Die Zusage, der Testamentsvollstrecker zu sein, ist eine größere Entscheidung als die meisten Menschen glauben. Es ist nicht einfach, den Willen zu lesen und es als eine Reihe von Anweisungen zu verwenden, um jemandes Reichtum zu verschenken. Ein Testamentsvollstrecker tritt im Wesentlichen für den Erblasser ein (die Person, die den Testament geschrieben hat) und kümmert sich um alle abschließenden Arrangements, finanziell und anderweitig. Es ist daher wichtig, die Verantwortung der Position zu berücksichtigen, bevor man sich als Executor qualifiziert. Hier sind vier Dinge, die Sie wissen sollten, bevor Sie sich anmelden. (Wenn Sie jetzt eine sorgfältige Entscheidung treffen, können Sie Ihre Erben später vor vielen Problemen retten, lernen Sie Wie Sie den richtigen Executor für Ihren Nachlass auswählen. )

TUTORIAL: Nachlassplanung

1. Die Komplexität des Anwesens
Generell gilt: Je größer der Besitz - sei es in Bezug auf Eigentum, Besitz, Vermögen oder die Anzahl der Begünstigten - desto schwieriger und zeitaufwendiger wird es sein, sich zu zerstreuen. Zum Beispiel werden ein Haus, mehrere Bankkonten, ein Aktienportfolio und Besitztümer alle unterschiedliche Schritte zu Zerstreuungs- und Abwicklungshürden wie der Besteuerung haben. Dies ist der Grund, warum vermögende Menschen in der Regel Profis verwenden, um einen Nachlassplan aufzustellen und ihn dann bei der Weitergabe zu unterstützen.

Das heißt, selbst kleine Stände mit wenigen Nutznießern können problematisch werden, wenn nur eine Person den Willen bestreitet oder anderweitig geneigt ist, einen Schraubenschlüssel in den Prozess zu werfen. Der beste Weg, um einzuschätzen, wie schwierig der Job sein wird, ist, eine Kopie des aktuellen Willens zu sehen - oder einen Entwurf des Testamentes, wenn es keinen aktuellen Willen gibt. Wenn es offensichtliche rote Flaggen wie ungleiche Verteilung an Kinder, Trusts oder Annuitäten zum Entwirren oder irgendetwas anderes gibt, mit dem Sie sich unwohl fühlen, kann es am besten sein, die Verantwortung weiterzugeben. (Weitere Informationen zur Nachlassplanung finden Sie unter Nachlassplanung: 16 Dinge vor dem Sterben. )

2. Ihre persönliche Situation
Als Testamentsvollstrecker braucht man Zeit und Energie und verlangt viel Liebe zum Detail - es geht fast ausschließlich um Details. Bevor Sie mit der Ausführung eines Testaments einverstanden sind, sollten Sie sicher sein, dass Sie die Zeit haben, die Aufgabe zu erledigen. Wenn Sie ein berufliches Leben oder viele familiäre Verpflichtungen haben, kann es schwierig sein, die Zeit als Testamentsvollstrecker zu beiseite zu legen.

Es ist wichtig, die Entscheidung auf der Grundlage Ihrer aktuellen Situation zu treffen. Solange der Erblasser lebt, können Sie als Nachlassverwalter hinzugefügt oder entfernt werden. Sie können auch einen Co-Executor oder eine professionelle Hilfe anfordern. Sie können jedoch keine andere Person ernennen, wenn Sie herausfinden, dass Sie die Zeit nicht überschritten haben, nachdem der Erblasser verstorben ist. Deshalb ist es wichtig, dass Sie Ihre Entscheidung, als Testamentsvollstrecker zu dienen, jedes Mal wiederholen, wenn sich Ihre Situation signifikant ändert (heiraten, Kinder haben, wenn Sie älter werden, usw.).Es ist natürlich für einen Erblasser, Vollstrecker ein Leben lang zu wechseln. (Um Änderungen an einem Testament vorzunehmen, siehe Gründe, Ihren Willen zu überprüfen oder zu revidieren. )

