Finanzberater beraten ihre Kunden über die effizientesten Möglichkeiten, um Geld zu sparen und die besten Investitionen in Wachstum zu tätigen. Ein Finanzberater kann Ihnen helfen, ein bestimmtes finanzielles Ziel zu erreichen oder ein umfassendes Verständnis für alle Gelder und Vermögenswerte zu erlangen und wie sie sich für Sie einsetzen. Viele Finanzberater sind auf einen bestimmten Bereich spezialisiert, zum Beispiel auf Anlagen in Anleihen und Fonds oder in die Altersvorsorge. Andere Berater sind in der Lage, eine Vielzahl von finanziellen Angelegenheiten zu beraten.

Letztendlich ist der erste Schritt bei der Auswahl eines Finanzberaters die Bestimmung des Grundes oder der Gründe für die Sie in erster Linie suchen. Um das Feld einzuschränken, suchen Sie nach einem Finanzberater, der ein Certified Financial Planner (CFP) ist. Dies deutet darauf hin, dass der Berater reguliert, lizenziert ist und eine obligatorische Schulung zu verschiedenen Aspekten der Finanzplanung absolviert hat.

Überlegen Sie auch, wie der Berater bezahlt wird. Ein Berater, der ausschließlich oder hauptsächlich aus Provisionen Geld verdient, könnte eher den Kauf von spezifischen und teureren Finanzprodukten fördern. Lesen Sie in diesem Fall den Ethikkodex, dem die angehenden Berater folgen. Der Begriff "Treuhänder" ist von größter Bedeutung, da er bedeutet, dass der Finanzberater verpflichtet ist, seine besten Interessen im Vordergrund zu halten.

Mehrere Finanzberater in Manhattan, die regelmäßig für ihre Fähigkeiten, Erfahrung und allgemeinen Nutzen für ihre Klientel anerkannt wurden.

Brian Pfeifler

Brian Pfeifler ist Finanzberater bei Morgan Stanley. Er verfügt über mehr als zwei Jahrzehnte Erfahrung und hält Lizenzen der Serien 7, 63 und 65. Pfeifler ist bei der Securities and Exchange Commission (SEC) als Anlageberater registriert. Er ist auch ein registrierter Makler. Pfeifler wird nach der Leistung des Kundenvermögens bezahlt, erhält aber auch eine Provision von den Finanzprodukten, die er verkauft. Die Firma erhebt auch eine reguläre Gebühr für Dienstleistungen.

Die Zielgruppe von Pfeifler besteht aus vermögenden Privatkunden (HNWIs) und sehr vermögenden Privatkunden (UHNWIs). Er unterstützt seine Kunden gerne mit Portfoliomanagementstrategien, kauft und verkauft Aktien und andere Anlagen und hilft Kunden bei der Entwicklung von Plänen, um kurz- und langfristige Finanzziele zu erreichen.

Shelley Bergman

Shelley Bergman ist Managing Director und Senior Portfolio Manager der Bergman Group von Morgan Stanley in Manhattan. Bergman ist seit fast drei Jahrzehnten Finanzberater und arbeitet sowohl mit HNWIs als auch mit Stiftungen und Unternehmen zusammen. Sein Hauptaugenmerk liegt auf der Verwaltung von ausgewogenen Portfolios mit Aktien und festverzinslichen Wertpapieren. Darüber hinaus ist er für die Entwicklung und Überwachung der Portfolio-Strategien seines ETF-Portfolios (Exchange Traded Funds) verantwortlich.

Bergman gründete 1998 die Bergman Group mit dem Hauptziel, Kunden, insbesondere vermögenden Kunden, eine äußerst personalisierte Finanzberatung anzubieten. Bergman wurde immer wieder zu den besten Finanzberatern in Manhattan, im Bundesstaat New York und auf nationaler Ebene gezählt. Er ist auch ein regelmäßiger Gast bei CNBC, wo er seine Ansichten über die Wirtschaft, verschiedene Märkte und Investitionsmöglichkeiten und Trends bespricht.

Richard Saperstein

Richard Saperstein ist Managing Director und Chief Investment Officer (CIO) von Treasury Partners. Saperstein leitet ein Team von 20 Finanzexperten, die eine Reihe von Vermögensverwaltungs- und Cash-Management-Dienstleistungen für vermögende Kunden sowie für Unternehmen und Privatkunden anbieten. Er hat mehr als 30 Jahre Erfahrung an der Wall Street und ist für seine Finanz- und Investmentkompetenz bekannt. Seit der Gründung der Liste im Jahr 2004 gehört er zu den Top-100-Finanzberatern von Barron. Das Wall Street Journal, Forbes, CNBC News, Bloomberg, Fox Business News und die New York Times fordern Saperstein regelmäßig auf, Perspektiven auf den Märkten.