Die Finanzberatungsbranche steht kurz vor einer großen Störung bei Unternehmen, bei denen das Risiko besteht, dass sie jährlich Milliarden US-Dollar einbüßen. Dies geht aus der US-Finanzberater-Zufriedenheitsstudie J. D. Power 2016 hervor.

Eine beträchtliche Anzahl von Beratern, die sich dem Ruhestand nähern, eine wachsende Präferenz der Anleger für Robo-Berater und die Überleitung von Beratern an die Konkurrenten bereiten den Boden für diesen Wandel. "Zweifellos ist die Wealth-Management-Branche derzeit im Auge des Sturms, und die Auswirkungen sind weitreichend für Unternehmen, die im traditionellen Finanzberatungs-Geschäftsmodell verwurzelt sind", Mike Foy, Direktor der Wealth-Management-Praxis bei JD Power, sagte in einer Erklärung.

"Finanzberater werden natürlich weiterhin ein wichtiger Teil der Zukunft des Unternehmens sein. Wichtige Branchentrends - wie die Verfügbarkeit von kostengünstigen Robo-Ratschlägen, der Aufstieg von sogenannten Validatoren, die selbst mit Unterstützung eines Beraters mehr von ihren eigenen finanziellen Entscheidungen treffen wollen, und die neuen Treuhandregeln, die das Beste für die Kunden darstellen Vor dem eigenen Gewinn eines Beraters wurde die Bühne für weniger und unterschiedliche Arten von Beratern und eine zunehmend exklusive Konzentration auf das Segment des gehobenen Nettovermögens geschaffen, in dem Berater den größten Mehrwert erzielen können ", fügte er hinzu.

Mehr über die Veränderungen, mit denen die Branche konfrontiert ist - deren Einsicht den Unternehmen helfen könnte, sich anzupassen, um relevant zu bleiben - lesen Sie weiter. (Für weitere Informationen siehe: Top-Trends für Finanzberater im Jahr 2016. )

Zufriedenheit der Berater

Die Studie beurteilte die Zufriedenheit von Beratern, die von einem Wertpapierdienstleistungsunternehmen und unabhängigen Beratern auf der Grundlage von sieben Angestellten beschäftigt werden. Schlüsselfaktoren: Kundenbetreuung, Vergütung, Unternehmensführung, operative Unterstützung, Problemlösung, professionelle Entwicklungsunterstützung und technologische Unterstützung. Die Zufriedenheit wurde auf einer 1.000-Punkte-Skala gemessen.

Unabhängige Berater sind insgesamt zufriedener als ihre Kollegen, obwohl nicht so viel wie in der letztjährigen Umfrage. Die Gesamtzufriedenheit lag bei durchschnittlich 722 unter den Mitarbeiterberatern, 21 Punkte höher als im Jahr 2015. Für unabhängige Berater lag die Gesamtzufriedenheit bei durchschnittlich 755, das sind 18 Punkte weniger als im Vorjahr.

Hier sind einige wichtige Ergebnisse der Studie.

• Großrentaler Ruhestand: Fast ein Drittel (31%) der Berater wird in den nächsten 10 Jahren in den Ruhestand gehen. Zwischen 2014 und 2016 stieg die Zahl der Berater, die in den nächsten ein bis zwei Jahren in Rente gehen wollen, von 2% auf 3%.
• Berater, die zu unabhängigen registrierten Anlageberatungsfirmen (RIA) wechseln: Die Zahl der Mitarbeiterberater, die in den nächsten ein bis zwei Jahren unabhängig werden, verdoppelte sich von 6% im Jahr 2014 auf 12% im Jahr 2016.Weitere 12% geben an, dass sie wahrscheinlich in den nächsten ein bis zwei Jahren an einer unabhängigen RIA-Praxis teilnehmen oder diese beginnen werden, im Vergleich zu 7%. (Zum diesbezüglichen Lesen, siehe: Was die nächste Dekade für Finanzberater hält. )
• Milliarden gefährdet: Bei der aktuell erwarteten Abgangsrate aufgrund von Renten- und Beraterwechsel, Firmen mit 10 000 Beratern können in den nächsten ein bis zwei Jahren etwa USD 585 Millionen Jahresumsatz gefährdet sein. Dies unterstreicht die entscheidende Notwendigkeit, Spitzenproduzenten zu halten und die Nachfolgeplanung effektiv zu verwalten, um Vermögenswerte an neuere Berater zu übertragen, so die Studie.
• Beraterbindung und Loyalität: Weil der Einsatz so hoch ist, müssen Unternehmen herausfinden, wie sie ihre Berater zufriedenstellen können. Bei den hochzufriedenen Mitarbeiterberatern gibt nur 1% an, in den nächsten ein bis zwei Jahren "definitiv" oder "wahrscheinlich" aus dem Unternehmen ausscheiden zu wollen. Das sind 46% der unzufriedenen Mitarbeiterberater, die das Gleiche sagen. Das Gleiche gilt für unabhängige Berater, 2% bzw. 45%.

"Diese sich verändernde Dynamik im Beratungsgeschäft schafft neue Herausforderungen für Unternehmen, sich auf Spitzenproduzenten zu konzentrieren, neue Talente mit auf die Richtung des Unternehmens ausgerichteten Kompetenzen zu gewinnen und hybride Geschäftsmodelle zu schaffen oder zu verfeinern, die mehr Technologie und Selbstverständnis beinhalten. Service-Optionen in ihre Angebote ", sagte Foy.

The Bottom Line

Die traditionelle Finanzberatungsbranche steht kurz vor einem Umbruch, und Unternehmen drohen aufgrund von Abnutzungserscheinungen und der wachsenden Beliebtheit von Robo-Beratern Milliardeneinnahmen zu verlieren. Unternehmen müssen sich zurückziehen, um Top-Berater zu halten, neue Kunden zu gewinnen und Kunden zu gewinnen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Trends Herausfordernde Finanzberater. )