Da es sich bei dem Finanzierungsinstrument für die SEP um eine traditionelle IRA handelt, gelten die gleichen Transfer- und Rollover-Regeln wie für eine traditionelle IRA auch für eine SEP IRA. Die SEP wird als traditionelle IRA behandelt, mit der Ausnahme, dass sie Arbeitgeberbeiträge annehmen darf.
Ein Mitarbeiter, der an einer SEP teilnimmt und nicht mehr für den Arbeitgeber arbeitet, der die SEP sponsert, hat folgende Möglichkeiten:
- Die Vermögenswerte in der SEP IRA erhalten
- Den SEP IRA-Saldo auf einen traditionellen IRA übertragen oder ein anderer SEP IRA
- Rollen Sie den Saldo auf einen qualifizierten Plan, 403 (b) oder 457 (b) Konto um, an dem das Individuum teilnimmt
Weitere Informationen finden Sie im Tutorial SEP IRAs .
Diese Frage wurde von Denise Appleby (Kontakt Denise)
Ich habe Probleme, meinen früheren Arbeitgeber dazu zu bringen, meinen 401 (k) Plan-Saldo auf einen Rollover zu verteilen. Können Sie mir die Gründe nennen, warum ein Arbeitgeber die Verteilung verzögern könnte, und wenn es eine Regierungsbehörde gibt, die ich kontaktieren könnte, um die Verteilung zu fördern?
Ich habe durch meinen Arbeitgeber eine KSOP, die ich zu 100% in Aktien des Unternehmens investiert habe. Ich bin jetzt besorgt, dass ich nicht diversifiziert bin und aus dem Aktienbestand des Unternehmens in Investmentfonds wechseln möchte. Ist das mit den Mitteln, die ich auf dem Konto bereitgestellt habe, erlaubt?
Um sich über Ihre Optionen zu vergewissern, sollten Sie die Übersichtsplanbeschreibung (SPD) für den Plan überprüfen. Die Optionen können für verschiedene Pläne variieren. Dies sollte eine Erläuterung der Regeln beinhalten, einschließlich Diversifizierungsoptionen. Wenn Sie online Zugriff auf Ihr KSOP-Konto haben, haben Sie möglicherweise auch Online-Zugriff auf das SPD Ihres Plans.
Kann ich als temporärer Einwohner der USA Geld von meiner traditionellen IRA abheben, wenn ich das Land verlasse?
Sollten Sie sich entscheiden, in eine traditionelle IRA zu investieren und einen Steuerabzug für Ihren Beitrag zu erhalten, unterliegen die Beträge, die Sie später zurückziehen, der Einkommenssteuer und einer zusätzlichen 10% -igen Vorfälligkeitsentschädigung. Die Strafe wird aufgehoben, wenn Sie eine Ausnahme erfüllen. In Anbetracht dessen, dass Sie ein gebietsfremder Ausländer sind (bestimmt durch Ihre Visakategorie - H1B), unterliegt Ihr Austritt möglicherweise nicht den staatlichen Steuern.