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Einer der größten Fehler, die viele Kritiker über Investmentfonds geäußert haben, ist ihre Kosten, die oft über 1% pro Jahr zusätzlich zu hohen Verkaufsgebühren liegen, die viele Fonds tragen. Diese Ausgaben können zusammengenommen die Renditen, die Anleger erhalten, insbesondere kurzfristig erheblich senken. Aber die Vanguard Group war schon immer ein Vorzeigeunternehmen in der Nulllastbranche und ihre Spesengebühren gehören zu den niedrigsten. Aber selbst sie sind gezwungen, gelegentlich ihre Ausgaben zu erhöhen, und das ist genau das, was sie in den letzten Monaten mit 52 ihrer Gelder gemacht haben, so Dan Wiener, Herausgeber von Independent Adviser . Es sollte jedoch beachtet werden, dass die gesamten Fondskosten von Vanguard immer noch zu den niedrigsten im Geschäft gehören. (Weitere Informationen finden Sie unter: American Funds vs. The Vanguard Group .)
Nur eine kleine Steigerung
Wiener schrieb: "Mit der Veröffentlichung der Jahresberichte vom Dezember 2015 sahen 52 Vanguard-Fonds (die separate Anleger-, Admiral-, ETF- und institutionelle Anteilsklassen zählten) ihre Ausgaben. in den letzten sechs Monaten eher steigen als fallen. Der größte Anstieg war ein Anstieg der Aufwandsquote um 33% für ihren Intermediate-Term Bond Index-Fonds Institutional Plus. "Es ist jedoch anzumerken, dass der Anstieg von 33% zahlenmäßig auf einen einzigen Basispunkt von 0, 03% bis 0,44% von Ende Juni bis Ende Dezember 2015 fällt. Dennoch hat Vanguard diese Änderung pflichtgemäß als eine mathematische Erhöhung der Gesamtkostenquote um ein Drittel. (Weitere Informationen finden Sie unter: Was sind die Admiral Shares von Vanguard? )
Aber Vanguard beanstandete den Bericht von Wiener und gab an, dass er Jahreszahlen verwendete, die aus einem Bericht entnommen wurden, der halbjährlich in seinen Ergebnissen veröffentlicht wird.
Wiener stand zu dem, was er sagte, gemäß einem Artikel in Investment News und antwortete, dass die Jahresberichte von Vanguard besagen, dass die Kostenquoten geschätzte Kosten für das laufende Geschäftsjahr darstellen. Er zitierte im letzten Jahresbericht des Vanguard Balanced Index Fund eine Fußnote, in der es heißt: "Die ausgewiesenen Fondskostenquoten stammen aus dem Prospekt vom 29. April 2015 und stellen geschätzte Kosten für das laufende Geschäftsjahr dar. "Aber Vanguard wies auch darauf hin, dass seine Änderungen auf den nächsten Basispunkt gerundet werden, so dass eine Erhöhung der Kostenquote von 0.144% auf 0.14% aufgerundet würde, wäre eine Veränderung von 0.14% auf 0.15% ..
Natürlich neigen viele Investmentfonds dazu, ihre Kostenquote zu erhöhen, wenn ihre Fonds besser abschneiden als der zugrundeliegende Referenzindex, da ihre Anleger wahrscheinlich zufrieden sein werden mit der Performance des Fonds während dieser Zeiträume. sich dagegen sträuben. Vanguard hatte die Kostenquoten in vielen seiner Fonds bei drei verschiedenen Gelegenheiten vor dieser jüngsten Erhöhung gesenkt.Die zweite Runde der Kostensenkungsreduzierungen erfolgte im August 2015, als die Kostenquoten für 53 ihrer Investmentfonds und ETFs gesenkt wurden. Eine weitere Reduktion erfolgte im Februar 2016, als die Ratios für 130 Fondsangebote gekürzt wurden. Diese jüngste Erhöhung könnte lediglich eine Rückkehr zum Gesamtdurchschnitt für das Unternehmen signalisieren. (Weitere Informationen finden Sie unter: Leitfaden für ETF-Anbieter: Vanguard .)
Kontaktiert von Investopedia bezog sich Vanguard auf eine Ankündigung im Februar über eine Reihe von Ausgabenkürzungen von 130 Fondsanteilen, von denen Kunden haben im Geschäftsjahr 2015 fast 142 Millionen US-Dollar erhalten. Vanguard sagte, dass die Kostenquote für 42 einzelne Investmentfonds-Anteile, darunter sieben börsengehandelte Fondsanteile (ETFs) und vier Zielrisikofonds, gesenkt wurde.
The Bottom Line
Der Anstieg und Rückgang der Investmentfonds- und ETF-Ausgaben von Vanguard spiegelt viele Faktoren wider, darunter das Angebot und die Nachfrage nach Fondsanteilen und die Marktperformance. Aber Vanguard ist nach wie vor eines der günstigsten Investmentfondsunternehmen mit einer durchschnittlichen Fondsaufwandsquote von 0.18% und einer durchschnittlichen ETF-Kostenquote von 0.13%. Und während es in diesem Jahr die Kostenquoten für viele seiner Fonds angehoben hat, sind seine Kostenquoten insgesamt im vergangenen Jahr gesunken. (Weitere Informationen finden Sie unter: 3 U. S. Equity Vanguard Funds senkt die Gebühren im Jahr 2016 .)
3 Avantgarde-Fonds mit den niedrigsten Gebühren (VOO, BND)
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In welchen Situationen würden die Gebühren für Investmentfonds höher sein als die ETF-Gebühren?
Vergleicht die mit der Anlage in Investmentfonds und börsengehandelten Fonds verbundenen Gebühren und stellt fest, warum die Gebühren der ETF in der Regel niedriger sind als die Gebühren für Investmentfonds.
Wo finde ich Gebühren, die ich für Investitionen berechne? Wie heißen diese Gebühren?
Die Gebühren und Aufwendungen für Investitionen variieren. Die Gebühren hängen in der Regel von der Art der Investition und der Investmentgesellschaft ab, mit der Sie investieren. Typische Gebühren und Aufwendungen, die von Investitionen in Rechnung gestellt werden, umfassen unter anderem: Verwaltungskosten, Beratungsgebühren und Ladegebühren (Front-End und Back-End). Verwaltungsaufwendungen sind Gebühren für die täglichen Verwaltungsfunktionen, die der Anlageverwalter ausführen muss.