Die sich rasch wandelnde Umgebung in der Finanzplanungsbranche hat viele Finanzberater veranlasst, nach neuen Wegen zu suchen, um ihren Kunden einen marktfähigen Wert zu bieten. Das Aufkommen von Robo-Beratern und anderen Schlüsselfaktoren haben dazu beigetragen, dass Money Management zu einem zunehmend standardisierten Service wird. Aber eine wichtige Möglichkeit, die viele von ihnen übersehen haben, ist der Bereich der Impact Investing. Diese Art des Investierens ist darauf ausgerichtet, Kundengelder zu nutzen, um einen positiven Einfluss auf das Gute auszuüben, der über eine einfache Rendite hinausgeht. Impact Investing könnte eine neue große Bewegung in der Finanzmanagementbranche darstellen, und Berater müssen mit diesem neuen Ansatz in den Zug kommen.

Investieren für das bessere Wohl

Das Global Impact Investing Network definiert Impact Investing als: "Impact Investments sind Investitionen in Unternehmen, Organisationen und Fonds mit der Absicht, messbare soziale und ökologische Auswirkungen zu erzielen. Neben einer finanziellen Rendite. "Impact Investments können Recyclingunternehmen, sozial verantwortliche Kreditgeber und andere ähnliche Unternehmen umfassen, die letztendlich mehr für die Gesellschaft als nur eine Kapitalrendite bereitstellen. Unternehmen, die Kredite an kleine Unternehmen vergeben, die keinen Zugang zu Kapital haben, Unternehmen, die Armut bekämpfen, indem sie Schulkinder in innerstädtischen Fabriken mit gesunden Mahlzeiten versorgen, und Herstellern, die Entwicklungsländer in Form von Solarlaternen billig und sicher versorgen fallen in die Kategorie Impact Investing. (Weitere Informationen finden Sie unter: Der Wert des sozial verantwortlichen Investierens .)

Impact-Investing-Unternehmen können sowohl gewinnorientierte Unternehmen, die speziell für ihre Produkte oder Dienstleistungen eine gesellschaftliche Situation anstreben, wie Armut oder Ungleichheit, als auch unternehmerische Non-Profit-Organisationen mit Umsatz und Einkommensströme. Impact Investing umfasst alle Anlageklassen und Wirtschaftszweige und hat auch keine geografischen Grenzen. Zu den Sektoren, in denen sich Impact Investments befinden, gehören die Entwicklung von Gemeinden, die Finanzierung von Kleinunternehmen, Bildung, Gesundheit, natürliche Ressourcen und nachhaltige Energie.

Impact Investing bringt den sozial verantwortlichen Investmentansatz einen Schritt weiter; Während die letztgenannte Form des Investierens einfach Unternehmen aussortiert, die bestimmte Tätigkeiten ausüben, wie Alkohol, Pornografie oder Tabak, sucht Impact Investing proaktiv nach Unternehmen, die sich explizit darauf konzentrieren, die Gesellschaft in irgendeiner Weise positiv zu beeinflussen. In ihrem einführenden Leitfaden zu Impact Investing (Impact Investing) gab die Case Foundation einige Beispiele für Impact-Unternehmen, darunter: (Weitere Informationen finden Sie unter: Impact Investing: Differenz machen und Gewinn erzielen .)

• Revolution Foods - Diese B Corporation bietet K-12-Schulkindern im ganzen Land mehr als eine Million gesunde, ausgewogene Mahlzeiten, die aus natürlichen Zutaten hergestellt werden. Und es tut dies zu Preisen, die heute anderen Schulmahlzeiten entsprechen. Zu seinen sozialen Wirkungszielen gehören die Entwicklung der Gemeinde, die Sicherheit der Ernährung und die Entwicklung einer guten Gesundheit für Kinder. Einige seiner bemerkenswerten Investoren sind Kellogg Company, Catamount Investors und DBL Investment Partners.
• Greyston Bakery - Diese Firma betreibt ein nachhaltiges Backwarengeschäft und beschäftigt Personen, die unabhängig von ihrem Hintergrund, ihrem Bildungsniveau oder ihrer früheren beruflichen Tätigkeit eingestellt wurden. Ihre Ziele umfassen die Entwicklung der Gemeinde und das Wachstum von Produktivität und Einkommen.
• California Freshworks Fund - Diese Gesellschaft ist eine Partnerschaft zwischen dem öffentlichen und dem privaten Sektor, die darauf abzielt, Lebensmittelgeschäfte in Gebiete zu bringen, in denen es keine gibt. Es hat mehr als 270 Millionen US-Dollar für dieses Projekt gesammelt, und zu seinen bemerkenswerten Investoren zählen Capital Impact Partners und Citibank.
• Progreso Financiero - Dieser CDFI-Fonds bietet Kreditnehmern in der hispanischen Gemeinschaft erschwingliche Kredite. Sie hat mehr als eine Milliarde Dollar an Krediten bereitgestellt und strebt bis Ende 2016 eine Million Kreditnehmer an. Bemerkenswerte Investoren sind Greylock Partners und Core Innovation Capital. Zu den wichtigsten sozialen Auswirkungen gehören der verantwortungsvolle Zugang zu Krediten, die Entwicklung der Gemeinschaft und die Gleichstellung.

Rolle von Beratern

Die Nachfrage nach einem wirkungsorientierten Portfolio-Management wächst rasant. Doch viele Berater haben scheinbar dieses wachsende Segment von Portfolio-Angeboten ignoriert. Dies ist wahrscheinlich zum Teil auf mangelnde Bildung zurückzuführen und kann auch teilweise auf Zögern beruhen, Kundengelder für einen Ansatz zu verwenden, der unterdurchschnittliche Renditen erzielen kann. (Weitere Informationen finden Sie unter: Socially Responsible Investing: Wie Millennials es vorantreiben .)

Einige Vergleiche der Auswirkungen von Investitionen im Vergleich zu anderen über einen vollständigen Marktzyklus zeigen jedoch, dass die Impact-Investitionen tatsächlich besser als ihre breiteren Pendants. Während die bisherige Performance keine Garantie für zukünftige Ergebnisse bietet, können diese Daten den Beratern helfen, einen Dialog mit ihren Kunden über diese Anlageform zu beginnen. Viele Kunden, die nach einem guten Platz suchen, um ihr Geld aufzutreiben, können bei der Aussicht gelockt werden, ihr Geld zu nutzen, um etwas Gutes zu tun.

Jüngere Investoren und insbesondere Frauen haben den Wunsch geäußert, mit ihrem Geld mehr zu tun, als nur eine Rendite für sie zu erwirtschaften. Eine kürzlich von Morgan Stanley durchgeführte Umfrage zeigt, dass sage und schreibe 84% der Frauen und 76% der Millennials nach einem Portfoliomanagement suchen, das sich darauf konzentriert, für das Gemeinwohl zu sorgen.

The Bottom Line

Der Begriff Impact Investing gibt es erst seit 2008, aber diese junge Bewegung expandiert schnell in eine beträchtliche Branche von Verbänden, Konferenzen, Plattformen und Forschung. Diese Entwicklung wird es Investoren und Beratern ermöglichen, konkrete Gewinne von Unternehmen zu erzielen, die sich dafür einsetzen, einen spürbaren Unterschied in der Gesellschaft zu machen.(Für mehr, sehen Sie: Was die Wohlhabenden am meisten von ihren Finanzberatern wünschen.)