Anleger, die ein Engagement im Technologiesektor anstreben, haben eine große Auswahl an ETFs oder Investmentfonds, aus denen sie wählen können. Es gibt mehr als 50 ETFs in der Kategorie und mehr als doppelt so viele Investmentfonds angeboten.

Technologiefondsfonds umfassen eine breite Palette von Unternehmen, die verschiedene Waren und Dienstleistungen anbieten, darunter Internetdienstanbieter, Netzausrüstungs- und Dienstanbieter, Hersteller von Mobilgeräten und Diensteanbieter, Halbleiterhersteller und Softwareunternehmen.

Hier ist ein Vergleich von zwei weit verbreiteten Indexfonds in der Kategorie, einem Vanguard Investmentfonds und einer ETF von State Street Global Advisers.

Technologieauswahlsektor SPDR ETF

Der Technologieauswahlsektor SPDR ETF (NYSEARCA: XLK XLKSel Sct Tech63. 63 + 0. 22% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) war Es wurde 1998 von State Street Global Advisers ins Leben gerufen und ist mit einem Gesamtvermögen von 11 USD der am weitesten verbreitete Technologiebereich ETF. 8 Milliarden. Dieser ETF bildet den S & P Technology Select Sector Index ab, eine Untergruppe des S & P 500 Index, der die Gesamtperformance börsennotierter Unternehmen im Technologiesektor abbilden soll. Der Fonds wendet eine Replikationsstrategie an und investiert in dieselben Aktien und in denselben Anteilen wie der zugrunde liegende Index.

Software- und IT-Dienstleistungsunternehmen dominieren das Portfolio mit einem Anteil von 42,5%, gefolgt von Unternehmen der Computer-, Telefon- und Technologiebeschichtung sowie Telekommunikationsunternehmen. Der Fonds hält größtenteils Large-Cap-Aktien in einem Portfolio von mehr als 70 Aktien. Zu den Top-Positionen des Fonds gehören Apple, Inc. (NASDAQ: AAPL AAPLApple Inc174. 25 + 1. 01% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ), Microsoft Corporation (NASDAQ: MSFT ) MSFTMicrosoft Corp84.47 + 0.39% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ), Facebook, Inc. (NASDAQ: FB FBFacebook Inc180. 17 + 0. 70% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ), AT & T, Inc. (NYSE: T TAT & T Inc32. 86-1. 32% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ) und Alphabet, Inc. (NASDAQ: GOOGL GOOGLAlphabet Inc1, 042. 68-0. 70% Erstellt mit Highstock 4. 2. 6 ). Zusammen machen diese fünf Beteiligungen 41, 15% des Gesamtportfolios aus. Die Umschlagshäufigkeit des Portfolios beträgt nur 5%.

Die Kostenquote für diesen ETF beträgt 0. 14% und liegt damit deutlich unter dem Kategoriedurchschnitt von 0. 53%. Die Dividendenrendite des Fonds beträgt 1. 85%.

Der auf fünf Jahre angelegte annualisierte Ertrag des Fonds liegt bei 10. 99% und übertraf damit den Kategoriedurchschnitt von 7. 68% deutlich. Morningstar bewertet diesen ETF als geringes Risiko mit überdurchschnittlichen Renditen.

Vanguard Informationstechnologie Idx Adm

Einer der am meisten gehaltenen Investmentfonds im Technologiebereich ist die Vanguard Informationstechnologie Idx Adm (VITAX), die 2004 von Vanguard mit 8 US-Dollar ins Leben gerufen wurde.3 Milliarden an Vermögenswerten. Der Fonds bildet den Index MSCI U. S. Investable Market Index / Information Technology 25/50 ab, ein Index, der sich aus kleinen bis großen Aktien zusammensetzt, die ausgewählt wurden, um die Performance von börsennotierten Unternehmen der Informationstechnologie (IT) darzustellen. Dieser Fonds verwendet auch eine Replikationsmethode, bei der dieselben Aktien im gleichen Verhältnis gehalten werden, wie sie im zugrunde liegenden Index erscheinen.

Das Portfolio dieses Fonds ist mit insgesamt mehr als 350 Positionen viel größer als das des State Street ETF. Die Spitzenpositionen sind jedoch genau gleich, mit Apple, Microsoft und Facebook, und die Top-5-Positionen machen 40. 41% des Gesamtportfolios aus, sehr nahe am Prozentsatz für die Top-5-Bestände der ETF. Der Großteil der Bestände des Fonds macht weniger als 0,2% des gesamten verwalteten Vermögens des Portfolios aus. Die Portfolioumsatzquote ist mit nur 3% äußerst gering.

Die Kostenquote für die Vanguard Information Technology Idx Adm ist mit 0,1% ebenfalls sehr niedrig, verglichen mit dem Kategoriedurchschnitt von 1,46%. Der Fonds bietet eine Dividendenrendite von 1. 37%.

Die annualisierte Fünfjahresdurchschnittsrendite liegt bei 10. 28% und übertraf damit den Kategoriedurchschnitt von 7. 14%. Morningstar bewertet den Fonds als überdurchschnittliche Rendite mit niedrigem Risiko und denselben Ratings wie für den ETF.

Vor- und Nachteile

ETFs und Investmentfonds haben jeweils ihre Vor- und Nachteile. ETFs sind leichter handelbar, da sie wie Aktienaktien an Börsen gehandelt werden, während Investmentfonds nur zu Tagesendkursen gekauft und verkauft werden können. Investmentfonds bieten den Vorteil, provisionsfreie Anteile erwerben zu können. Beide Arten von Fonds bieten Kleinanlegern die Vorteile, eine geringe Anzahl von Aktien erwerben zu können. Ohne Berücksichtigung von Fonds, die auf steuerbegünstigten Konten gehalten werden können, sind ETFs in der Regel eine eher steuerwirksame Investition. Sie neigen auch dazu, deutlich niedrigere Kostenquoten als Investmentfonds zu haben, wie ein Vergleich der Kategoriedurchschnitte in diesem Fall, 0. 53% gegenüber 1. 46%, deutlich zeigt.

Vergleich der beiden Fondsoptionen

Ein Vergleich dieser beiden Fonds zeigt, dass sie in vielerlei Hinsicht sehr ähnlich sind, wobei keiner der Fonds einen starken Vorteil gegenüber dem anderen hat. Der Investmentfonds Vanguard Information Technology Idx Adm gewinnt aufgrund seiner niedrigeren Kostenquote von 0,1% gegenüber den 14,4% des ETF und seiner leicht niedrigeren Portfolioumschlagquote einen leichten Vorteil. Der Fünfjahresdurchschnitt der Rendite des Technology Select Sector SPDR ETF liegt jedoch um fast einen vollen Prozentpunkt höher, 10,9% gegenüber 10,28%, und der ETF bietet eine höhere Dividendenrendite von 1,85% gegenüber 1,37%. % für den Investmentfonds Vanguard. Eine Wahl zwischen diesen beiden bestimmten Fonds ist wahrscheinlich auf eine Bevorzugung entweder des umfassenderen Fondsportfolios oder des stärker konzentrierten ETF-Portfolios zurückzuführen.