a:

Federal Housing Administration (FHA) Darlehen wurden geschaffen, um Eigenheimbesitz zu fördern. Diese Kredite haben niedrigere Anzahlungsanforderungen und liberalere Zeichnungsstandards als die meisten herkömmlichen Hypotheken. Aufgrund ihres erklärten Ziels sind FHA-Darlehen größtenteils auf Hauskäufer beschränkt, die beabsichtigen, die Häuser, die sie kaufen, zu besetzen. Ein FHA Darlehen kann in der Regel nicht verwendet werden, um ein zweites Zuhause, ein Mietobjekt, ein Ferienhaus oder eine Anlageimmobilie zu finanzieren. Es gibt jedoch einige Ausnahmen von der allgemeinen Regel.

Refinanzierung eines bestehenden FHA-Darlehens

Angenommen, eine Person kauft ein Haus als Hauptwohnsitz und verwendet einen FHA-Kredit, um den Kauf zu finanzieren. Die Straße runter, zieht er aus dem Haus, aber behält es weiter und vermietet es für das Einkommen. Mit anderen Worten, das Haus wird zu einer Anlageimmobilie. Die Zinsen sinken, und der Eigentümer will sich für ein besseres Geschäft refinanzieren.

Obwohl er nicht mehr im Haus lebt, erlauben ihm die FHA-Regeln, sich in ein anderes FHA-Darlehen zu refinanzieren. Noch besser, FHA Stromlinien-Refinanzierungen sind wahrscheinlich die einfachsten Darlehen zu schließen. Sie erfordern keine Beschäftigungs- oder Einkommensverifikation, keine Kredit-Score-Verifizierung und keine Hausbeurteilung. Das einzige, was zählt, ist, dass der Hausbesitzer seine bestehenden FHA-Darlehen Zahlungen pünktlich gemacht hat.

Kauf eines Duplex

Eine einzigartige Möglichkeit, ein FHA-Darlehen zu nutzen, um ein Einkommensobjekt zu kaufen, ist der Kauf eines Duplex. Der Eigentümer wohnt in einer Einheit und ist damit Eigentum und somit FHA-fähig und vermietet die andere Einheit für Einkommen. Ein cleverer Investor in einem heissen Vermietungsmarkt verdient mit dieser Methode manchmal genug Mieteinnahmen, um kostenlos zu Hause zu wohnen. FHA verleiht bis zu 96,5% des geschätzten Duplex-Werts, was bedeutet, dass der Käufer nur 3, 5% absetzen kann.