Finanzberater zu werden, nachdem man in einem anderen Bereich gearbeitet hat, kann ein optimaler Karrierepfad sein. Finanzberater nutzen viele Fähigkeiten, die auch in anderen Bereichen benötigt werden. Von der Lehre über den Verkauf bis hin zum Schauspiel gibt es Raum für Quereinsteiger in der Finanzberaterwelt.

Lizenzen erforderlich

Es gibt mehr als 100 verschiedene finanzielle Zertifizierungen und viele Kompetenzen auf diesem Gebiet. Eigentlich gibt es keinen definitiven Standardnachweis für einen Finanzberater. Die beliebtesten Anmeldeinformationen lassen sich auf drei reduzieren: Certified Financial Planner (CFP), Personal Financial Specialist (PFS) und Chartered Financial Analyst (CFA). Glücklicherweise werden einige der großen Maklerfirmen für Berufswechsler Praktika sowie Schulungskurse für ihre zukünftigen Mitarbeiter anbieten. (Weitere Informationen finden Sie unter Die Top 3 Financial Advisor Credentials .)

Zusätzlich gibt es drei allgemeine Lizenzen, die Finanzberater erhalten müssen. Erstens ist dies die Series 7-Lizenz oder die General Securities Representative-Lizenz. Finanzberater benötigen außerdem eine Series 63-Lizenz oder die Uniform Securities Agent State-Lizenz. Dies ermöglicht es einem Berater, über Staatsgrenzen hinweg zu arbeiten. Um Beratungsgebühren zu berechnen, muss der Finanzprofi die Prüfung der Serie 65 oder die Prüfung des Uniform Investment Advisor Law bestehen.

Der neue Finanzberater braucht bestimmte Fähigkeiten, um in diesem Bereich erfolgreich zu sein. Für Quereinsteiger können diese übertragbaren Fähigkeiten in einer Vielzahl von nicht-finanziellen Karrieren geschärft werden. In der Tat bringen Quereinsteiger außergewöhnliche Stärken aus ihren früheren Berufen.

Erforderliche Fähigkeiten

Finanzberater benötigen eine Vielzahl von Fähigkeiten. Verkaufsfertigkeiten sind wichtig, sowohl direkt als auch indirekt in vielen Bereichen. Zum Beispiel muss eine Lehrerin eine hervorragende Verkäuferin sein, damit ihre Klasse sich in das Material einkauft, das sie verkauft (oder unterrichtet). Für einen Finanzberater könnte sie nicht nur bestimmte Finanzprodukte verkaufen, sondern auch bestimmte Finanzierungskonzepte wie Diversifikation und Asset Allocation erklären und schließlich verkaufen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Qualifikationen, die jeder Finanzberater benötigt .)

Unternehmerische Fähigkeiten sind für Finanzberater wichtig. Ob Sie sich für die Praxis entscheiden oder sich einer Firma anschließen, niemand wird Ihnen einen Kundenstamm übergeben. Es liegt in Ihrer Verantwortung, Ihre eigene Praxis aufzubauen. Ehemalige Unternehmer und Handelsvertreter, die Interesse an Finanzen haben, sind gut geeignet, die Karriere zum Finanzberater zu machen. Wenn Sie wissen, wie man hartnäckig, diszipliniert und vernetzt ist, dann haben Sie wichtige übertragbare Fähigkeiten, um Finanzberater zu werden.

Um ein kompetenter Finanzberater zu werden, sind starke Lehr- und Kommunikationsfähigkeiten erforderlich.Viele Ihrer Kunden werden den Unterschied zwischen Aktien, Anleihen, Investmentfonds oder börsengehandelten Fonds (ETF) nicht kennen. Es wird Ihre Aufgabe sein, den neuen Kunden klar über grundlegende Finanzmärkte und Produkte zu informieren. Lehrer, Geschäftsleute und sogar Schauspieler mit starken Kommunikationsfähigkeiten können solide Finanzberater sein. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Eine Einführung in die CFA-Bezeichnung .)

Werfen Sie einen Blick auf den Karriereberater Eric Hayden, einen Finanzberater bei Morgan Stanley. Hayden war ein Schauspieler und Musiker, der am Broadway in "Million Dollar Quartet" und den ersten nationalen Tourneen von Monty Pythons "Spamalot" und "Thoroughly Modern Millie" auftrat. "In einem kürzlich erschienenen Wall Street Journal-Artikel erklärte Hayden, dass er eine Vielzahl von Interessen außerhalb der Musik und der Schauspielerei habe. Nach dem Abschluss des Finanzstudiums entschied er sich, anderen bei ihren Finanzen zu helfen und mit Kunden in der New Yorker Unterhaltungs- und Startup-Branche zusammenzuarbeiten. Das begann seine Karriere als Finanzberater.

Als weiteres Beispiel hat der Finanzberater einer nahen Angehörigen eine lukrative Ingenieursarbeit hinter sich, um ihre Fähigkeiten als Beraterin zu nutzen. Sie arbeitet jetzt für eine Finanzberatungsfirma mit Kunden im ganzen Land. Ihre analytischen und technischen Fähigkeiten bereiteten sie darauf vor, finanzielle und investive Themen zu verstehen.

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U. S. News und World Report nennt die Finanzplanung als die Nummer vier in den besten Geschäftsjobs. Das mittlere Gehalt beträgt $ 81, 060 für einen Finanzberater und die Industrie behauptet nur eine Arbeitslosenquote von 3,3%. Da viele ältere Berater in den Ruhestand gehen und ein hohes Einkommenspotenzial besteht, gibt es in diesem Beruf hervorragende Beschäftigungsmöglichkeiten für Quereinsteiger. (Weitere Informationen finden Sie unter: Ist eine Karriere in der Finanzplanung in Ihrer Zukunft? )