Die Pläne von Roth 401 (k) werden in der Regel von den Arbeitgebern mit der gleichen Rate verglichen, mit der sie den traditionellen 401 (k) -Plänen entsprechen. Einige Arbeitgeber bieten keine Roth 401 (k) Pläne an.
A Roth 401 (k) ein Arbeitgeber finanziertes Anlagekonto, das zu einem traditionellen 401 (k) -Plan in jeder Hinsicht fast ähnlich ist, mit der Ausnahme, dass die Beiträge auf das Konto besteuert werden vorne anstatt zum Zeitpunkt des Widerrufs .. In einem traditionellen 401 (k) zahlen Sie Steuern zum Zeitpunkt der Rücknahme der Mittel, was bedeutet, dass Sie Steuern auf Ihre Erstinvestition und Ihre Anlageerträge zahlen. Der Roth 401 (k) verhindert, dass Sie bei der Rücknahme Ihrer Anlageerträge besteuert werden, sofern der Rückzug erst nach dem 59. Lebensjahr erfolgt.
Wenn ein Arbeitgeber einem traditionellen 401 (k) -Plan entspricht, ist es Standard, dass er mit einem Roth 401 (k) übereinstimmt. Im Gegensatz zum Beitrag des Arbeitnehmers wird der Arbeitgeberbeitrag jedoch in einen traditionellen 401 (k) -Plan eingezahlt und ist bei Entzug steuerpflichtig. Viele Arbeitgeber haben herausgefunden, dass die zusätzlichen administrativen Anforderungen, die Roth 401 (k) zu bieten, die Vorteile für ihre Angestellten überwiegen und daher keinen Roth 401 (k) -Plan bieten. Dies ist der Grund für die Einschätzung, dass Arbeitgeber den Roth 401 (k) Arbeitnehmerbeiträgen nicht nachkommen können, obwohl sie in Wirklichkeit nicht die Option bieten.
Es ist wichtig zu beachten, dass ein traditioneller 401 (k) -Plan in einen Roth (401) k-Plan gerollt werden kann. Sobald Mittel aus einer beliebigen Quelle im Roth (401) k-Plan enthalten sind, können sie nicht in einen traditionellen 401 (k) -Plan verschoben werden.
457 Pläne und 403 (b) Pläne: Ein Vergleich
Es gibt viele Ratschläge zu 401 (k) Plänen, aber was ist mit 457 und 403 (b) Plänen?
Sind die Verteilungsregeln für 401 (k) und 403 (b) Pläne die gleichen wie für IRA-Pläne?
Die Verteilungen sind für IRAs, qualifizierte Pläne und 403 (b) Pläne unterschiedlich. Für IRAs, qualifizierte Pläne (wie 401 (k), Geld kaufen und Gewinnbeteiligung Plan) und 403 (b) Pläne, Ausschüttungen, die auftreten, bevor der Teilnehmer Alter 59 erreicht.5 5 unterliegen der 10% Verbrauchssteuer (früh Verteilungsstrafe), es sei denn, der Teilnehmer trifft eine Ausnahme.
Ich habe mehrere Jobs. Kann ich das Maximum für mehrere Pensionspläne von Arbeitgebern beitragen?
Es kommt darauf an. Eine solche Frage erfordert detaillierte Informationen, um eine hilfreiche Antwort zu geben. Hier ist eine allgemeine Antwort, die hilfreich sein kann. Fragen: Sind irgendwelche dieser Firmen verwandt oder angeschlossen? Sind sie zum Beispiel im Besitz der gleichen Leute? Besitzen Sie eines der Unternehmen? Sind einige der Unternehmen Teil einer Muttergesellschaft? Teilen eines der Unternehmen Ressourcen, Personal usw.? Wenn die Antwort auf eine dieser Fragen ja lautet, kann