Eine Anzahl von Faktoren bestimmt, ob ein Kostenverhältnis relativ hoch oder niedrig ist, aber ein gutes, niedriges Kostenverhältnis wird allgemein als ungefähr 0,5-0 betrachtet. 75% für ein aktiv verwaltetes Portfolio, während eine Kostenquote von mehr als 1,5% auf der hohen Seite betrachtet wird.
Eine Kostenquote ist die Kosten, die Investmentgesellschaften den Anlegern auferlegen, einen Investmentfonds oder börsengehandelten Fonds (ETF) zu verwalten. Dieses Verhältnis wird berechnet, indem die betrieblichen Aufwendungen eines Investmentfonds durch den durchschnittlichen Gesamt-Dollarwert für alle Vermögenswerte innerhalb des Fonds dividiert werden.
Die Kostenquote für Investmentfonds ist üblicherweise höher als die Kostenquote für ETFs. Die derzeitige durchschnittliche Kostenquote für aktiv gemanagte Investmentfonds liegt zwischen 0,5% und 1,0% und beträgt typischerweise nicht mehr als 2,5%, obwohl einige Fondsquoten sogar fast 20% erreicht haben. Bei passiven Indexfonds liegt das typische Verhältnis näher bei 0,25%. Die Ausgaben können zwischen verschiedenen Arten von Fonds erheblich variieren. Die Anlagekategorie, die Investitionsstrategie und die allgemeine Größe des Fonds können alle die Kostenquote beeinflussen. Ein Fonds mit einer geringeren Höhe von Vermögenswerten hat in der Regel eine höhere Kostenquote aufgrund seiner begrenzten Fondsbasis zur Deckung der Kosten. Internationale Fonds können hohe Betriebskosten haben, wenn sie in mehreren Ländern Personal benötigen. Large-Cap-Fonds sind in der Regel günstiger als Small-Cap-Fonds.
Fondsaufwendungen können die Rentabilität der Anleger erheblich beeinflussen. Wenn ein Fonds eine jährliche Gesamtrendite von 5% erzielt, aber Aufwendungen von insgesamt 2% berechnet, werden 40% des Bruttogewinns des Fonds durch Gebühren belastet. Daher ist es für Anleger sehr wichtig, die Ausgaben bei der Fondsrecherche zu vergleichen. Anleger können die Ausgaben eines Fonds in einem Fondsprospekt finden oder auf Finanzwebsites auflisten, die frei Informationen über Investmentfonds oder ETFs anbieten.
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