Eine Person kann die Prüfung der Serie 63, 65 oder 66 beliebig oft wiederholen, sofern die geltenden Wartezeitanforderungen erfüllt wurden, gemäß der North American Securities Administrators Association (NASAA). ).
Nachdem eine Person das erste Mal eine Prüfung nicht bestanden hat, gibt es eine Wartezeit von mindestens 30 Tagen, bevor die zweite Prüfung durchgeführt werden kann. Nach einem zweiten fehlgeschlagenen Versuch gibt es eine weitere Wartezeit von mindestens 30 Tagen. Wenn eine Prüfung dreimal oder öfter nicht bestanden wird, gibt es eine Wartezeit von mindestens 180 Tagen, um jede nachfolgende Wiederholung des Tests zu planen.
Ausnahmen von der 180-tägigen Wartezeit werden nur selten gewährt. Wie auf der NASAA-Website angegeben, liegt der Grund dafür darin, dass die Testfragen zufällig aus einer bestehenden Fragenbank ausgewählt werden und wenn ein Test ausreichend oft durchgeführt wird, wiederholen sich die gleichen Fragen. Die Prüfung wird dann zum Gedächtnis und nicht zur Kompetenz.
Die Wartezeiten sind jedoch exklusiv für jede der NASAA-Prüfungen. Dies bedeutet, dass, wenn eine Person die Prüfung der Serie 63 nicht besteht, formal bekannt als die vereinheitlichte Securities State Law Examination, gibt es keine Wartezeit für die Durchführung entweder der Serie 65 Test (NASAA Investment Law Examination) oder der Serie 66 Test (NASAA Uniform Combined State Rechtsprüfung).
Die meisten Staaten, aber nicht alle, verlangen von einer Person, die Prüfung der Serie 63 zu bestehen, um ein lizenzierter Wertpapieragent zu werden. Die Anforderungen, ein Agent zu werden, variieren jedoch je nach Staat.
Die Wartezeiten für die Prüfungen der Serien 63, 65 und 66 spiegeln diejenigen wider, die direkt von der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) für die berufliche Weiterentwicklung von Finanzfachleuten vergeben werden …
FINRA verwaltet die Series 63, 65 und 66 Prüfungen im Auftrag der NASAA.
FINRA ist eine Regulierungsbehörde, die nach dem Zusammenschluss der nationalen Vereinigung der Wertpapierhändler mit dem Regulierungsausschuss der New York Stock Exchange gegründet wurde. Die FINRA ist für die Geschäftsführung zwischen Brokern, Händlern und Anlegern verantwortlich.
Wie lange muss ich warten, nachdem ich die Prüfung der Serie 63 nicht bestanden habe, bevor ich es wieder aufnehmen kann?
Erfahren Sie mehr über die NASAA Series 63-Prüfung und die NASAA-Richtlinien für Wiederholungen. Erfahren Sie mehr darüber, warum Wartezeiten gelten und wie Sie die Prüfung wiederholen können.
Wenn ich die Serie 66 nicht bestanden habe, gilt die Wartezeit, wenn ich die Serien 63 oder 65 nehmen möchte?
Erfahren Sie mehr über die Wartezeiten der NASAA-Prüfung und die Richtlinien für Wiederholungsprüfungen, die Erstellung von Testfragen und die Durchführung anderer Finanzprüfungen.
Ich habe durch meinen Arbeitgeber eine KSOP, die ich zu 100% in Aktien des Unternehmens investiert habe. Ich bin jetzt besorgt, dass ich nicht diversifiziert bin und aus dem Aktienbestand des Unternehmens in Investmentfonds wechseln möchte. Ist das mit den Mitteln, die ich auf dem Konto bereitgestellt habe, erlaubt?
Um sich über Ihre Optionen zu vergewissern, sollten Sie die Übersichtsplanbeschreibung (SPD) für den Plan überprüfen. Die Optionen können für verschiedene Pläne variieren. Dies sollte eine Erläuterung der Regeln beinhalten, einschließlich Diversifizierungsoptionen. Wenn Sie online Zugriff auf Ihr KSOP-Konto haben, haben Sie möglicherweise auch Online-Zugriff auf das SPD Ihres Plans.