen, von dem Ausschüttungen erst im Alter von 70 Jahren erforderlich sind. 5.
Wenn der Begünstigte nicht Ihr Ehepartner ist, dann können die verfügbaren Optionen durch die Bestimmungen im IRA-Plandokument bestimmt werden. Die meisten IRA-Verwalter befolgen die Vorschriften und ermöglichen es den Begünstigten, über ihre Lebenserwartung verteilt zu werden. Bei dieser Lebenserwartung müssen die Begünstigten jedes Jahr nur einen bestimmten Betrag abheben. Da jedoch IRA-Verwahrer nicht verpflichtet sind, die in den Vorschriften festgelegten Richtlinien einzuhalten, verlangen einige IRA-Verwalter, dass die Begünstigten nach dem Tod des IRA-Eigentümers eine Pauschalverteilung erhalten. Sie sollten umgehend mit Ihrem derzeitigen IRA-Verwalter abklären, um die Optionen zu bestimmen, die es Ihren IRA-Begünstigten ermöglicht. Wenn die Optionen nicht mit Ihren Nachlassplanungszielen übereinstimmen, sollten Sie die Übertragung der IRA auf einen IRA-Verwahrer in Erwägung ziehen, der die für Sie akzeptablen Optionen bereitstellt.
Siehe Geerbte Vorsorgepläne - Teil 1: Optionen für Begünstigte und geerbt Vorsorgepläne - Teil 2: Wichtige Daten für Begünstigte für Informationen über Begünstigte Optionen und Berechnung der Mindestbeträge, die jedes Jahr im Rahmen der Lebenserwartung zurückgezogen werden sollten.
Diese Frage wurde von Denise Appleby (Kontakt Denise)
Wenn ein Individuum seinen früheren Ehepartner noch immer als Begünstigten einer IRA hat, erhält der ehemalige Ehegatte das Vermögen nach dem Tod des Einzelnen?
Es kommt darauf an. Im Allgemeinen ändert eine Scheidung eine Begünstigtenbezeichnung nicht effektiv, es sei denn, das Scheidungsurteil sieht vor, den Begünstigten zu ändern. Es könnte argumentiert werden, dass der Eigentümer des individuellen Rentenkontos (IRA) wünscht, dass der ehemalige Ehepartner der Begünstigte dieser IRA bleibt.
Mein Onkel ist vor kurzem gestorben. Er bezeichnete 1997 meine Mutter und meinen Vater nach seiner Scheidung als seine Begünstigten und nahm nach seiner Wiederverheiratung im Jahr 2000 keine Änderungen vor. Der derzeitige Ehepartner meines Onkels kämpft nun um Geld aus dem Plan. Hat sie ein Bein
Hängt es davon ab. Wenn der Pensionsplan ein qualifizierter Plan ist, würde der Planverwalter auf das Plandokument verweisen, um festzustellen, wer der designierte Begünstigte ist. Das Plandokument erläutert die Regeln, denen der qualifizierte Plan unterliegt. Im Allgemeinen sehen qualifizierte Pläne vor, dass der überlebende Ehegatte des Verstorbenen der Begünstigte ist, es sei denn, der überlebende Ehegatte hat eine Verzichtserklärung unterzeichnet, die eine andere Regelung zulässt.
Was zählt als "Schulden" und "Einkommen" bei der Berechnung meiner Schulden-Einkommen-Relation (DTI)?
Es ist wichtig, Ihr Verhältnis zwischen Schulden und Einkommen zu kennen, denn es ist die Zahl, die Kreditgeber verwenden, um Ihre Fähigkeit zu messen, das Geld, das Sie geliehen haben, zurückzuzahlen.