Sie würden wahrscheinlich einem Freund empfehlen, dass sie eine zweite Meinung in Betracht ziehen, wenn sie über die Vorteile eines medizinischen Eingriffs entscheiden, der mit einem gewissen Risiko verbunden ist. Also wäre es nicht sinnvoll, eine zweite Meinung für Ihre Kunden zu ihren Anlagestrategien und Pensionsplänen einzuholen?

Die meisten Berater würden sich davor drücken, ihre Kunden zu einem anderen Berater zu schicken, der letztendlich ihr Geschäft stehlen könnte. Aber die Chancen stehen gut, es gibt einige Profis in Ihrer eigenen Firma oder mit denen Sie eng zusammenarbeiten, die eine hilfreiche Zweitmeinung abgeben könnten. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie man Kunden über Unternehmensbestände in 401 (k) s informiert. )

Nutzen Sie Ihr Team

Sich auf das Team von Berufen zu verlassen, mit denen Sie sich umgeben, kann nicht nur für Ihre Kunden von Vorteil sein, sondern auch für einander. Jeder Profi in Ihrem Team hat wahrscheinlich andere Stärken und Erfahrungen. Deshalb wäre es eine Schande, sich gegenseitig die Expertise zu verlieren, wenn sie direkt im Büro sitzt oder einen Anruf tätigt.

Diejenigen, die über mehr Anlageberatung verfügen, stehen möglicherweise zur Verfügung, um die Portfolios ihrer Kunden zu überprüfen, während diejenigen mit mehr Kenntnissen über Versicherungen oder die Besonderheiten der Roth IRAs ihren Standpunkt in diesen Bereichen darlegen können. Indem Sie mit anderen sprechen und zwei oder sogar drei gut informierte Meinungen oder Ideen berücksichtigen, sind Sie letztendlich besser auf die Bedürfnisse Ihrer Kunden eingestellt. (Weitere Informationen finden Sie unter: So beeindrucken Sie Kunden: Das erste Meeting .)

Ihren Kunden zu gut kennen

Je mehr Sie über Ihre Kunden wissen, desto besser ist es. Es bedeutet, dass Sie in der Lage sein werden, ihnen besser zu dienen und ihnen zu helfen, für ihre Zukunft am besten zu planen. Ein Problem, das oft bei Kunden auftreten kann, mit denen Sie seit Jahren arbeiten, ist, dass Sie anfangen, sich mit ihren Portfolios oder ihren Immobilien zu vertraut zu machen. Dies kann leider zu Selbstgefälligkeit und blinden Flecken führen, weil Sie vielleicht aufhören, die richtigen Fragen zu stellen, oder Sie können versehentlich annehmen, dass Sie bereits auf ihre Probleme und Bedenken eingegangen sind. Sie können sogar bestimmte Schlüsseländerungen verpassen, die behoben werden müssen, die Sie bei einem neuen Kunden, den Sie noch kennenlernen und sich damit vertraut machen, nicht verpasst hätten. Sie können auch vergessen, wie wichtig es ist, über den Tellerrand zu schauen oder neue Strategien für jene Kunden zu entwickeln, die schon seit Jahren bei Ihnen sind. (Weitere Informationen finden Sie unter Coaching für junge Anleger, um sich bequem zurückzuziehen. )

Das Ziel eines jeden Beraters ist es, Ihre Kunden langfristig glücklich zu machen, damit sie Ihnen weiterhin ihr Geschäft geben können. Ein zusätzliches Augenpaar für den Fall ist nur hilfreich für Sie und für den Kunden von Vorteil.Deshalb kann es nicht schaden, wenn jemand anderes im Team einen Blick auf das Portfolio eines Kunden werfen lässt oder sie darum bittet, über ein bestimmtes Thema nachzudenken, mit dem der Kunde zu tun hat. Dieser andere Profi kommt mit einem frischeren Augenpaar an den Tisch und bemerkt vielleicht etwas, das Sie übergangen haben. Oder er / sie kann in der Lage sein, eine neue Perspektive hinzuzufügen oder ein anderes Licht auf einen Bereich zu werfen, den Sie für Ihren Kunden vielleicht nicht in Betracht gezogen haben. (Für mehr, siehe: 5 Lebensfragen-Berater sollten neue Kunden stellen .)

