Während extrem vermögende Privatpersonen oft als der Heilige Gral für Finanzberater angesehen werden, haben sie ihre Arbeit für sie ausgeschieden, wenn es darum geht, diese Art von Vermögen zu verwalten.

Auch wenn wohlhabende Individuen ihre Vermögenswerte erschöpfen wollen, sind ihre Erwartungen und Maßnahmen im Hinblick auf die Erhaltung und den Wachstum ihres Vermögens nicht immer aufeinander abgestimmt. Dies geht aus einer Umfrage von SEI Investments Company ("Algorithms of Wealth") hervor. SEIC SEICSEI Investments Company 65. 75 + 1, 29% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) und Scorpio Partnership. Die Umfrage befragte 275 sehr vermögende Privatpersonen. Im Durchschnitt betrug das gesamte finanzielle Vermögen der Befragten jeweils 18 Millionen US-Dollar. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Ultra-Wohlhabend und Berater: Warum Beziehungen wichtig sind. )

Was sie erwarten und fürchten

Wohlhabende Menschen erwarten im Durchschnitt, dass ihre Investitionen im kommenden Jahr um 15,8% steigen werden. Die Umfrage weist darauf hin, dass dies eindeutig eine Rendite anzeigt, die im Allgemeinen mit der Übernahme von mehr Konzentration und Marktrisiken verbunden ist. Zur gleichen Zeit sagten jedoch 59%, dass ihre größte Angst vor dem Geld sei.

"Es ist nicht verwunderlich, dass Anleger ihren Kuchen auch essen und essen wollen", sagt Jeff Ladouceur, Direktor von SEI Private Wealth Management. "Es ist jedoch gefährlich, sich zu sehr auf zweistellige Renditen konzentrieren zu müssen. von Erhaltungszielen wie zukünftigem Lebensstil. Es bleibt entscheidend, dass Familien genau definierte und messbare Ziele schaffen, die von Portfolios unterstützt werden, die speziell auf Erhaltungs- und Wachstumsziele ausgerichtet sind. "

Befragte unter 40 erwarten für das kommende Jahr ein Portfoliowachstum von etwa 24% und 44% geben an, dass das Geld als Top-Problem ausgeht. Diejenigen in ihren Vierzigern und Fünfzigern erwarten weniger Wachstum bei 14.2% und sind viel wahrscheinlicher zu zitieren, dass das Geld als ihre größte finanzielle Sorge (65%) ausläuft. (Zum diesbezüglichen Lesen, siehe: Investieren Sie mit Private-Equity-Strategie. )

Wer will ausgeben

Auch wenn sich vermögende Privatpersonen Sorgen machen, ihr Vermögen zu erschöpfen, Anstieg der Ausgaben in den kommenden Jahren. Mehr als ein Drittel erwartet, dass ihre Ausgaben in den nächsten fünf Jahren um bis zu 25% steigen werden. Die jüngeren Ultrareichen sind die wahrscheinlichsten aller Altersgruppen, die die größten Ausgabensteigerungen erwarten. Zweiundzwanzig Prozent erwarten einen Anstieg um 25% bis 49% und 7% erwarten einen Anstieg von mindestens 50%. Im Vergleich dazu erwarten die meisten (82%) der 40- bis 59-Jährigen Zuwächse von weniger als 25%.

"Wieder sind die Ergebnisse unpassend", sagte Ladouceur. "Die gleichen Befragten, die eine hohe Rendite erwarten, sind die gleichen Befragten, die befürchten, dass ihre Ausgaben ihre Renditen übertreffen werden.Ein Mangel an Übereinstimmung zwischen Portfoliozielen und Kapitalverwendungen ist klar ersichtlich. "

Der erwartete Anstieg der Ausgaben ist nicht auf das Ultrahochvermögen zurückzuführen. In einer Umfrage unter der breiteren Bevölkerung haben SEI und Scorpio herausgefunden, dass 31% aller Investoren in den nächsten fünf Jahren einen Anstieg ihrer Ausgaben um bis zu 25% prognostizieren. Wie ihre ultra-wohlhabenden Pendants erwarteten jüngere Befragte eher höhere Steigerungen als ältere Befragte.

DIY Approach

Die Ultra-Reichen verbringen viel mehr Zeit damit, über finanzielle Ziele nachzudenken als die meisten Menschen. Die Mehrheit (80%) der Umfrageteilnehmer aus der breiteren US-Bevölkerung verbringen weniger als neun Stunden pro Woche damit, über ihre finanziellen Ziele nachzudenken, verglichen mit der durchschnittlichen Person mit hohem Selbstwert, die 15 Stunden pro Woche damit verbringt. Die Jungen und Reichen verbringen noch mehr Zeit damit, über finanzielle Ziele nachzudenken - 25 Stunden. Die zusätzlichen Stunden sind offensichtlich nicht gut angelegt; Die Studie behauptet, dass das Ultrahochvermögen weiterhin "benchmarkorientiert" und nicht "zielorientiert" bleibt. "(Zum diesbezüglichen Lesen, siehe: Sollten Berater nur auf die Ultra-Wohlhabenden abzielen? )

Mehr als ein Drittel der extrem vermögenden Privatpersonen betrachten sich als selbstverwaltete Anleger. Weitere 23% beauftragen nur einen Finanzberater bei komplexeren Anlagen. Die Studie weist darauf hin, dass diese Personen den Vorteil eines Boardroom-Ansatzes für die Vermögensverwaltung verlieren. Dieser Ansatz umfasst einen einzigen vertrauenswürdigen Finanzberater, der ein tiefes Verständnis für den Kunden sowie die finanzielle Expertise besitzt, um seine Ziele und Ziele zu erreichen.

"Wir sehen eine bemerkenswerte Trennung", sagte Ladouceur. "Je reicher Sie werden, desto größer ist der Bedarf an einem Boardroom-Ansatz für die Vermögensverwaltung. Und dennoch zeigt die Umfrage, dass Investoren den vollkommen umgekehrten Ansatz verfolgen. Wenn Sie allein gehen, wird sichergestellt, dass Sie die meiste Zeit damit verbringen, die relative Leistung zu verfolgen und nicht aktiv planen, wie Sie Ihr Vermögen einsetzen können. "

Offensichtlich hilft der selbstgesteuerte Ansatz bei der Verwaltung von Vermögen und der damit verbundenen Zeit nicht den Reichen, ihre finanziellen Ziele und Erwartungen zu erfüllen. Im Durchschnitt sind solche reichen Leute 10 Dollar. 8 Millionen davon entfernt, die finanziellen Ziele ihres Lebens zu erreichen, ergab die Umfrage.

"Fast drei Viertel sagen, dass das pünktliche oder frühe Treffen eines Ziels zu ihren drei wichtigsten Erfolgsfaktoren gehört. Ohne die richtigen Ressourcen und das richtige Team hinter Ihnen ist dies jedoch einfach keine gute Zeit ", sagte Ladouceur.

The Bottom Line

Viele Ultra-High-Net-Worth-Personen haben hohe Erwartungen an die Anlagerendite und fürchten gleichzeitig, ihr Vermögen zu erschöpfen. Sie verbringen auch viel Zeit damit, über finanzielle Ziele nachzudenken. Dies bietet Möglichkeiten für Finanzberater, die diesem Bevölkerungssegment dabei helfen können, ihre Erwartungen und ihren Wohlstand im Vergleich zu einem Benchmark-Ansatz zu steuern.(Weitere Informationen finden Sie unter: High-Net-Worth-Clienttipps für Finanzberater. )