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Finanzberater, die ihr Investmentmanagement auslagern, können höhere Erträge erwirtschaften als diejenigen, die diese Aufgabe selbst erledigen. Das ergab eine aktuelle Studie von 8.000 Beratern des SEI Advisor Network und von FP Transitions. Tatsächlich zeigt die Studie, dass sie über ein Jahrzehnt mehr als eine Million US-Dollar an Einnahmen einbringen könnten als Berater, die aktive Vermögensverwalter sind. Die Ergebnisse dieser Studie basieren auf einem Vergleich der Einnahmen und Operationen von Finanzberatungsfirmen, die Geld im eigenen Haus verwalten, gegenüber anderen, die diesen Service ausgelagert haben.
Eine Frage der Zeit
Die Studie ergab, dass die Berater, die ihr Investmentmanagement ausgelagert haben, höhere Einnahmen erzielen konnten, weil diejenigen, die es taten, mehr Zeit hatten, neue Kunden zu gewinnen und Aufbau von Beziehungen mit ihnen. Daten in der Studie zeigten, dass Outsourcing-Berater in der Lage waren, mehr als doppelt so viel Zeit und Ressourcen in Marketing und Werbung zu investieren als Geldverwalter. Diese Disparität führte offensichtlich zu einem erhöhten Geschäftswachstum für die Outsourcer und zu höheren Erträgen. Die Zahlen in der Studie besagen, dass Berater, die ausgelagert wurden, 12% ihrer Zeit damit verbringen konnten, neue Kunden zu treffen und 37% ihrer Zeit damit verbrachten, ihre Beziehungen zu ihrer bestehenden Klientel aufzubauen und zu stärken. ihre Zeit, neue Kunden zu treffen und 20% ihrer Zeit bestehende zu bedienen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Die Treuhandregel: Wie und warum Sie Ihr Risiko auslagern .)
"Als wir anfingen, uns die Daten anzuschauen, sehen viele Daten ähnlich aus. Wo [die Berater] abweichen, ist dort, wo sie ihre Zeit verbringen ", sagte Brad Bueermann, Geschäftsführer von FP Transitions, zu Investment News . Er sagte auch, dass Berater, die Geld im eigenen Haus verwalteten, selten höhere Renditen erwirtschaften konnten als jene, die ausgelagert wurden. "Im Hinblick auf das Wachstum im Portfolio haben wir keine wirklich erkennbaren Unterschiede gesehen."
Raef Lee, Leiter neuer Dienstleistungen und strategische Partnerschaften beim SEI Advisor Network, erzählte Investment News : "Was … diese Forschung [aufgedreht] ist, dass es grundlegend gezeigt hat, dass, wenn Sie Ihr Investmentmanagement auslagern, der Wert Ihrer Firma mehr steigen wird, als wenn Sie es nicht tun. "Und die Zahlen in der Studie unterstützen diese Behauptung fest, da sie enthüllten, dass Berater, die ihre Anlageverwaltung ausgelagert haben, jedes Jahr 14,5 Millionen Dollar zu ihrem verwalteten Vermögen hinzufügen konnten, was auch doppelt so hoch ist wie die Anzahl der Berater, die Geld verwaltet haben." auf jährlicher Basis hinzufügen können. (Weitere Informationen finden Sie unter Wie Technologie Finanzberatern hilft .)
Die ausgelagerten Kunden konnten jedes Jahr 14 neue Kunden hinzugewinnen, im Gegensatz zu den Money Managern, die nur vier hinzugewonnen haben. Und vielleicht zeigte die wichtigste Statistik in der Studie, dass Berater, die ausgelagert haben, 1 $ generiert haben. 9 Million ein Jahr von ihrem vorhandenen Klientenbestand, verglichen mit jährlichen Einkommen von $ 815, 902 für Geldmanager.
The Bottom Line
Trotz der in der Studie gezeigten Ergebnisse gibt es immer noch einige Berater, die die Gelder ihrer Kunden besser im Haus verwalten, anstatt sie auszulagern. Aber Berater, die in Bezug auf diesen Service auf dem Zaun sind, sollten die Zahlen in dieser Studie aufmerksam beobachten. "Alle drei Modelle [kundenorientiert, investitionsorientiert und eine Mischung aus Kunden- und Investitionsschwerpunkten] können profitabel und effektiv sein. Es kommt auf den Aufbau und das Make-up an und darauf, wie das Unternehmen differenzieren will ", sagte Lee Investment News . Eine sorgfältige Analyse muss vor der Entscheidung für ein Geschäftsmodell durchgeführt werden, um zu bestimmen, welche Methode für einen bestimmten Berater oder eine Firma am profitabelsten ist. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Finanzberater sich an Robo-Advisors anpassen können .)
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