Die mehr Augen, desto besser

Heutzutage neigen Kunden dazu, sich von Finanzberatern bei einer Vielzahl persönlicher und finanzielle Probleme, die in der Vergangenheit viel einfacher zu finden scheinen. Viele wollen mehr über Sparen wissen, um die College-Rechnungen ihrer Kinder oder Enkelkinder zu bezahlen, oder herauszufinden, wann die beste Zeit ist, Sozialversicherungsbeiträge zu zahlen. Sie könnten daran interessiert sein, Anlagen zu diversifizieren und in aufstrebende Märkte oder andere alternative Anlagen zu investieren. Andere können eine Reihe von Fragen darüber haben, welche Versicherungen zu berücksichtigen sind und welche steuerlichen Auswirkungen ihre verschiedenen Anlagestrategien haben. Wieder andere brauchen Hilfe bei der Auswahl der besten Pflegeeinrichtung. Die Liste geht weiter und weiter, und nur wenige sind Experten für alles. (Zum diesbezüglichen Lesen, siehe: Tipps für das Brechen des Eises mit neuen Kunden .)

Mit der Anzahl von Robo-Advisor-Optionen und Online-Finanzwebsites auf dem Vormarsch müssen Kunden das Gefühl haben, dass sie mehr Ratschläge von Ihnen als von einem webbasierten Dienst. Wenn Sie also in der Lage sind, Ihren Kunden nicht nur Ihre eigene kompetente Beratung anzubieten, sondern auch die Ihres gesamten professionellen Teams, können Sie wirklich glänzen.

Sie können auch versuchen, wöchentliche Teambesprechungen in Ihrem Unternehmen abzuhalten, in denen jeder Berater eine Frage einbringt, die er möglicherweise über das Portfolio eines bestimmten Kunden oder ein Thema, über das er mehr erfahren möchte, stellt. Die Gruppe kann Ideen umsetzen, und obwohl eine Debatte entstehen kann, werden die besten Lösungen oft an die Spitze schweben. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Berater mit 401 (k) Issues die Gen Y unterstützen können. )

Ratschläge der Erfahrenen

Wenn Ihre Firma Berater mitbringt, die ihren Kunden seit Jahrzehnten helfen Auch wenn neue Berater nur die Seile lernen, könnte man tatsächlich auf einer Goldmine sitzen. Denn Berater mit unterschiedlichen Erfahrungsstufen können voneinander lernen. Die Fachleute, die seit mehr als einem Jahrzehnt im Geschäft sind, sind möglicherweise nicht auf dem neuesten Stand, wie Social Media-Plattformen funktionieren und wie diese Plattformen genutzt werden können, um das Geschäft anzukurbeln. (Zum diesbezüglichen Lesen siehe: Wie man mit (ernsthaft) dysfunktionalen Clients umgeht.)

Auf der anderen Seite können Neulinge immer noch einige der Nuancen des Geschäfts aufholen und etwas über die beste Möglichkeiten, mit Kunden persönlich zu kommunizieren. Beide Gruppen von Beratern könnten den soliden Rat nutzen, den die anderen bieten können.

The Bottom Line

Wenn Sie keinen Rat suchen oder Meinungen über Ihre Arbeit mit anderen Fachleuten in Ihrem Team oder in Ihrem Kreis vergleichen, könnten Sie Ihren Kunden einen schlechten Dienst erweisen.Jeder kann zu einem großen Teil von einer zweiten Meinung profitieren. (Zum diesbezüglichen Lesen, siehe: Tech Blunders Advisors sollte vermeiden. )