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Fünf föderale Aufsichtsbehörden sind für die Durchsetzung der Volcker-Regel zuständig und mitverantwortlich. Zu diesen Agenturen gehören die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) und die Commodity Futures Trading Commission (CFTC).
Die Volcker-Regel
Die Volcker-Regel ist eine föderal unterstützte Regulierung, Teil der Dodd-Frank-Finanzreformgesetzgebung, die die Interaktivität der Banken mit gedeckten Fonds einschränkt und sie daran hindert, bestimmte Arten des Handels mit ihren eigenen Konten zu betreiben. Die Vorschrift sieht auch sehr strenge Beschränkungen für Eigentums- oder Sponsoringinteressen vor, die Banken in Hedgefonds oder Private-Equity-Fonds haben dürfen. Das vorrangige Ziel der Volcker-Regel ist es, das Gesamtrisiko des Handels von Banken auf ihren eigenen Konten zu senken.
Die Volcker-Regel besagt, dass die Kunden einer Bank keinen Nutzen aus der Bank ziehen, die im kurzfristigen Eigenhandel von Warenterminkontrakten und -optionen, Wertpapieren oder Derivaten handelt. Aus diesem Grund verbietet die Volcker-Regel den Banken die Teilnahme an solchen Aktivitäten. Es besteht Verwirrung darüber, welche Investitionstätigkeiten den Eigenhandel darstellen.
Die föderalen Fünf
Im Jahr 2013 haben fünf Bundesbehörden den endgültigen Entwurf der Regelungen verabschiedet, die die Volcker-Regel umfassen. Diese Agenturen sind das Amt des Rechnungsführers der Währung (OCC), der Rat der Gouverneure des Federal Reserve Systems, die Securities and Exchange Commission (SEC), die FDIC und die CFTC.
Die Volcker-Regel trat im April 2014 nach der Verabschiedung der Dodd-Frank-Gesetzgebung im Jahr 2011 in Kraft. Die fünf Agenturen haben die Aufgabe, gemeinsam sicherzustellen, dass alle Banken bis Juli 2015 vollständig konform sind.
Es gibt unterschiedliche Berichtsanforderungen, die von der Bankgröße abhängen. Große Banken sind verpflichtet, Programme zu entwickeln und einzurichten, um sicherzustellen, dass sie der Volcker-Regel entsprechen, und jedes Compliance-Programm unterliegt der Überprüfung durch Bundesbehörden. Kleinere Bankinstitute sehen sich weniger Compliance-Anforderungen gegenüber, müssen aber dennoch innerhalb der durch die Volcker-Regel auferlegten Beschränkungen operieren.
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