Finanzberater, die in der Lage sind, ihre Kunden mit dem Geschehen in ihren Anlageportfolios und Finanzplänen vertraut zu machen, erhalten mit hoher Wahrscheinlichkeit langfristig Wiederholungsgeschäfte. Einwegberater können ihre Empfehlungsrate verbessern, indem sie die Anlageportfolios ihrer Kunden mit ihren Überzeugungen und Werten korrelieren. Diejenigen, die das Gefühl haben, dass ihr Geld mehr leistet, als nur eine Rendite zu erwirtschaften, können in Phasen hoher Volatilität viel weniger wahrscheinlich Veränderungen vornehmen und sich sicherer fühlen, wenn sie Freunde oder Familienangehörige an ihren Berater weiterleiten.

Ein neuer Ansatz für die Asset-Allokation

Viele Kunden wollen heute, dass ihr Geld mehr für sie tut, als einfach im Laufe der Zeit zu wachsen. Insbesondere Millennial-Kunden wollen, dass ihre Investitionen zum Wohle der Menschheit oder der Umwelt wirken und nicht nur größer werden. Und Berater, die in der Lage sind, diese Nachfrage zu erfüllen, können auf lange Sicht letztlich tiefere und sinnvollere Beziehungen zu ihren Kunden aufbauen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Socially Responsible Investing: Wie Millennials es fahren .)

Es gibt verschiedene Investitionsalternativen, die kürzlich verfügbar geworden sind und Beratern dabei helfen können. Impact Investments sind eine Kategorie von Investitionen, die neben einer wettbewerbsfähigen Rendite einen größeren Nutzen für die Gesellschaft oder die Umwelt bringen sollen. Das Global Impact Investing Network berichtet, dass der Impact-Investing-Sektor derzeit ein verwaltetes Vermögen von 77 Mrd. USD aufweist. Diese Investitionen ermöglichen es den Kunden, Optionen zu wählen, die sich nach ihren Auswirkungen auf die Umwelt, die Gesellschaft oder wie sie geführt werden, sowie ihren Stil der Anlageverwaltung ausrichten.

Passion-Investments sind ein weiterer Weg, der über eine einfache Rendite hinaus zusätzliche Vorteile bietet. Diese Investitionen sind für vermögende Kunden bestimmt, die es sich leisten können, Gegenstände zu erwerben, die ihnen während ihres Haltens Freude am Eigentum verschaffen. Gegenstände wie Kunstwerke, Antiquitäten, Uhren und Schmuck und sogar klassische Automobile fallen in diese Kategorie. Zusätzlich zum persönlichen Genussfaktor können diese Anlagen auch eine zusätzliche Diversifizierung für ein Portfolio bieten, da die Preise dieser Positionen nicht in Korrelation mit den Mainstream-Märkten schwanken. Aber der Hauptgrund, warum die meisten "Anlegersammler" diese Gegenstände kaufen, ist, ihre Schönheit zu genießen oder sie zu nutzen, während sie sie besitzen. (Weitere Informationen finden Sie unter: SRI Funds und Your 401 (k): Was Sie wissen müssen .)

Investmentfonds, die auf bestimmte Themen ausgerichtet sind, wie zum Beispiel die Unterstützung der Umwelt, sind eine weitere Auswirkung Investition. Diese Fonds überschreiten die traditionellen Stil-Boxen, um eine Philosophie oder einen Wert zu umfassen, den ihre Investoren teilen werden.Sie konzentrieren sich in der Regel auf makroökonomische Themen wie erneuerbare Energien, Gesundheit und Wellness oder bahnbrechende Technologien. Eine Impact-Anlagestrategie kann Kunden auch dabei helfen, ihr Gesamtrisiko zu reduzieren, ihre Rendite im Laufe der Zeit zu verbessern und andere wichtige Ziele zu erreichen, die der Kunde schätzt. Sie bieten auch einen Diversifizierungsgrad, der sie von den Standard-Marktindizes entfernt.

Eine kürzlich durchgeführte Umfrage von SourceMedia Research zeigt, dass fast drei Viertel der befragten Berater angaben, dass sie bereits mit ihren Kunden zusammenarbeiteten oder darüber nachdachten. Diese Berater haben auch gezeigt, dass etwa zwei Drittel ihrer Kunden diesen Anlageansatz ebenfalls verfolgen oder in Erwägung ziehen. Thematische Investitionen können in einigen Fällen überdurchschnittliche Renditen erzielen, da sie sich stärker auf soziale, politische und demografische Trends konzentrieren, die die Zukunft gestalten. Dies bedeutet, dass sie oft im Erdgeschoss von einigen Investitionsmöglichkeiten einsteigen können, während die ausgewählten Unternehmen noch in den Kinderschuhen stecken.

The Bottom Line

Finanzberater, die nach einer neuen Möglichkeit suchen, ihre Kundenbeziehungen zu stärken, sollten sich ein thematisches Investieren ansehen. Diese Art von Investition kann Kunden für mehr begeistern als das, was sie damit verdienen können, und sie auf einer tieferen Ebene engagieren. (Weitere Informationen finden Sie unter: Ein Blick auf Berater für Nischenkunden .)