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Die Securities and Exchange Commission (SEC) verlangt von Fondsgesellschaften, jedem potenziellen Anleger einen Prospekt zur Verfügung zu stellen. Der Prospekt muss Informationen über die Geschichte des Fonds, die Verteilung seiner Beteiligungen, Maklerprovisionen, Steuerinformationen und andere als wesentlich eingestufte Informationen enthalten. Anleger können auch eine einfachere, verkürzte Version, den so genannten Übersichtsprospekt, prüfen.
Der Hauptzweck des zusammenfassenden Prospekts besteht darin, die juristische und verwirrende Sprache zu entfernen. Anleger können die wichtigsten Informationen in einfacher Sprache lesen und beziehen sich dann nur noch auf den endgültigen Prospekt für die Extrapolation.
Prospekt und Prospektübersicht
Nach den Bestimmungen der SEC muss jeder vollständige Prospekt die folgenden Informationen enthalten: Mindestanlagebeträge; alle damit verbundenen Gebühren und Aufwendungen im Zusammenhang mit Investitionen; detaillierte Schritte, die erklären, wie Sie Aktien kaufen und zurückgeben können; alle und jede Geschichte der Leistung des Investmentfonds; Liste anderer Investmentfonds oder verschiedener Arten von Anlageprodukten, die bei der Gesellschaft erhältlich sind; Aufschlüsselung der verschiedenen Anteilstypen und wie ihre jeweiligen Gebühren bewertet werden; und alle anderen verfügbaren Informationen und wie Investoren es erhalten können.
Im Januar 2009 hat die SEC neue Regeln für die Übermittlung von Prospektinformationen veröffentlicht. Das neue Format führte eine Anforderung für den zusammenfassenden Prospekt ein. Informationen mussten "benutzerfreundlich" bereitgestellt werden. Dies stand im Gegensatz zum gesetzlichen Prospekt, der dem ursprünglichen endgültigen Prospekt entsprach.
Die in einem zusammenfassenden Prospekt geforderten Informationen umfassen Anlageziele, Kosten, Kontaktangaben für Manager und Berater des Fonds, Zwischenvergütungen sowie die Risiken und die Performance des Fonds. Der zusammenfassende Prospekt sollte auch auf eventuelle Breakpoint-Rabatte bei Aktienkäufen hinweisen.
Anleger müssen nicht mehr physisch übergeben oder einen vollständigen gesetzlichen Prospekt erhalten. Solange der vollständige Prospekt kostenlos online verfügbar ist, muss nur der zusammenfassende Prospekt geliefert werden.
Was ist der Unterschied zwischen einem Aktienrückkauf und einem Management Buyout?
Jede Aktie, die auf dem Markt verkauft wird, ist Teil des Eigentums an der emittierenden Gesellschaft. Wenn eine natürliche oder juristische Person genügend dieser Anteile kauft, kann sie eine sogenannte Mehrheitsbeteiligung an der Gesellschaft nehmen. Wenn Sie zum Beispiel ein Zehntel Prozent von XYZ besitzen und Tausende von anderen Anlegern ihre eigenen kleinen Portfolios besitzen, kann keiner von Ihnen allein die umfassenden Änderungen innerhalb des Unternehmens beeinflussen.
Was ist der Unterschied zwischen einem zusammenfassenden Prospekt und einem Angebotsmemorandum?
Versteht, welche Anlagen einen zusammenfassenden Prospekt oder ein Angebotsmemorandum erfordern, und erfährt die Unterschiede zwischen den beiden Offenlegungsdokumenten.
Was ist der Unterschied zwischen einem Viertel und einem Jahr in der Finanzwelt?
Untersucht die Differenz zwischen einem Geschäftsquartal und einem Geschäftsjahr. Erfahren Sie, warum Anleger sowohl vierteljährliche als auch jährliche Wachstumsraten untersuchen.