Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp. 44. 65-0. 38% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) machte mit den jüngsten Einführung des Robo-Advisor-Dienstes Schwab Intelligent Portfolios. Das Debüt löste kritische Reaktionen von mindestens zwei großen Playern im Robo-Berater-Bereich, Betterment und Wealthfront, aus. (Mehr dazu unter: Schwab's New Robo Advisor .)

Ungefähr zur gleichen Zeit wie die Einführung intelligenter Portfolios für einzelne Anleger, sandte Schwabs Vizepräsident für Beratungsdienste, Bernie Clark, einen Brief an Finanzberater, die bei Schwab verwahrten, dass ein registrierter Anlageberater Der automatisierte Service, Institutional Intelligent Portfolios, wird im zweiten Quartal 2015 eingeführt.

" Wir haben im vergangenen Jahr eng mit Beratergruppen zusammengearbeitet, um das Design unseres Angebots so zu gestalten, dass es diese Anforderungen erfüllt. Institutionelle intelligente Portfolios ermöglichen es den Beratern, die Asset-Allokation zu ändern und Portfolios aus einem Pool von geeigneten ETFs anzupassen. Es stehen Berateroptionen zur Verfügung, darunter eine ohne Programmgebühr, und die Lösung ermöglicht es Beratern, das Branding ihrer Firmen auf die Plattform anzuwenden, " sagte Clark. (Weitere Informationen finden Sie unter: Der neue Robo-Advisor-Dienst von Schwab wurde erklärt .)

Signifikanz

Schwab war ein Pionier bei der Entwicklung des Modells, bei dem unabhängige Finanzberater ihre Vermögenswerte bei einem unabhängigen Verwahrer verwahren, der heute unter anderem von Fidelity Investments und TD Ameritrade verwendet wird. Im Laufe der Jahre, als sich Schwab in eine eigene Beratungseinheit wagte, hatten viele Finanzberater das Gefühl, dass sie ihren Bereich verletzten.

Sowohl Schwabs Zeitplan für die Ankündigung von intelligenten Portfolios als auch von institutionellen intelligenten Portfolios war gut orchestriert unter dem Gesichtspunkt, dass es Beratern, die damit Sorgerecht haben, keinen Grund gab, das Gefühl zu haben, von diesem zusätzlichen Instrument ausgeschlossen zu werden. Arbeit mit aufstrebenden Investoren und anderen, die ihre traditionellen Mindestanforderungen nicht erfüllen können. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Technologie Finanzberatern hilft .)

Keeping Pace

Auf einer Ebene ermöglicht Schwab Institutional Intelligent Portfolios Schwab Institutional, mit seinen Konkurrenten Fidelity und TD Ameritrade Schritt zu halten und eine Robo-Advisor-Lösung für Finanzberater anzubieten. Fidelity hat Partnerschaften mit den Robo-Firmen Betterment und Learnvest geschlossen, um es den Beratern, die über die institutionelle Gruppe von Fidelity verwahrt werden, zu ermöglichen, diese Dienstleistungen ihren Kunden anzubieten. Dies gibt Beratern einen sofortigen Online-Service, den sie nutzen können, um Millennials und andere aufstrebende Investoren zu bedienen, die andernfalls ihre Mindestanforderungen nicht erfüllen könnten.

Die Zeit wird zeigen, wie sich dies für Fidelity auswirkt, aber es zeigt eine Verpflichtung seinerseits, Beratern zu helfen, ihre Praktiken zu erweitern. TD Ameritrade hat mit seiner offenen Veo-Plattform einen anderen Ansatz gewählt, der es den Beratern ermöglicht, Robo-Anbieter und einige Services, die TD anbietet, um ein eigenes Robo-Advisor-Angebot aufzubauen, im Wesentlichen zu mischen und abzustimmen. (Mehr dazu unter: Leitfaden für Finanzberater für Millennial-Kunden .)

Schwab Institutional ist seit langem ein Pionier bei der Unterstützung unabhängiger Finanzberater beim Aufbau ihrer Geschäfte über Backoffice-Services und bietet einen der umfassendste Investment-Aufstellungen verfügbar. In den letzten Jahren haben sowohl Fidelity als auch TD Ameritrade ihre institutionellen Dienstleistungen für Finanzberater ausgebaut und sind sehr wettbewerbsfähige Wettbewerber. Schwab musste eine institutionelle Robo-Advisor-Lösung anbieten, wenn es nur darum ging, mit seinen Konkurrenten Schritt zu halten.

"Unter den Beratern für automatisierte Investment-Management-Lösungen gibt es ein großes Interesse. Institutionelle intelligente Portfolios werden RIA-Firmen in die Lage versetzen, ihre Kunden-Assets effizient zu verwalten, neue und bestehende Kunden zu bedienen und ihr Unternehmen auf skalierbare Weise wachsen zu lassen", so Schwab Executive. VP Naureen Hassan sagte in einer Pressemitteilung (Für mehr, siehe: Ein Leitfaden zur Auswahl des besten Robo Advisor .)

Meiner Meinung nach scheint die nächste Evolution im Robo-Berater-Raum Dienstleistungen, die von Finanzberatern angeboten werden, um Beziehungen mit Kunden zu pflegen, die ihre traditionellen Mindestanforderungen nicht erfüllen und / oder diese Art von Arrangement bevorzugen. Die Ressourcen von Schwab hinter diesem Service zu platzieren und Finanzberatern eine fast schlüsselfertige Eintrittskarte in diesen Raum zu ermöglichen. macht Sinn für Schwab. (Für mehr, sehen Sie: Was kommt als Nächstes für den Robo-Advisor-Raum? .)

Das Endergebnis

Die Einführung von institutionellen intelligenten Portfolios wird Charles hinzufügen Schwabs Präsenz im Bereich der Online-Finanzberatung sowie das Angebot an Dienstleistungen für unabhängige Finanzberater. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Finanzberater sich an Robo Advisors anpassen können .)