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Die Entscheidung, in bevorzugte börsengehandelte Fonds oder Renten-ETFs zu investieren, sollte auf dem aktuellen wirtschaftlichen Umfeld und Ihrer Anlagestrategie basieren. Wenn Sie nach einer hohen Rendite suchen, sollten Sie bevorzugte Aktien-ETFs in Betracht ziehen. Dies ist insbesondere in Niedrigzinsumfeldern der Fall. Was die Qualität angeht, wird viel vom ETF abhängen, aber im Allgemeinen werden ETFs für Vorzugsaktien als besser angesehen als Stammaktien, aber nachrangig gegenüber Unternehmensanleihen. Vorzugsaktien-ETFs haben eine höhere Qualität als Stammaktien-ETFs, da Sie Vorrang vor den Stammaktionären bei Dividenden und Ansprüchen auf Vermögenswerte haben. Vorzugsaktien-ETFs weisen jedoch während der Bullenmärkte gewöhnlich Aktien-ETFs auf. Soweit es nicht so hohe Qualität wie Anleihen ist, gehört dies einfach zum Risiko.
Die meisten Anleihen-ETFs bieten ein diversifiziertes Anleihenportfolio, eine ausgezeichnete Liquidität und niedrige Kosten. Einer der nachstehend behandelten Anleihe-ETFs sollte eindeutig das größte langfristige Potenzial bieten, unabhängig davon, wie sich der breitere Aktienmarkt entwickelt. (Weitere Informationen finden Sie unter Exchange Traded Funds: Einführung .)
ETFs für Vorzugsaktien
Beginnen wir mit einem kurzen Blick auf zwei der beliebtesten Vorzugs-ETFs.
Der PowerShares Preferred ETF (PGX PGXPwrShr ETF FTII14. 93-0. 27% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 )
Verfolgt die Bank von America Merrill Lynch Core Plus festverzinsliche Preferred Securities Index.
Gesamtvermögen: 4 $. 6 Mrd.
Volumen: 305, 146
Aufwendungen: 0,50%
Rendite: 5,64%
Auflegungsdatum: 31. Januar 2008
1-jährige Performance: 10,92 %
September 2008 Hoch: 16 $. 55
März 2009 Niedrig: 6 $. 36
Die iShares US-Vorzugsaktie (PFF PFFiSh SP US PrfSt38. 23-0. 17% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) ETF
Zeichnet die S & P US-Vorzugsaktie auf Index. (Weitere Informationen finden Sie unter: Ein Leitfaden für Preferred Stocks .)
Gesamtvermögen: 17 $. 2 Mrd.
Volumen: 324, 203 Mio.
Aufwendungen: 0. 47%
Rendite: 4. 22%
Auflegungsdatum: 26. März 2007
1-jährige Performance: 9. 13 %
September 2008 Hoch: 37 $. 44
März 2009 Tief: 15 US-Dollar. 05
Die Aufwertung und die hohe Rendite für die beiden bevorzugten Aktien-ETFs könnten verlockend sein, aber wenn die Zinssätze steigen, werden sie wahrscheinlich nicht so gut abschneiden. Beide entwickelten sich während der Finanzkrise ebenfalls schlecht und zeigten einen Mangel an Ausfallsicherheit.
Bond ETFs
Der SPDR Barclays Hochzinsanleihen-ETF (JNK JNKSPDR Blmbrg Brc36. 98-0. 05% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 )
Verfolgt die Barclays High Yield Sehr liquider Index. ( Weitere Informationen finden Sie unter: Ist der JNK ETF eine gute Investition? )
Gesamtvermögen: 11 USD. 5 Milliarden
Volumen: 599, 988
Ausgaben: 0. 40%
Rendite: 4. 13%
Auflegungsdatum: Nov.28, 2007
1-Jahres-Performance: -0. 29%
September 2008 Hoch: 42 $. 01
März 2009 Niedrig: 26 $. 29
Die iShares 20+ Treasury Anleihe (TLT TLTiSh 20 + Y Trs Bd126. 11 + 0. 37% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 )
Verfolgt die Barclays US 20+ Year Treasury Bond Index.
Gesamtvermögen: 8 $. 1 Mrd.
Volumen: 558, 304
Aufwendungen: 0. 15%
Rendite: 2. 45%
Auflegungsdatum: 22. Juli 2002
1-jährige Performance: 14. 53%
September 2008 Hoch: 93 $. 84
März 2009 Hoch: 105 $. 71
Dies ist eine von vielen Situationen, in denen der Ertrag oder das Fehlen davon täuschen kann. Die meisten Anleger verfolgen hohe Renditen, ohne zu wissen, dass sie sich oft stärker der Gefahr einer Wertminderung aussetzen. Eine hohe Rendite bedeutet nichts, wenn die Aktien eines ETFs fallen. Das ist das Schöne an TLT. Die Rendite mag nicht außergewöhnlich (immer noch relativ großzügig) sein, und sie tendiert dazu, in schwierigen Zeiten zu profitieren, da großes Geld in Sicherheit gerät.
The Bottom Line
Vorzugsaktien-ETFs sind dank hoher Renditen in Niedrigzinsumfeldern attraktiver, dürften aber nicht so viel wertschätzen wie ETFs, die während der Hausse Stammaktien verfolgen. Bond-ETFs haben den Ruf, mehr Sicherheit zu bieten, aber es kommt auf den Bond-ETF an. Zum Beispiel bietet JNK hohe Renditen, aber es ist kein Ort, wenn Ausfälle eher aufgrund schlechter wirtschaftlicher Bedingungen sind. TLT bietet möglicherweise nicht so viel Ertrag, aber es bietet Widerstandsfähigkeit und das niedrige Kostenverhältnis ist ein zusätzlicher Bonus.
Dan Moskowitz besitzt keine Aktien von PGX, PFF, JNK oder TLT.
PFF vs. PGX: Welche Preferred Stock ETF ist besser?
Erhalten Sie einen Überblick und eine Analyse der beiden beliebtesten ETFs für ETFs für Anleger, die nach Rendite suchen, um ihr Portfolio zu erweitern.
Ein Vergleich: Die Bucket-Strategie im Vergleich zu systematischen Entnahmen
Die Bucket-Strategie und die systematische Rückzugsstrategie sind in der Theorie ähnlich, unterscheiden sich jedoch in der Praxis stark. Hier ist ein Vergleich.
Wenn einer Ihrer Aktien sich spaltet, ist das nicht eine bessere Investition? Wenn einer Ihrer Aktien 2-1 teilt, hätten Sie dann nicht doppelt so viele Aktien? Würde Ihr Anteil am Unternehmenseinkommen dann nicht doppelt so groß sein?
Leider nein. Um zu verstehen, warum dies der Fall ist, sehen wir uns die Mechanik eines Aktiensplits an. Grundsätzlich entscheiden sich Unternehmen dafür, ihre Aktien aufzuteilen, damit sie den Handelspreis ihrer Aktien auf einen Bereich senken können, der von den meisten Anlegern als angenehm empfunden wird. Da die menschliche Psychologie so ist, wie sie ist, kaufen die meisten Anleger lieber 100 Aktien im Wert von 10 US-Dollar im Gegensatz zu 10 Aktien im Wert von 100 US-Dollar.