Zum Finanzsektor gehören Banken, Vermögensverwaltungsunternehmen Investmentgesellschaften, Versicherungsträger, Immobilienverwalter und -dienstleister sowie andere Finanzdienstleistungsunternehmen. Es ist der zweitgrößte Sektor im S & P 500 Index. Aufgrund dieser optimistischen Vorhersagen nehmen Investoren die Branche als Teil ihrer Asset-Allokationsstrategien auf lange Sicht wahr. Während Investitionen in den Finanzdienstleistungssektor Wachstumschancen bieten, sollten Anleger sich der mit dem Sektor verbundenen Risiken bewusst sein. Finanzinstitute sind mit regulatorischen Risiken konfrontiert, da die Offenlegungsanforderungen, die Kreditvergabekriterien und die an die Kunden weitergegebenen Gebühren stärker überprüft werden. Darüber hinaus stellen das Kreditrisiko und das Liquiditätsrisiko eine große Bedrohung für Finanzdienstleistungsunternehmen dar, die beide direkt an die Hypothekenkrise von 2007 gebunden sein können.

Mutual Financial Services Fund (TFSIX)

Der von Franklin Templeton Investments verwaltete und unterstützte Mutual Financial Services Fund ist darauf ausgerichtet, Anlegern kurz- und langfristig Kapitalzuwachs zu ermöglichen. ein sekundäres Anlageziel. Mindestens 80% der Vermögenswerte des Fonds in Höhe von 536 Mio. USD sind in Aktien von Unternehmen investiert, die im Finanzdienstleistungssektor tätig sind und über Wertmerkmale verfügen. Die Fondsmanager können in Fusions-Arbitrage-Wertpapiere sowie in Fremd- und Beteiligungspapiere von Unternehmen investieren, die sich nicht im Interesse der Anleger befinden. Es gibt keine Beschränkung hinsichtlich der Zuteilung dieser Wertpapiere auf ausländischen oder inländischen Märkten. Seit November 2015 erzielte der Fonds eine annualisierte Rendite für 10 Jahre von 3,22%.

Der Mutual Financial Services Fund diversifiziert derzeit das Fondsvermögen in den Industrie- und Schwellenländern, einschließlich der USA, die 53.99% des Portfolios ausmachen, den entwickelten europäischen Markt mit 21. 13% an Beteiligungen, das Vereinigte Königreich mit 11,42% der Bestände und der aufstrebende asiatische Markt mit 5,78% der Bestände. Der Finanzdienstleistungs-Investmentfonds weist eine Kostenquote von 1,41% auf und liegt damit leicht unter dem Kategoriedurchschnitt von 1,5%. Beim Kauf von Anteilen wird den Anlegern eine Umsatzbelastung von 5,75% berechnet.

Emerald Banking & Finance Fund (HSSAX)

Der Emerald Banking and Finance Fund wurde 1997 gegründet und strebt ein langfristiges Wachstum durch Kapitalwertsteigerung mit einem sekundären Anlageziel an. Die Manager des Fonds investieren mindestens 80% des Fonds in Höhe von 287 USD. 3 Millionen Vermögenswerte in Stamm- und Vorzugsaktien von Unternehmen, die in Bank- und Finanzdienstleistungen tätig sind. Der Fonds investiert hauptsächlich in inländische Beteiligungspapiere mit Wachstumseigenschaften.

Während sich der Emerald Banking and Finance Fund auf die Finanzdienstleistungsbranche konzentriert, diversifizieren die Fondsmanager die Vermögenswerte in Bezug auf die Marktkapitalisierung. Mittlere Finanzdienstleistungsunternehmen machen 19,72% des Portfolios aus, wobei Small-Cap-Unternehmen 25,17% ausmachen und Mikrokappenorganisationen 55,11% des Investmentfonds ausmachen. Zu den Top-Positionen zählen die Bank of the Ozarks mit 3.39%, PacWest Bancorp mit 3. 07%, die SVB Financial Group mit 3. 07% und die Signature Bank mit 2.75%. Der Fonds hat eine Kostenquote von 1,6%, und beim Kauf von Anteilen wird dem Anleger eine Verkaufsgebühr von 4,75% berechnet.

