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Die beiden Hauptgründe, warum verschiedene Investmentfonds unterschiedliche Mindestinvestitionen aufweisen, sind Kosteneinsparungen und die Verfügbarkeit eines Fonds für Anleger.
Verfügbarkeit für Kleinanleger
Fondsgesellschaften verdienen mit ihrem verwalteten Vermögen (AUM). Mehr verwaltetes Geld bedeutet höhere Gebühren für die Fondsgesellschaft. Es gibt Fixkosten im Zusammenhang mit dem Öffnen und Verwalten von Konten, und Unternehmen verlieren häufig Geld auf Konten mit geringer Bilanz. Investmentgesellschaften benötigen Mindesterstinvestitionen, um die Rentabilität solcher Konten zu gewährleisten.
Der Nachteil dieser Politik ist, dass sie die Verfügbarkeit von Investmentfonds für Kleinanleger tendenziell einschränkt. Einige Fondsgesellschaften bieten Fonds als Verlustführer an, um neue Investoren zu gewinnen, in der Hoffnung, dass sie im Laufe der Zeit zu größeren Investoren heranwachsen werden. Die meisten Investmentfonds von Vanguard haben zum Beispiel $ 3, 000 minimale Anfangsinvestitionen, aber der Vanguard STAR Fund ist für nur $ 1 000 erhältlich.
Verschiedene Anteilsklassen
Viele Investmentfonds haben unterschiedliche Anteilsklassen. Diese unterscheiden sich in der Regel durch unterschiedliche Investitionsminima und unterschiedliche Gebührenstrukturen. Fondsgesellschaften bieten Anteilsklassen mit niedrigeren jährlichen Kostenquoten für Anleger an, die mehr Geld investieren müssen. Da Investmentgesellschaften größere Dollarbeträge kostengünstiger verwalten können und größere Investitionen für ihre Unternehmen anstreben, bieten sie wohlhabenderen Personen günstigere Aktienklassen an. Die Aktionäre behalten ihrerseits mehr von ihren Investitionen in ihren eigenen Taschen.
Der Vanguard 500 Index Fund verfügt beispielsweise über drei verschiedene Anteilsklassen: die Klasse "Anlegeranteile", die Klasse "Admiral Shares" und die Klasse "Institutional Shares". Die Investor-Shares-Klasse erfordert ein Minimum von $ 3.000 und berechnet 0.17% per Februar 2016. Die Admiral-Shares-Klasse erfordert ein Minimum von $ 10.000, aber eine Gebühr von 0. 05%. Die Institutional Shares-Klasse, die häufig für Pensionspläne und Großkunden verwendet wird, erfordert ein Minimum von 5 Millionen US-Dollar und eine Gebühr von 0,44%.
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