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Risikomanagement ist ein Prozess, den Anleger nutzen, um das mit einer Anlage eingegangene Risiko zu mindern oder zu akzeptieren. Es ist in der Regel in zwei Kategorien unterteilt: systematisches und unsystematisches Risiko. Anleger sollten die Arten von Risiken identifizieren, denen sie ausgesetzt sind, damit sie versuchen können, das Risiko zu mindern, bevor sie ihre gesamte Investition verlieren.

Die erste Risikokategorie, das systematische Risiko, ist mit dem Markt verbunden. Dieses Risiko betrifft den Gesamtmarkt der Sicherheit. Es ist unberechenbar und unversifizierbar; Das Risiko kann jedoch durch Absicherung gemindert werden. Zum Beispiel ist das politische Risiko ein systematisches Risiko, das mehrere Märkte betreffen kann, wie zum Beispiel Anleihe-, Aktien- und Devisenmärkte. Ein Anleger kann sein Portfolio absichern, indem er Put-Optionen im Markt selbst kauft.

Die zweite Risikokategorie, das unsystematische Risiko, ist mit einem Unternehmen oder Sektor verbunden. Es ist auch als diversifizierbares Risiko bekannt und kann durch Diversifizierung gemildert werden. Dieses Risiko ist nur einer bestimmten Aktie oder Branche inhärent. Wenn ein Investor eine Ölaktie kauft, übernimmt er das mit der Ölindustrie und dem Unternehmen verbundene Risiko.

Angenommen, ein Investor ist in eine Ölgesellschaft investiert und glaubt, dass die fallenden Ölpreise das Unternehmen beeinflussen. Der Anleger kann versuchen, seine Position durch den Kauf einer Put-Option auf Rohöl oder das Unternehmen zu übernehmen, oder er kann versuchen, das Risiko durch Diversifizierung durch Kauf von Aktien von Einzelhandels- oder Fluggesellschaften zu mindern. Er mildert einen Teil des Risikos, wenn er diese Wege beschreitet, um seine Investitionen zu schützen. Wenn er sich nicht mit Risikomanagement befasst, könnte der Aktien- und Ölpreis des Unternehmens erheblich fallen und er könnte seine gesamte Investition verlieren.