Monopoly ist seit über 100 Jahren ein klassisches Brettspiel. Es ist ein Immobilienhandelsspiel, das fast jeder zum Spaß spielt und eine Chance, ein vorgetäuschter Immobilienmagnat zu sein. Aber wenn Sie Monopoly lange genug gespielt haben, werden Sie schnell feststellen, dass das Spiel eine Menge finanzieller Weisheit und Lektionen bietet, die auf die reale Welt der Finanzen und Investitionen angewendet werden können. Unten sind fünf wertvolle Lektionen, die Ihnen nicht nur helfen, Ihre Gewinnchancen zu erhöhen, sondern auch Ihre Chancen auf ein besseres und nützliches Verständnis von umsichtigen Finanz- und Anlageprinzipien zu erhöhen.

Lektion 1 - Immer Geld zur Hand haben Bei weitem ist dies vielleicht die wichtigste Lektion im Spiel und in der Finanzwelt. Um in Monopoly zu gewinnen, muss der letzte Spieler übrig sein, mit anderen Worten, der Letzte, der Geld hat. Wenn Sie sich also ziellos durch das Monopoly-Board bewegen und alles in Sichtweite aufkaufen, wenn die Zeit kommt, Ihre finanziellen Verpflichtungen zu bezahlen, werden Sie wahrscheinlich kein Geld mehr haben. Kein Bargeld bedeutet, dass Sie anfangen müssen, die von Ihnen erworbenen Immobilien (Vermögenswerte) mit einem hohen Rabatt zu verkaufen, den Sie für sie bezahlt haben. Im Spiel ist es Ihnen erlaubt, sie mit einem Rabatt auf den Nennwert zu verpfänden. Sobald dieser Prozess eintritt, ist es nur eine Frage der Zeit, bis Sie in Konkurs gehen, es sei denn, Sie haben Glück.

Das gleiche Prinzip gilt auch in der Finanzwelt. Die Vereinigten Staaten bekamen einen Platz in der ersten Reihe zu den Konsequenzen, die während der Rezession auftraten, als Bargeld nicht verfügbar war. Als die Große Rezession eintraf, hatten die Leute dank der Abhängigkeit von Krediten wie verrückt Geld ausgegeben. Doch als der Immobilienmarkt pleite ging und die US-Bankenkrise ausbrach, wurden diejenigen ohne Geld dezimiert. Der Monopoly-Effekt fand statt: Ohne Bargeld mussten die Leute das, was sie besaßen, mit steilen Rabatten "verkaufen". Nicht in der Lage, Hypothekenzahlungen zu leisten, wurden die Menschen gezwungen, ihre Häuser für deutlich weniger zu verkaufen als das, was sie für sie bezahlt hatten, oder noch schlimmer, der Kreditgeber, der auf dem Grundstück ausgeschlossen war. Jede Billigkeit wurde ausgelöscht.

Dieselben Konsequenzen wurden in erstaunlichem Maße an der Börse erlitten. Als die Kreditmärkte in Beschlag genommen wurden, kämpften viele Anleger um Bargeld. Die einzige Option, die sie hatten, war, Wertpapiere um jeden Preis zu verkaufen. Dieser Bedarf an Bargeld verursachte eine Lawine von Verkäufen, die den enormen Marktrückgang im Jahr 2008 auslöste und letztlich dazu führte, dass gute, fleißige Menschen die meisten, wenn nicht alle ihrer investierbaren Vermögenswerte verloren. Auf der anderen Seite hatten die Leute, die Bargeld hatten, die Möglichkeit, Vermögenswerte zu kaufen - Aktien, Immobilien, Anleihen - für Bruchteile dessen, was sie wert waren, und am Ende gewannen sie das Spiel und verdienten am meisten Geld.

Lektion Zwei - Sei geduldig Um bei Monopoly zu gewinnen, musst du Geduld haben und einen Spielplan haben. Sie können nicht gewinnen, indem Sie jedes Grundstück kaufen, auf dem Sie landen; Sie müssen einen allgemeinen Ansatz haben, wie Sie vorgehen wollen. Wenn Sie ungeduldig sind und anfangen, jedes Stück auf dem Spielbrett zu kaufen, auf dem Sie landen, werden Sie schnell Geld verlieren und daher nichts anderes tun können, als auf das Beste zu hoffen. Deshalb müssen Sie geduldig sein und wissen, wann Sie kaufen und wann Sie einen Pass nehmen müssen.

Wenn Sie beim Investieren einfach ohne Disziplin kaufen, werden Sie Ihr Ergebnis auf die Hoffnung setzen, dass sich der Markt gut verhält. Erfolgreiche Anleger investieren nicht auf der Grundlage von Hoffnung, sie investieren mit einem disziplinierten Ansatz. Geduld ist ein wesentlicher Bestandteil dieses Ansatzes.

Während des Internetbooms der späten 1990er Jahre wurde Warren Buffett lächerlich gemacht, weil er nicht in Internetfirmen investierte, während Spekulanten um ihn herum dreistellige Zugewinne erzielten. Ein paar Glückliche kamen zur richtigen Zeit rein und raus; Für die große Mehrheit waren jedoch schmerzhafte Verluste die Folge. Buffett übte jahrelang Geduld aus, während alle anderen Internet-Aktien jagten. Am Ende, als der Markt und die Investoren kein Geld mehr hatten, brach der Boden schnell zusammen und löschte die Mehrheit der Investoren aus, die nicht geduldig und diszipliniert genug waren.

