Im Jahr 2013 veröffentlichte das Forschungsunternehmen Accenture einen Bericht, Generation D: Ein aufstrebender und wichtiger Investorensektor, , der die Ergebnisse einer Umfrage unter mehr als 1 000 Hochschulen enthielt. Einkommen, technologisch versierte Verbraucher. Es zeigte sich, dass Millennials als Generation am entschiedensten entschlossen sind, ihren Kindern ein finanzielles Erbe hinterlassen, nachdem sie weg sind. Sie neigen auch eher zu konservativen Anlegern als Kunden von Baby Boomer oder Generation X und neigen dazu, zu versuchen, ihr eigenes Geld zu verwalten, anstatt einen Finanzberater zu nutzen.

Aber sie stellen immer noch ein Hauptziel für Finanzberater dar, die bereit sind, sie zu ihren Bedingungen zu treffen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Ein Leitfaden für Finanzberater zu Millennials. )

Einen anderen Weg beschreiten

Die Accenture-Umfrage ergab mehrere wesentliche Unterschiede zwischen Millennials und älteren Generationen, wenn es um Geld geht. Einer der überraschendsten Unterschiede war, dass mehr als 40% der Millennial-Kunden sich als konservative Anleger bezeichneten, während sich knapp ein Drittel der älteren Anleger in diese Kategorie einordnete. Etwa ein Viertel der Millenniums-Befragten beabsichtigte auch, sich an Investitionsstrategien zu halten, die sich gegenüber einem Fünftel der älteren Probanden bewährt haben.

Der vielleicht größte Unterschied zwischen den Generationen bestand jedoch in der Frage, ob sie ohne Rücksprache mit anderen Quellen auf den Rat eines Finanzplaners reagieren würden. Während nur 7% der älteren Befragten sagten, dass sie dies nicht tun würden, sagte mehr als ein Viertel der Millennials, dass sie den Rat ihres Planers aus anderen Quellen bestätigen müssten, bevor sie etwas unternehmen. Ein viel größerer Prozentsatz von Millennials sagte auch, dass sie viel Zeit und Energie aufwenden, um ihre Investitionen und andere wichtige Anschaffungen zu erforschen, als ältere Gruppen. Diese Ergebnisse spiegeln die Tatsache wider, dass Millennials beabsichtigen, die Informationen, die ihnen online und anderswo zur Verfügung stehen, zu nutzen, um ihre finanziellen Entscheidungen zu bestätigen.

Alex Pigliucci, Global Managing Director von Accenture, erläuterte diese Ergebnisse in einer Pressemitteilung: "Überraschenderweise ist die Millennium-Generation aus zwei Boom-and-Bust-Zyklen hervorgegangen und ist noch konservativer bei Investitionen. und skeptischer gegenüber Finanzberatung als die vom Markt am stärksten betroffenen Generationen, stellt dies eine fundamentale Herausforderung für Finanzberater dar, die in den nächsten Jahrzehnten den größten Vermögensübergang von den Boomern zu ihren Erben sehen werden. Weisheit, unsere Forschung schlägt vor, dass Millennials ein in hohem Grade lebensfähiges Ziel für Berater sind. "(Für mehr sehen Sie: Wie man Millennials-Investoren anzieht. )

Den Bedürfnissen der Millennials gerecht werden

Pigliuccis Aussagen werden durch weitere Ergebnisse der Umfrage gestützt, die zeigen, dass etwa die Hälfte der Millennials eine finanzielle Hinterlassenschaft für Erben als eine hohe Priorität hinterlassen. Und fast die Hälfte der Millenniums-Befragten ist sehr daran interessiert, ihre Investmentkenntnisse und -erfahrungen zu verbessern. Hier können Berater die heutige digitale Technologie nutzen, um die Kluft zwischen der jüngsten Generation und ihren Praktiken zu überbrücken.

Während viele Planer den jüngsten Zustrom von Robo-Beratern als Bedrohung für ihre Unternehmen ansehen, sind diese automatisierten Programme möglicherweise genau das, was sie brauchen, um den Millenniums-Markt zu erobern. Konten jeglicher Art über digitale Portale. Berater, die diese Art des Zugangs zu Kundenkonten zusammen mit maßgeschneiderten Portfolios, digitalen Geldverwaltungsdiensten und finanziellen Bildungsmodulen bereitstellen können, sind in einer erstklassigen Position, um ihren fairen Anteil an diesem Markt zu erobern. Millennials arbeiten eher mit Beratern zusammen, die ihnen ermöglichen, rund um die Uhr per Computer, Tablet und Smartphone auf ihre Konten zuzugreifen, weil viele von ihnen Computer-generierte Daten als transparenter und objektiver wahrnehmen als ein menschlicher Berater.

Berater sollten sich jedoch auch diesen Kunden auf persönlicher Ebene zur Verfügung stellen, da die Zeit höchstwahrscheinlich kommen wird, wenn Kunden mit Jahrtausendbeginn erkennen, dass eine gute Finanzplanung mit Computeralgorithmen nicht vollständig erreicht werden kann. Bis es soweit ist, müssen Berater in der Lage sein, einen attraktiven, benutzerfreundlichen Zugang zu all ihren automatisierten Diensten und erstklassigen Verschlüsselungen und anderen Formen des digitalen Schutzes zu bieten, um eine erste Beziehung zu den Aussichten für Jahrtausende aufzubauen. Und wenn Kunden mit einer anderen Person sprechen möchten, sollten sich Berater mit den neuesten Versionen von Chat, E-Mail und Skype leicht zugänglich machen.

The Bottom Line

Obwohl die Motivation der Menschen in der Millenniumsgeneration sich etwas von derjenigen früherer Generationen unterscheidet, wird Gen Y in den nächsten 30 Jahren einen riesigen Prozentsatz des Reichtums der Welt kontrollieren. Berater, die auf dem neuesten Stand der Technik bleiben, können von den Gewohnheiten und Überzeugungen der Millennials profitieren und lebenswichtige Beziehungen aufbauen, die mit der digitalen Revolution wachsen und sich verändern können. (Mehr dazu unter: Geldgewohnheiten der Millennials. )