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Das Konzept des Cashflows bezieht sich auf den Geldbetrag, der in ein Unternehmen fließt, sowie auf den Geldbetrag, der zur Deckung von Ausgaben benötigt wird. Geldmanagement ist nicht etwas, das halbiert werden kann. Ein primäres Anliegen eines erfolgreichen Geschäftsinhabers ist es daher, sicherzustellen, dass die Kassenbestände zu jedem Zeitpunkt den Bedarf decken oder übersteigen. Da erwirtschaftete, aber noch nicht vereinnahmte Einnahmen nicht zur Begleichung von Schulden verwendet werden können, ist die effiziente Verwaltung des Cashflows zur Aufrechterhaltung optimaler Liquidität für Unternehmen aller Größenordnungen von größter Bedeutung. Wenn ein Unternehmen wächst, wird sein Budget jedoch schnell komplexer.

Cashflow ist nicht nur ein Synonym für das Ergebnis vor Zinsen, Steuern und Abschreibungen (EBITDA). Ein ordnungsgemäßes Cashflow-Management bedeutet, alle Vermögenswerte und Ausgaben im Auge zu behalten. Dies umfasst Einnahmen, Wertpapiere und sekundäre Einkommensströme sowie alle Rechnungen, Schulden, Steuern, Gemeinkosten und Betriebsausgaben sowie einmalige oder seltene Einkäufe, wie zum Beispiel neue Ausrüstung. Verschiedene Tools wurden entwickelt, um Unternehmensinhabern dabei zu helfen, ihren Cashflow zu steuern, ohne Vollzeit-Buchhalter einstellen zu müssen.

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Einige Plattformen sind online oder als Teil anderer Softwarepakete kostenlos verfügbar. Für einfache Anforderungen enthält die Microsoft Office-Produktreihe Money Management-Vorlagen, die mit Microsoft Excel kompatibel sind. Google Text & Tabellen stellt eine kostenlose Tabelle bereit, die über ein Google Apps-Konto geteilt werden kann. Diese Tools sind relativ einfach zu verwenden und geben wichtige Einblicke in den Cashflow Ihres Unternehmens, aber Sie müssen wahrscheinlich einige Anpassungen vornehmen, um das Layout zu erstellen, das Ihnen am besten dient. Diese Arten von Vorlagen sind wahrscheinlich für neue Geschäftsinhaber oder solche, deren Betrieb relativ klein bleiben wird, am nützlichsten.

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Das in der QuickBooks-Software von Intuit enthaltene Cashflow-Management-Tool wird oft als das beliebteste Werkzeug auf dem Markt angesehen. Da es mit speziell für die Unternehmensfinanzierung entwickelter Software ausgestattet ist, eignet es sich für eine Vielzahl von Unternehmenstypen mit nur geringem Anpassungsaufwand. QuickBooks wurde entwickelt, um unter anderem die Gehaltsabrechnung zu verfolgen. Da verschiedene Unternehmen unterschiedliche Abrechnungspläne haben, ermöglicht das Cashflow-Management-Tool von QuickBooks Projektionen für verschiedene Zeiträume. Andere Plattformen sind häufig auf wöchentliche oder monatliche Standard-Einstellungen beschränkt.

Eine Reihe von Standalone-Plattformen ermöglicht einen individuelleren Ansatz. Diese Anwendungen sind nicht direkt in die Buchhaltungssoftware Ihres Unternehmens integriert, sodass Aktualisierungen manuell vorgenommen oder aus einer Tabelle übertragen werden müssen. Sowohl Pulse als auch Master PlanGuru verfügen über hochwertige Cashflow-Management-Tools.Beide bieten Projektionen für eine Reihe von Zeitfenstern sowie mehrere Diagramme, Grafiken und Metriken für eine detaillierte Analyse. Sie benötigen jedoch ein fundiertes Verständnis der Grundlagen der Unternehmensfinanzierung und sollten mit den einzigartigen Cashflow-Mustern Ihres Unternehmens vertraut sein, bevor Sie sich auf komplexere Plattformen stürzen. Insbesondere Master PlanGuru ist eine hochentwickelte Anwendung, die nicht einfach zu verwenden ist. Ein Unternehmen, das ein solches fortschrittliches Tool benötigt, benötigt wahrscheinlich auch einen dedizierten Buchhalter.