Die meisten Finanzberater denken nicht daran, ihren eigenen Finanzberater einzustellen, um bei der Verwaltung ihres eigenen Nachlasses zu helfen. Genau wie ein Elektriker nicht einen anderen Elektriker anstellen würde, um die fehlerhafte Verdrahtung in seinem Haus zu reparieren, scheint es unnötig.

Aber eine zweite Meinung zu bekommen ist vielleicht keine so schlechte Idee. Zumindest wird es Ihnen einen Einblick geben, wie es sich anfühlt, ein Kunde zu sein, und Sie können einige Hinweise darauf finden, wie Sie in Ihrer eigenen Firma einen besseren Job machen können.

Hier sind einige Dinge, die Sie im Prozess der Arbeit mit Ihrem eigenen Berater lernen können. (Mehr dazu unter: Wie Berater von anderen Beratern lernen können. )

Nichts schlägt von Angesicht zu Angesicht

Die heutige technologische Landschaft ermöglicht es Menschen, auf verschiedene Arten zu kommunizieren. Es gibt E-Mail, Telefon, Facetime und verschiedene andere Video-Chat- oder Telefonkonferenzplattformen. So hilfreich diese Kommunikationsformen auch sein mögen, nichts kann eine Begegnung von Angesicht zu Angesicht ersetzen. Wenn Sie einen Kunden persönlich kennenlernen, können sowohl der Kunde als auch der Berater sich miteinander vertraut machen und Fragen stellen, die sie möglicherweise nicht bequem per Telefon oder Video-Chat stellen können.

Sobald ein Berater und der Kunde eine enge Beziehung eingegangen sind, sind weniger persönliche Treffen erforderlich. Aber die Option, sich als solche zu treffen, ist immer zu bevorzugen, und Sie verstehen dies am besten, wenn Sie in den Augen des Kunden sind.

Vergessen Sie das Follow-Up nicht

Manchmal verlassen Kunden ein Erstberatertreffen mit einer Liste von Dingen, um die der Berater gebeten hat, sich darum zu kümmern. Die meisten Kunden haben die besten Absichten, um sie rechtzeitig zu erledigen. Aber wenn Sie jemals ein Kunde waren, werden Sie wissen, dass die besten Absichten oft durchkreuzt werden - nicht aus Mangel an Fleiß, sondern weil unser Leben immer belebter und belebter zu werden scheint.

Wenn Sie es also dem Kunden überlassen, werden einige Dinge nie erledigt. Aus diesem Grund ist es ratsam, dass Berater an Kunden erinnern, wenn Dokumente fehlen oder Papiere nicht unterzeichnet wurden. E-Mail-Erinnerungen schaden nie und können oft hilfreich sein, um die Arbeit zu erledigen. (Zum diesbezüglichen Lesen finden Sie unter: Top-Tipps für die Verwaltung von Meetings mit potenziellen Kunden. )

Beziehung vor Gebühren

Es ist zwar wichtig herauszufinden, ob Sie nur einen Honorarberater bevorzugen. Wenn Sie einen Prozentsatz Ihres Vermögens in Anspruch nehmen, ist es wichtig, sich daran zu erinnern, dass die Gebühr nur einen Teil dessen ausmacht, was im gesamten Beratungspaket berücksichtigt werden muss. Sie müssen auch bewerten, wie gut Sie mit dem Berater auf persönlicher Ebene zurechtkommen. Das ist es, was die Kunden wirklich binden wird. Es geht um die Beziehung und wie gut der Berater in der Lage ist, die Bedürfnisse eines Kunden zu erfüllen.In der Tat sollte es wahrscheinlich das Hauptkriterium bei der Auswahl eines Beraters sein.

