Das Aufbrechen kann schwierig sein. Das trifft besonders auf Ihren Finanzberater zu. Schließlich weiß er nicht nur alles über Ihre Finanzen, sondern auch über Ihre Träume und Ziele. Während das Feuern Ihres Finanzberaters nie einfach ist, ist es manchmal notwendig. Von nicht verfügbar sein, um Ihre Ziele nicht im Auge zu behalten, hier ist ein Blick auf vier Gründe, Ihren Finanzberater zu entlassen.

Ihr Finanzberater macht Sie fertig

Der Grundstein jeder Beziehung ist die Kommunikation. Ohne sie ist es leicht, dass Dinge missverstanden werden, und dass sich die Wut brauen kann, was in Misstrauen mündet. Schlechte Kommunikation kann eine Beziehung schnell sauer machen, besonders wenn Geld involviert ist. Aus diesem Grund wird ein qualifizierter Finanzberater die Grundregeln in Bezug darauf festlegen, wie oft und wann er oder sie bei Ihnen einchecken wird. Wenn Ihr Berater plötzlich aufhört, Ihre Anrufe oder E-Mails zurückzugeben, oder zu lange dauert, um zu Ihnen zurück zu kommen, könnte dies ein sicheres Feuerzeichen sein. Vielleicht brauchen Sie einen neuen Berater. Schließlich wenden sich die Leute an Finanzberater für die Handhaltung, und wenn Sie das nicht bekommen, warum zahlen Sie die Person, um damit zu beginnen? (Lesen Sie mehr hier: 7 Schritte zum Auswerten eines Finanzberaters .)

Der Finanzberater spricht mit Ihnen nicht mit Ihnen

Um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen, muss Ihr Finanzberater viel über Sie wissen, Ihre Risikobereitschaft, Ihren Anlagehorizont und aggressiv oder konservativ. Natur. Er oder sie wird nicht in der Lage sein, etwas von diesem Wissen zu erlernen, ohne sich hinzusetzen und mit Ihnen zu sprechen, und noch wichtiger, Ihnen zuzuhören. Aber wenn Sie als Finanzberater Ihre Sitzungen damit verbringen, Ihnen zu sagen, was zu tun ist, ohne Ihre Ziele, Träume und Ängste zu hören, dann hat er oder sie nicht Ihr bestes Interesse daran. Wenn Ihr Finanzberater dies zunehmend tut, kann es am besten sein, sich für ein neues zu entscheiden. (Lesen Sie mehr, hier: Benötigen Sie einen Finanzberater ? )

Zu ​​viel Jargon und nicht genug Informationen

Investieren kann für viele Menschen kompliziert und verwirrend sein, weshalb es so viele Finanzberater gibt. Aber nicht jeder wird einen guten Job machen und erklären, wofür Sie Ihr Geld investieren. Finanzberater, die Ihren Fachjargon auf den Weg bringen, aber nicht in Laienausdrücken erklären können, was los ist, sollten eine rote Fahne mit Ihnen werfen. Entweder der Finanzberater will oder kann Ihnen nicht die notwendigen Informationen über Ihre Anlagen geben. So oder so, es ist nicht gut für Sie und Ihr finanzielles Wohlergehen.

Die Investitionen sind zu teuer

Eine der schnellsten Möglichkeiten, um Ihre Renditen zu verringern, besteht darin, zu viel für Gebühren und Ausgaben zu zahlen. Während es die Aufgabe des Finanzberaters ist, Ihre Investitionen mit Ihren Zielen und Erwartungen abzustimmen, sollten Sie die Ausgaben im Auge behalten.Sie möchten nicht in eine Situation geraten, in der Ihr Berater Sie zu Investitionen mit einer großen Provision steuert, noch möchten Sie einen überschwänglichen Betrag für einen Fonds zahlen, wenn eine ähnliche Investition für weniger verfügbar ist. Ein guter Weg, um herauszufinden, wie viel Ihre Gebühren und Ausgaben sind, ist, Ihre Monats- oder Quartalserklärung anzusehen. Sehen Sie einen hohen Betrag und es ist Zeit, Ihren Berater anzurufen. Wenn Sie die Situation nicht korrigieren können oder es keinen guten Grund gibt, warum die Kosten so hoch sind, ist es ein Zeichen, dass Sie Ihren Finanzberater möglicherweise entlassen müssen. (Lesen Sie hier mehr, hier : Die von Finanzberatern erhobenen Gebühren verstehen .)

The Bottom Line

In dieser komplexen Investmentwelt spielen Finanzberater eine wichtige und notwendige Rolle, um reguläre Menschen in die richtige Richtung zu lenken. Investitionen. Aber diese Profis sind nur so gut wie der Service, den sie ihren Kunden bieten. Wenn Ihr Finanzberater nicht genug Aufmerksamkeit auf Sie lenkt, Ihnen nicht zuhört oder Sie mit Branchenjargon statt mit soliden Finanzideen verwechselt, kann es an der Zeit sein, es aufzugeben und einen neuen Berater zu finden, der bereit ist zu gehen. die extra Meile, um Sie als Kunde zu halten.