Portfolio-Diversifizierung ist eines der Kernprinzipien von Investments. Diversifizierung bedeutet, dass ein Anleger Kapital auf eine Reihe verschiedener Anlagen verteilen sollte, um das Risiko zu verteilen, anstatt alles auf eine einzige Aktie oder Anlage zu reduzieren. Um eine Baseball-Analogie zu verwenden, gehen Sie für die Singles und Doubles, anstatt auf den Heimlauf zu zielen und riskieren, gestrichen zu werden.

Es gibt zwar zahlreiche Arten von Anlagen, aus denen ein Anleger wählen kann, aber dennoch benötigt er ein beträchtliches Kapital, um ein diversifiziertes Portfolio aufzubauen. Diese Eigenkapitalanforderung kann eine besondere Herausforderung für junge Anleger sein, da sie nur minimale Anlageeinsparungen haben können. Exchange Traded Funds (ETFs) ermöglichen jedoch ein diversifiziertes Portfolio mit relativ niedrigen Anlagegrenzen. ETFs haben auch eine Reihe anderer Eigenschaften, die sie zu idealen Anlagevehikeln für den jungen Investor machen.

Tutorial: Einführung in Exchange Traded Funds
Große Auswahl an ETFs Die ersten ETFs, die Ende der 1980er und Anfang der 1990er Jahre eingeführt wurden, waren relativ einfache Produkte, die nachverfolgt wurden. Aktienindizes wie der Standard & Poor's 500 Index (S & P 500) und der Dow Jones Industrial Average. Seitdem hat sich das Angebot an ETFs auf praktisch jede Anlageklasse ausgedehnt - Aktien, Anleihen, Immobilien, Rohstoffe, Währungen und internationale Anlagen. Es gibt auch eine Reihe von inversen ETFs - die in die entgegengesetzte Richtung zu einem Vermögenswert oder Markt handeln - und ETFs, die die Ergebnisse um das Zwei- oder Dreifache steigern.

Für junge Anleger bietet dieses umfangreiche Angebot an verfügbaren ETFs eine große Auswahl an Anlageentscheidungen, die bei Indexfonds nicht verfügbar sind. Die Palette der ETFs bedeutet auch, dass ein Anleger ein diversifiziertes Portfolio mit einem geringeren Kapitaleinsatz aufbauen kann, als dies in der Vergangenheit erforderlich gewesen wäre.

Betrachten wir den Fall eines jungen Investors, der $ 2.500 investieren muss. Nehmen wir an, dass dieser Investor ein eifriger Student der Finanzmärkte ist und einige klare Ansichten über spezifische Investitionen hat. Sie ist auf dem US-Aktienmarkt positiv und möchte dies zu ihrer Kernanlageposition machen. Aber sie möchte auch eine kleine Position einnehmen, um ihre anderen Ansichten zu unterstützen - bullish auf Gold und bearish auf dem japanischen Yen. Während ein solches Portfolio in der Vergangenheit viel höhere Kapitalausgaben erforderte (insbesondere vor dem Aufkommen von Rohstoff- und Währungs-ETFs), kann sie nun ein Portfolio aufbauen, das alle ihre Ansichten durch den Einsatz von ETFs einbezieht. Zum Beispiel könnte dieser Anleger 1.500 Dollar in die Standard & Poor's Depositary Receipts (SPDRs) investieren und jeweils 500 Dollar in einen Gold-ETF investieren und einen Yen-ETF verkaufen.

Spezifischer Sektor-Appeal Der Wettbewerb zwischen ETF-Emittenten hat zur Einführung von ETFs geführt, die sehr spezifisch im Fokus stehen.Tech-versierte und umweltbewusste junge Investoren können spezifische ETFs finden, die Märkte oder Segmente verfolgen, die für sie besonders attraktiv sind, wie zum Beispiel Technologie, saubere Energie und Biotech. (Weitere Informationen finden Sie unter Singling Out Sector ETFs .)