Wenn Sie also Ihr eigenes Geschäft und Ihre Dienstleistungen bewerten, sollten Sie sich überlegen, wie gut Sie und Ihre Kunden miteinander auskommen. Haben Sie und Ihre Kunden Spaß an Ihren Gesprächen? Hören Sie wirklich auf ihre Sorgen und Fragen und lassen sie sich gehört fühlen? Abgesehen davon, dass jemand jemanden anstellt, der seine Angelegenheiten verwaltet, möchte ein Klient jemanden, mit dem er über seine Hoffnungen und Ängste für seine Zukunft und die seiner Familie sprechen kann. Wenn Sie in der Beziehungsfront gut punkten, werden Ihre Kunden wahrscheinlich langfristig bei Ihnen bleiben und Sie anderen empfehlen.

Die Notwendigkeit der Weitergabe von Informationen

Nach den ersten Meet-and-Greet-Sitzungen mit Ihrem Berater ist es an der Zeit, Geschäfte zu machen. Das ist, wenn die Dinge ein wenig komplizierter werden. Es gibt viele Informationen und Unterlagen, die vom Kunden an den Berater weitergegeben werden müssen. Sobald Sie auf der Seite des Kunden sind, werden Sie wirklich verstehen, was für ein zeitraubendes und oft frustrierendes Unterfangen dies sein kann. (Zum diesbezüglichen Lesen: Wie Berater Kunden helfen können, Steuerbetrug zu vermeiden. )

Eine Möglichkeit, den Prozess reibungsloser zu gestalten, ist die Verwendung eines Datenaggregationsdienstes, der es Kunden und Beratern ermöglicht, Konten zu verknüpfen. und scannen wichtige Dokumente wie Versicherungspolicen, Nachlasspapiere und Anlageergebnisse in einem PDF-Format. Dennoch finden Kunden den Prozess als zeitaufwendig. Wenn Sie es selbst tun, werden Sie vielleicht daran erinnert, dass es notwendig ist, mit Ihren eigenen Kunden geduldig zu sein, während sie versuchen, das zu erreichen, was oft wie eine unendliche Menge an Aufgaben erscheint.

Das Senden von Erinnerungen während des gesamten Vorgangs kann ebenfalls hilfreich sein. Die Leute sind oft sehr fleißig, wenn sie den Prozess starten, aber sie werden bald müde, beschäftigt oder einfach gelangweilt und werden nie ganz fertig. Aber wenn Sie dazu in der Lage sind, sind Kunden in der Regel erleichtert, wenn alle Dokumente in einem sicheren elektronischen Ordner gespeichert sind, auf den sie problemlos zugreifen können.

Es gibt viele wertvolle Dienste, die ein Finanzberater anbietet, und diese sind für die meisten Berater, die in diesem Bereich arbeiten, offensichtlich. Ein weiterer wichtiger Service, den Berater bieten, ist die Fähigkeit, die Familie oder ein Paar zusammen zu sammeln, um zu sitzen und wirklich über die Zukunft aller zu sprechen. Während dieser Treffen wird das Paar mehr darüber erfahren, was sich gegenseitig beschäftigt, und der Berater kann auch zum Nachdenken anregen. Nur die Zeit zu haben, in einer entspannten Umgebung über das Anwesen zu sprechen, kann hilfreich sein. Es kann häufig bestehende Probleme lösen oder zukünftige Probleme beseitigen, bevor sie entstehen. Wenn Sie dies als Kunde getan haben, werden Sie sicherlich den Wert verstehen, den es bietet.

The Bottom Line

Finanzplaner können denken, dass es überflüssig ist, jemanden einzustellen, der sie bei der eigenen Nachlassplanung berät. Aber jemanden zu finden, der Ihnen eine neue Perspektive mit Ihren eigenen Plänen geben kann, kann nicht nur Ihre eigene Finanzlage verbessern, sondern Ihnen wertvolle Einblicke in die Erfahrung der Finanzplanung von der Seite des Klienten geben.(Zum diesbezüglichen Lesen siehe: GradeMyAdvisor: Was Berater wissen sollten. )