Lektion 3 - Geldfluss im Fokus
Monopoly ist ein einfaches Spiel: Sie beginnen mit etwas Geld und Ihr Ziel ist es, der letzte Spieler zu sein, der mit Geld da ist. Die Art und Weise, wie Sie bei Monopoly gewinnen, besteht darin, Mieten für Immobilien oder Cashflow zu sammeln. Nicht viele Leute wissen das, aber die wertvollsten Eigenschaften auf dem Monopol-Brett, mit dem besten Cash-Flow, sind die vier Eisenbahnen; Wenn Sie alle vier besitzen können, haben Sie sich in eine sehr gute Position gebracht. Mit jeder Eisenbahn kostet $ 200, indem Sie alle vier besitzen, sammeln Sie $ 200 in der Miete oder in einer Rückkehr 25%. Ich weiß, dass dies eine sehr bizarre Art sein kann, sich ein Spiel anzusehen, aber genau aus diesem Grund bietet Monopoly einige wertvolle finanzielle und investive Lektionen.

Mit der Zeit steigen die Vermögenswerte aufgrund der von ihnen produzierten Cashflows an. Sogar etwas so Einfaches wie ein Sparkonto oder eine Sparbuchung wird wertvoller, wenn es mehr Geld verdient, d.h. e. ein höherer Zinssatz. Die erfolgreichsten Anlagen stammen bei Investitionen von jenen Unternehmen, die wachsende Cashflows generieren können. Ikonenhafte Unternehmen wie Coca-Cola, Johnson & Johnson und IBM sind seit Jahrzehnten aufgrund des wachsenden Cashflows sehr erfolgreich investiert.

Lektion vier - das teuerste Vermögen ist nicht immer das Beste Die meisten Monopolisten wollen Park Place und Boardwalk besitzen, da sie die größten Auszahlungen haben. Aber sie sind auch die teuersten Teile, die man pflegen kann. Viele Leute verlieren bei Monopoly, indem sie die teuersten Stücke besitzen, weil sie nicht auf Kosten, nur Cashflow achten. Konzentrieren Sie sich auf den Cashflow, ohne die Kosten zu berücksichtigen, die zur Erreichung dieser Cashflows bezahlt werden, indem Sie das Spiel mit Scheuklappen spielen.

Diejenigen, die bei Monopoly gewinnen und langfristig investieren, konzentrieren sich stattdessen auf den für den bezahlten Preis erzielten Wert.Bei der Investition können die besten Anlagen oft schlechte Firmen sein, die zu einem Schnäppchenpreis gehandelt werden. Owning Boardwalk und Park Place ist nicht, wie Sie bei Monopoly gewinnen; Sie gewinnen, indem Sie das meiste Geld verdienen. In der Investition gewinnen Sie, indem Sie niedrig kaufen und hoch verkaufen. Wenn Sie sich auf die teuersten Vermögenswerte konzentrieren, sind die Chancen, dass Sie überbezahlen und sich auf Verluste einstellen.

Lektion Fünf - Legen Sie nicht alle Ihre Eier in einen Korb Sie gewinnen nicht viel in Monopoly, indem Sie nur eine Eigenschaft an der Tafel besitzen und sie mit Hotels aufladen. Es ist auch schwer zu gewinnen, wenn Sie versuchen, alles auf dem Brett zu kaufen und sich zu dünn zu verteilen. Gelegentlich können Sie Glück haben und jeden Gegner auf Ihrem Grundstück landen lassen, aber gewöhnlich ist der Gewinner jemand, der sein oder ihr Eigentum auf dem gesamten Spielfeld verteilt und mehrere Chancen hat, Mieten zu erobern.

Das gleiche Prinzip gilt für Investitionen. Wenn Sie alles auf einen oder zwei Aktien setzen, setzen Sie sich einem potenziellen Ausrutscher aus, wenn etwas schief geht. Zur gleichen Zeit können Sie Ihre Gewinne verwässern, indem Sie versuchen, 100 verschiedene Aktien zu besitzen. Intelligent diversifizieren - Studien haben gezeigt, dass ein Portfolio nach 15 bis 20 Wertpapieren keinen zusätzlichen Diversifikationsvorteil hat. Setzen Sie also nicht nur auf ein oder zwei Assets oder versuchen Sie, mit 50 Assets Schritt zu halten.

The Bottom Line Natürlich sollte ein Brettspiel wie Monopoly nicht als gründliche Ausbildung in den Bereichen Finanzen und Investitionen verstanden werden, da es mit Sicherheit Mängel hat. Jedoch hat es einige wertvolle Lehren zu unterrichten, wie sich intelligent auf der ganzen Linie auszubreiten, Bargeld zur Hand zu haben, sich auf Geldflüsse zu konzentrieren, geduldig zu sein und auf den Preis zu achten. Nutzen Sie diese fünf Lektionen als Leitfaden für intelligentere und erfolgreichere Investitionsentscheidungen.