Intraday Liquidity Die Tatsache, dass die meisten ETFs sehr liquide sind und über den Tag gehandelt werden können, ist ein großer Vorteil gegenüber Indexfonds. werden nur am Ende des Geschäftstages bewertet. Dies wird jedoch zu einem besonders kritischen Unterscheidungsmerkmal für den jungen Anleger, der eine ausfallende Anlage möglicherweise sofort aufgeben möchte, um begrenztes Kapital zu erhalten. Die Liquiditätsfunktion von ETFs bietet Anlegern die Möglichkeit, sie für den Intraday-Handel zu nutzen, ähnlich wie Aktien.

Investment Management Choice ETFs ermöglichen Anlegern, ihre Anlagen im Stil ihrer Wahl zu verwalten - passiv, aktiv oder irgendwo dazwischen. Passives Management oder Indizierung beinhaltet lediglich die Investition in einen oder mehrere Marktindizes, während ein aktives Management einen aktiveren Ansatz und die Auswahl spezifischer Aktien oder Sektoren beinhaltet, um den Markt zu schlagen.

Junge Investoren, die nicht mit den Feinheiten der Finanzmärkte vertraut sind, wäre mit einem passiven Management-Ansatz anfangs gut bedient, und wenn sich ihr Anlage-Wissen erhöht, werden sie allmählich zu einem aktiveren Stil. Sektor-ETFs ermöglichen es Anlegern, bullische oder bärische Positionen in bestimmten Sektoren oder Märkten einzunehmen, während inverse ETFs und gehebelte ETFs es ermöglichen, fortgeschrittene Portfolio-Management-Strategien zu integrieren. (Für mehr lesen Sie Ist Ihr Investmentstil heiß oder nicht? )

Schritthalten mit Trends Einer der Hauptgründe für das schnelle Wachstum von ETFs ist, dass ihre Emittenten an der Vorsprung bei der Einführung neuer und innovativer Produkte. ETF-Emittenten haben im Allgemeinen schnell auf die Nachfrage nach Produkten in glühenden Sektoren reagiert. Zum Beispiel wurden während des Rohstoffbooms von 2003 bis 2007 zahlreiche Rohstoff-ETFs eingeführt. Einige dieser ETFs haben breite Rohstoffkörbe nachverfolgt, während andere bestimmte Rohstoffe wie Rohöl und Gold nachverfolgten.

Im Jahr 2006 war der IPOX-100 Index Fund des First Trust der erste ETF, der die Performance von US-Börsengängen (IPO) nachverfolgte. Während das Investment-Verdienst von IPOs ein Thema ist, das eine beträchtliche Debatte anzieht, ist dieser ETF ein weiteres Beispiel für die einzigartige Attraktivität von Nischen-ETFs.

Die Dynamik und Innovation von ETF-Emittenten ist ein weiteres Merkmal, das junge Anleger ansprechen dürfte. Wenn neue Investitionstrends in Gang kommen und nach noch neueren Anlageprodukten verlangen, werden zweifellos ETFs eingeführt, um diese Nachfrage zu befriedigen.

Fazit Auch junge Anleger sollten sich der negativen Eigenschaften von ETFs bewusst sein. Ein großer Nachteil ist die Tatsache, dass wie bei einer Aktien-Transaktion Provisionen für jeden ETF-Handel anfallen. Dies dürfte auch abschreckend für periodische Anlagen in einem ETF sein. In einem Indexfonds oder Investmentfonds sind periodische Anlagen in Höhe von 50 USD oder weniger möglich. Dies ist eine Anlageschwelle, die für den jungen Anleger mit hoher Liquidität sehr attraktiv sein kann.

Insgesamt machen die vielen Vorteile von ETFs, wie ihre breite Palette, ihre Attraktivität für den Sektor, ihre Liquidität, ihre Wahlmöglichkeiten im Investmentmanagement und ihre Innovation, sie zu idealen Anlageinstrumenten für junge Anleger. (Weitere Informationen finden Sie in unserem Investopedia Special Feature: Exchange Traded Funds .)