Nach dem 15. April sind die meisten von uns froh, alle Gedanken an die Einkommenssteuer zu verbieten, bis die nächste April-Frist anbricht. Aber ein wenig Zeit zu nehmen, um einen Check-in und Tuning-up in der Mitte des Jahres zu machen, kann sich wirklich lohnen - sparen Sie in letzter Minute Panik und viel Geld. "Der Sommer ist eine gute Zeit, um sicherzugehen, dass man auf dem richtigen Weg ist, denn für viele Leute ist das Tempo etwas langsamer", sagt Barbara Weltman, Anwältin und Autorin von "J. K. Lassers 1001 Deduktionen & Tax Breaks 2014 . " " Wenn Sie bis zum Jahresende warten, um Ihren Steuerstatus zu überprüfen, sind Sie mitten in der Weihnachtszeit. Und der Sommer ist auch die langsame Zeit Ihres Steuerberaters. "Hier sind einige Punkte, die Weltman und andere Experten empfehlen, die Sie in der Mitte des Jahres überprüfen.

1. Wenn Sie eine Verlängerung für die Steuererklärung 2016 haben, tun Sie es jetzt.

Warum bis zum 15. Oktober warten, wenn die Rückgabe fällig ist? Wenn Sie eine Rückerstattung erwarten, sollte das Geld Interesse für Sie verdienen, nicht die Regierung. Und wenn Sie die von Ihnen zu entrichtende Steuer durch Zufall falsch berechnet haben (und unterbezahlt haben), desto eher zahlen Sie das Bessere. Strafen und Zinsen beginnen am Tag nach der Steuerfrist im April zu laufen, selbst wenn Sie eine Verlängerung beantragt haben. Und wenn der Grund, warum Sie sich über die Einreichung aufschieben, darin besteht, dass Sie nicht bezahlen können, was Sie schulden, "lasst Sie das nicht aufhalten", drängt Weltman. "Geben Sie die Rückgabe ein - Sie können jederzeit einen Ratenzahlungsplan verlangen. "

2. Sind Sie mit Steuerzahlungen bis jetzt auf dem richtigen Weg?

Wenn Sie im Laufe des Jahres lebensverändernde Ereignisse erlebt oder erwartet haben - Ehe, Scheidung, ein Kind haben, ein Haus kaufen, einen Ehepartner, der einen Job annimmt oder verlässt - müssen Sie möglicherweise den Betrag anpassen. der Steuer, die von Ihrem Gehaltsscheck einbehalten wird. Sie wollen Uncle Sam kein großes zinsloses Darlehen gewähren, aber Sie wollen auch keine Unterzahlungsstrafen (obwohl sie gerade 3% sind). Der IRS hat einen Quellenrechner, damit Sie ihn richtig machen können. Wenn Sie Anpassungen vornehmen müssen, reichen Sie ein neues W-4-Formular bei Ihrem Arbeitgeber ein.

Wenn Sie selbstständig sind und geschätzte Steuerzahlungen leisten, ist es hilfreich, Ihr Einkommen und Ihre Ausgaben das ganze Jahr über genau zu überwachen, damit Sie wissen, was Sie schulden und genug Geld beiseite legen, um die vierteljährliche Raten. Es gibt einen "sicheren Hafen" ohne Unterzahlungsstrafen, wenn Sie mindestens 100% der im letzten Jahr geschuldeten Steuer (110%, wenn Ihr bereinigtes Bruttoeinkommen letztes Jahr mehr als 150.000 $ betrug) oder 90% der aktuellen Steuer zahlen.

Aber "es könnte Überraschungen für Steuerzahler mit hohem Einkommen geben, besonders wenn Sie zum ersten Mal in dieser Kategorie landen", sagt Weltman. Es ist nicht so schwer für ein Ehepaar, die Schwelle von 250.000 Dollar zu erreichen. Wenn dies geschieht, ergeben sich neue Steuerfragen, wie zusätzliche Medicare-Steuern und das Auslaufen von persönlichen Ausnahmeregelungen und aufgeschlüsselten Abzügen, die Sie in Ihren geschätzten Steuern und Abzügen berücksichtigen müssen.

3. Augapfel Ihre Rentenkonten.

Könntest du es dir leisten, deine Beiträge aufzustocken oder sogar auszuschöpfen? "Einige Unternehmen beschränken sich auf ihre 401 (k) Beiträge", sagt Weltman, "aber das bedeutet nicht, dass Sie das tun sollten. "Überprüfen Sie Ihre Investitionen und die Asset-Allokation.