3. Was Sie jetzt tun müssen Einige Leute stimmen zu, ein Testamentsvollstrecker zu sein, der denkt, dass es Jahre dauern wird, bis sie irgendeine Arbeit verrichten müssen. Die Arbeit richtig zu erledigen bedeutet jedoch, sofort zu arbeiten. Mit den Worten von Jim Morrison: "Die Zukunft ist unsicher und das Ende ist immer nahe". Die Zustimmung zu einem Exekutor bedeutet, dass Ihre rechtliche Verantwortung jederzeit in Anspruch genommen werden kann. Um vorbereitet zu sein, sollten Sie:

• sicherstellen, dass der Erblasser eine Liste mit Vermögenswerten und Schulden führt, einschließlich Bankkonten, Anlagekonten, Versicherungspolicen, Immobilien usw.
• Wissen Sie, wo das Original und die Bestandsliste aufbewahrt werden und wie Sie darauf zugreifen können.
• Kenne die Namen und Kontaktdaten von Anwälten oder Agenten, die vom Erblasser benannt wurden und welche Funktion sie haben.
• Besprechen Sie die Wünsche des Erblassers in Bezug auf eine Beerdigung oder Gedenkfeier, einschließlich Anweisungen für die Beerdigung oder Einäscherung.
• Besprechen Sie das Testament mit dem Erblasser und nach Möglichkeit mit den Begünstigten, um Probleme in der Zukunft zu minimieren.
• Habe eine Kopie all dieser Dokumente.

Auch hier ist es wichtig, dass Sie die Zeit haben, diese Informationen so schnell wie möglich zu sammeln, nachdem Sie zugestimmt haben, der Exekutor zu sein. (Es gibt noch viel mehr in Ihrer Nachlassplanung zu berücksichtigen als einen Willen oder ein Vertrauen; hier sind 6 Must-Haves für Nachlassplanung. )

4. Die Pflichten nach dem Tod des Testators Natürlich beginnt die eigentliche Arbeit, wenn der Erblasser stirbt. Dann wird der Testamentsvollstrecker für Bestattungsarrangements, das Erledigen des Testaments, das Auffinden des Testaments, das Verwalten von Vermögenswerten, das Clearing von Schulden, das Einreichen von Steuern, das Einrichten und Verwalten von Trusts, das Reagieren auf rechtliche Herausforderungen und mehr hinzugezogen. In der Realität führt ein Testamentsvollstrecker lediglich die Details des Testaments aus und erfüllt die gesetzlichen Anforderungen. Es ist einfach, solange Sie organisiert und detailorientiert sind. Auch wenn Sie nicht detailorientiert sind, übernimmt der Nachlass angemessene Kosten für professionelle Hilfe. Das heißt, Sie müssen immer noch in jeder Phase beteiligt sein. (Für Dinge zu vermeiden, wenn Nachlassplanung, Top 7 Estate Planning Mistakes. )

The Bottom Line Es ist eine Ehre, als Testamentsvollstrecker ausgewählt zu werden. Es bedeutet, dass der Erblasser darauf vertraut, dass er seine letzten Wünsche erfüllt und sich um sein Vermächtnis kümmert. Nur Sie wissen jedoch, ob Sie der Herausforderung eines bestimmten Nachlasses gewachsen sind. Daher ist es wichtig, dass Sie sowohl die Aufgabe als auch Ihre persönliche Situation genau festlegen, bevor Sie sich dazu verpflichten. Denken Sie daran, es gibt immer andere Optionen - der Erblasser kann immer eine andere Person finden oder mehrere Executoren oder Agenten zuweisen, die sich jeweils auf einen bestimmten Bereich spezialisieren. Es ist weitaus besser, die Ehre aus den richtigen Gründen (die Unfähigkeit, die Arbeit richtig zu machen) abzulehnen, als sie für die falschen zu übernehmen (ein Gefühl der Verpflichtung). (Um Ihren eigenen Nachlassplan zu starten, lesen Sie Erste Schritte in Ihrem Nachlassplan. )

Weitere Informationen finden Sie im Tutorial für fortgeschrittene Nachlassplanung .