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Finanzberater, die als kostenpflichtige Planer tätig sind, berechnen einen Prozentsatz, normalerweise 1 bis 2%, des Nettovermögens eines Kunden. Für eine typische Rate von 1% für ein Portfolio von 1 Million Dollar nehmen Finanzberater pro Jahr 10 000 Dollar mit nach Hause. Je mehr Vermögenswerte ein Kunde jedoch hat, desto geringer ist der Prozentsatz, den er für Beratungsdienste bezahlt.
Andere Zahlungsoptionen
Berater können Kunden pro Stunde oder auf der Grundlage von Provisionen belasten, anstatt eines bestimmten Prozentsatzes von Vermögenswerten. Alles hängt von der Art der Beratungsdienste ab, die ein Kunde benötigt. Selbstverwaltete Anleger neigen dazu, ihre eigenen Portfolios zu verwalten und nur Vorschläge von Beratern oder die Option, komplizierte Asset Allocation-Modelle zu verwenden, zu suchen. Eine andere Gruppe von Investoren möchte möglicherweise, dass Berater die Kontrolle über ihre Portfolios übernehmen und alle Entscheidungen für sie treffen. Diese Investoren neigen dazu, in finanziellen Angelegenheiten weniger Verständnis zu haben.
Selbstverwaltete Anleger neigen dazu, Beraterpauschalen zu bezahlen oder stundenweise zu zahlen. Die üblichen Sätze sind $ 250 bis $ 500 pro Stunde, mit der Summe von $ 3, 000 bis $ 5, 000 auf verschiedenen Projekten wie die Erstellung eines Nachlassplans für einen Kunden. Die Pauschalgebühren reichen von 1 000 bis 2 000 US-Dollar für einen Berater, der das Portfolio eines Kunden überblickt und einfache Vorschläge macht.
Die zweite Gruppe von weniger finanziell geneigten Investoren tendiert dazu, Finanzberatern einen Prozentsatz ihres Vermögens zu zahlen. Dies ist normalerweise der teuerste Weg. Es gibt Beratern jedoch einen Anreiz, keine großen Risiken einzugehen oder solche, die sie nicht mit ihrem eigenen Geld eingehen würden. Da Berater einen Prozentsatz erhalten, haben sie ein Interesse daran, die Portfolios ihrer Kunden sehr gut zu verwalten.
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Wo finde ich Gebühren, die ich für Investitionen berechne? Wie heißen diese Gebühren?
Die Gebühren und Aufwendungen für Investitionen variieren. Die Gebühren hängen in der Regel von der Art der Investition und der Investmentgesellschaft ab, mit der Sie investieren. Typische Gebühren und Aufwendungen, die von Investitionen in Rechnung gestellt werden, umfassen unter anderem: Verwaltungskosten, Beratungsgebühren und Ladegebühren (Front-End und Back-End). Verwaltungsaufwendungen sind Gebühren für die täglichen Verwaltungsfunktionen, die der Anlageverwalter ausführen muss.