4. Sind Sie in der Nähe des itemize / don't-itemize Punktes für Abzüge?

Wenn dies der Fall ist, möchten Sie möglicherweise eine Strategie namens Bündelung verwenden, bei der Sie diskretionäre Abschreibungen in ein Jahr, in dem Sie eine Aufzählung vornehmen wollen, verschieben, anstatt eine, wenn Sie den Standardabzug nehmen. Denken Sie an Szenarien wie die folgenden, schlägt Weltman vor: Zur Jahresmitte sieht es so aus, als ob Sie schon fast an dem Punkt wären, an dem Sie etwas auflisten könnten. In der Regel geben Sie jedes Jahr 1 000 Dollar an eine bestimmte Wohltätigkeitsorganisation. Sie sind kurz vor dem Ruhestand, also werden Sie nächstes Jahr nicht die Abzüge brauchen, um so viel Einkommen auszugleichen. In diesem Jahr verdoppeln Sie also Ihren Beitrag, um die Auflistung zu nutzen, wenn Sie sie benötigen.

5. Organisieren - es gibt eine App dafür.

Wer hat sich am 16. April nicht geschworen, "nächstes Jahr bleibe ich bei den Steuereinnahmen. "Wenn Sie immer noch nicht auf dieses Gelübde eingewirkt haben, vermeiden Sie eine weitere Marathon-Sitzung der Quittungsprotokollierung im nächsten April, indem Sie die Hilfe einer App anfordern. Mit Shoeboxed Receipt und Mileage Tracker können Sie beispielsweise Quittungen (gültig für die IRS-Dokumentation) mit Ihrem iPhone, iPad oder Android-Mobilgerät scannen und so Ihre Ausgaben und Abzüge einfach nachverfolgen. Das DIY-Programm ist kostenlos, oder Sie können einen bezahlten Plan (ab 9,95 $ / Monat nach einer kostenlosen Testversion) wählen, mit dem Sie Ihre Belege einschicken können. Sich über die Ausgaben auf dem Laufenden zu halten und Ihre Steuerabzüge zu maximieren, ist besonders wichtig, wenn Sie Geschäftsreisen und Unterhaltungskosten haben oder die geschäftliche Nutzung Ihres persönlichen Autos verfolgen müssen.

6. Befinden Sie sich innerhalb der Steuergrenzen für die Vermietung Ihres Ferienhauses?

Wenn Sie Ihr Feriendomizil vermieten, wenn Sie es nicht nutzen, können Sie generell Ausgaben wie Hypothekenzinsen, Grundsteuern, Unfallschäden, Wartung, Nebenkosten, Versicherungen und Abschreibungen von Ihren Mieteinnahmen abziehen. Aber Sie können keinen Verlust machen, wenn Sie das Haus für mehr als 14 Tage im Jahr persönlich nutzen, oder 10% der Tage, an denen es zu einem fairen Mietpreis (je nachdem, welcher Wert größer ist) an andere vermietet wird. Wenn Sie den Tag bei Ihnen zu Hause verbringen, um Reparaturen durchzuführen, wird dies nicht als persönliche Verwendung betrachtet, selbst wenn Ihre Familie aus anderen Gründen anwesend ist. Aber wenn Sie das Haus an ein nahes Familienmitglied vermieten, sogar zum Marktpreis, dann ist es das.

7. Könnten Sie den 25D-Energiebonus nutzen?

Der Energieausgleich für das 25. Jh. Lief Ende 2013 aus, aber der 25D-Kredit wurde bis zum 31. Dezember 2021 verlängert. Er deckt 30% der Kosten für solare Warmwasserbereiter, Sonnenkollektoren, die Strom direkt für Ihren Strom erzeugen. zu Hause, kleine Windturbinen, "qualifizierte Brennstoffzelle" und Erdwärmepumpen. Es kann für einen Hauptwohnsitz oder ein Ferienhaus verwendet werden, das Sie besitzen.

Die letzte Zeile

Nutzen Sie den Sommer, um Steuervergünstigungen zu sperren und alle Zahlungen zu begleichen.Es ist die langsame Zeit in der Welt der Steuerberatung und daher eine gute Zeit, vorauszuplanen, bevor das Jahr im Dezember beschleunigt wird.