Fidelity Select Versicherungsportfolio (FSPCX)

Das Fidelity Select Versicherungsportfolio hat ein Anfangsdatum von 1985 und ist damit einer der ältesten Finanzdienstleistungsfonds auf dem heutigen Markt. Der Fonds strebt in erster Linie an, den Anlegern einen langfristigen Kapitalzuwachs zu bieten, indem er nicht weniger als 80% seiner Vermögenswerte in Höhe von 541 Mio. USD in Wertpapiere von Unternehmen investiert, die in der Versicherungsbranche tätig sind. Unternehmen können Versicherungsdienstleistungen, Rückversicherung, Verkauf, Vertrieb oder Platzierung von Sach-, Lebens- oder Krankenversicherungen anbieten. Inländische und ausländische Emittenten werden für den Investmentfonds berücksichtigt, und jeder Bestand wird einer fundamentalen Analyse unterzogen, die eine Überprüfung der Finanzlage, der Branchenposition und der Marktbedingungen umfasst.

Die Fondsmanager investieren den größten Teil ihrer Anteile in den nordamerikanischen Markt, wobei 8,2% in entwickelte europäische Emittenten investiert sind. Die Marktkapitalisierung ist auch ein Punkt für die Diversifizierung innerhalb des Fonds: 52,54% des Vermögens sind in Large-Cap-Unternehmen investiert, 27,94% in mittelständische Unternehmen und 14,45% in Riesen-Cap-Unternehmen. Der Fonds hat eine Aufwandsquote von 0,8%, und die Anleger werden zum Zeitpunkt des Kaufs nicht im Voraus bewertet. Beim Verkauf von Anteilen wird jedoch eine Rücknahmegebühr von 0. 75% erhoben.

Schwab Financial Services Fund (SWFFX)

Der Schwab Financial Services Fund wurde im Jahr 2000 gegründet und strebt langfristiges Wachstum durch Kapitalzuwachs an. Um dieses Ziel zu erreichen, investieren die Manager des Fonds den größten Teil des Fonds in Höhe von 57 USD. 1 Million Vermögenswerte in Aktien von Unternehmen, die direkt an den Finanzdienstleistungssektor gebunden sind. Der Anlagemix umfasst Vermögensverwalter, Brokerfirmen, Geschäftsbanken, Versicherungen, Spar- und Kreditvereinigungen sowie Real Estate Investment Trusts (REITs). Seit November 2015 hat der Investmentfonds eine annualisierte Rendite für 10 Jahre von 2.22% erzielt.

Der Schwab Financial Services Fund investiert nicht in ausländische Finanzdienstleistungsunternehmen, sondern diversifiziert das Fondsvermögen in verschiedene Marktkapitalisierungskategorien. Der Investmentfonds besteht aus 30. 73% Riesen-Cap-Aktien, 23% Large-Cap-Aktien, 26,83% Mid-Cap-Aktien, 11,85% Small-Cap-Aktien und 7,6% Micro-Cap-Aktien. Der Fonds hat eine Kostenquote von 0,9%. Es berechnet keine Vorabverkäufe, aber es bewertet eine Rücknahmegebühr von 2%, wenn Anleger Aktien verkaufen.

T. Rowe Price Finanzdienstleistungsfonds (PRISX)

Der T. Rowe Price Finanzdienstleistungsfonds strebt ein langfristiges Wachstum des Kapitals sowie ein bescheidenes Ertragsniveau für die Anleger an. Die Fondsmanager investieren mindestens 80% ihrer 519 Dollar. 9 Millionen Assets in Stammaktien von Unternehmen der Finanzdienstleistungsbranche. Es ist einzigartig, dass Fondsmanager in der Lage sind, in Finanzsoftwareunternehmen zu investieren, die einen bedeutenden Teil ihres Umsatzes mit Finanzdienstleistungsunternehmen erzielen. Der Fonds verwendet eine Fundamentalanalyse, um das Wachstumspotenzial für jedes in seinem Anlagemix enthaltene Wertpapier zu bestimmen.

Die Fondsmanager konzentrieren sich in erster Linie auf Anlagen im Binnenmarkt, aber knapp 6% des Vermögens werden in ausländische Emittenten in entwickelten Märkten investiert. Der T. Rowe Price Finanzdienstleistungsfonds ist auf Basis der Marktkapitalisierung diversifiziert, einschließlich 20. 42% in Riesen-Cap-Unternehmen, 24. 23% in Large-Cap-Unternehmen, 28. 11% in Mid-Cap-Unternehmen und 17. 7% in Small-Cap-Unternehmen. Der Fonds hat eine Aufwandsquote von 0. 86% und Investoren werden keine Gebühren berechnet, wenn sie Anteile kaufen oder verkaufen.