Das Formular 1040EZ ist eine vereinfachte Version des Hauptformulars für die jährliche Einkommensteuererklärung, IRS-Formblatt 1040. Sie können es verwenden, wenn Sie eine Reihe von Anforderungen erfüllen, z. gemeinsamer Status, mit steuerpflichtigem Einkommen von weniger als $ 100, 000 und nicht mehr als $ 1.500 in Zinsen während des Steuerjahres verdienen.
Während 1040EZ Ihnen Zeit und Ärger bei der Vorbereitung Ihrer Steuererklärung ersparen wird, wenn Sie die Anmeldebedingungen erfüllen, kann es Sie Geld kosten, wenn Sie für Abzüge und Gutschriften, die 1040EZ nicht erlaubt, wie Anspruch auf Hinterbliebene und Aufzählung von Hypothek interessieren.
Ein beliebter Abzug, der auf der 1040EZ nicht erlaubt ist, ist der Studentenkredit-Zinsabzug. Steuerzahler können bis zu $ 2, 500 in Studiendarlehenszinsen unter Verwendung des Steuerformulars 1040 in voller Länge oder des kürzeren Formulars 1040A (das komplexer ist als Formular 1040EZ, aber einfacher als Formular 1040, aber auch mit Einschränkungen) abziehen. Wenn Sie in der 25% -Steuerungsklausel sind und $ 2, 500 in Studiendarlehenszinsen haben, um abziehen zu können, kostet das Verwenden des Formulars 1040EZ Sie $ 625. Ganz gleich, wie lange es dauert, bis Sie Ihre Rückkehr mit einem längeren Steuerformular vorbereiten, es wird sich mit Sicherheit in dem Geld, das Sie sparen, lohnen. Und dank der Steuersoftware sollte die zusätzliche Zeit minimal sein.
Die Verwendung des Formulars 1040EZ kostet Sie auch dann, wenn Sie Abzüge angegeben haben, die höher als der Standardabzug sind. Angenommen, Sie archivieren Single; Ihr Standardabzug beträgt 2014 $ 6, 200. Wenn Sie $ 8.000 in Hypothekenzinsen gezahlt haben und $ 500 für wohltätige Zwecke gespendet haben, haben Sie $ 8.500 in Abzügen, die Sie auflisten können. Das ist eine zusätzliche $ 2, 300 in Abzüge, oder eine Ersparnis von $ 575, wenn Sie in der 25% Steuerklasse sind. Sie sollten das Formular 1040EZ auch in Situationen wie diesem nicht verwenden.
Dies sind zwei der häufigsten Methoden, um Form 1040EZ zu verwenden, die Sie Geld kosten können, aber es gibt viele andere. Die IRS-Publikation 17 hilft Ihnen bei der Entscheidung, welche Steuerform - 1040EZ, 1040A oder 1040 - für Ihre Situation am sinnvollsten ist. Die meisten Einkommensteuer-Software-Programme werden Ihnen auch helfen, das Formular zu verwenden, das Ihre Steuerpflicht minimiert. Darüber hinaus kann ein Steuerberater Sie beraten, wie Sie Ihre Steuerschuld am besten auf ein Mindestmaß reduzieren können, einschließlich welcher Form Sie verwenden sollen.
Ich bin ein Erstkäufer. Wenn ich eine Verteilung von meinem 401 (k) nehme, um Land und ein Haus zu kaufen, muss ich eine Strafe auf dieser Verteilung bezahlen? Auch, welche Art von Formular muss ich mit meinen Steuern einreichen, zeigen die IRS, dass $ 10.000 ging in Richtung einer ho
Wie Sie vielleicht bereits wissen, müssen Sie bestimmte Anforderungen erfüllen, umrissen in der 401 (k ) Plandokument, um als berechtigt zu gelten, eine Ausschüttung aus dem Plan zu erhalten. Ihr Arbeitgeber oder Planverwalter wird Ihnen eine Liste der Anforderungen bereitstellen. Beträge, die von Ihrem 401 (k) -Plan abgezogen und für den Kauf Ihres Eigenheims verwendet werden, unterliegen der Einkommenssteuer und einer 10% igen vorzeitigen Verbreitungsstrafe.
Ich habe durch meinen Arbeitgeber eine KSOP, die ich zu 100% in Aktien des Unternehmens investiert habe. Ich bin jetzt besorgt, dass ich nicht diversifiziert bin und aus dem Aktienbestand des Unternehmens in Investmentfonds wechseln möchte. Ist das mit den Mitteln, die ich auf dem Konto bereitgestellt habe, erlaubt?
Um sich über Ihre Optionen zu vergewissern, sollten Sie die Übersichtsplanbeschreibung (SPD) für den Plan überprüfen. Die Optionen können für verschiedene Pläne variieren. Dies sollte eine Erläuterung der Regeln beinhalten, einschließlich Diversifizierungsoptionen. Wenn Sie online Zugriff auf Ihr KSOP-Konto haben, haben Sie möglicherweise auch Online-Zugriff auf das SPD Ihres Plans.
Ich verstehe, dass ich mich im Jahr, in dem ich 55 werde, ohne die 10% Strafe (IRS 575) von 401k zurückziehen kann. Kann ich das gleiche mit einem IRA ohne die 10% Strafe machen?
Sie beziehen sich auf die Regel, die besagt, dass Ausschüttungen aus Ihrem qualifizierten Plan (einschließlich 401k, Gewinnbeteiligung, Geldkaufpläne und 403b-Pläne), nachdem Sie mit Ihrem Arbeitgeber vom Dienst getrennt wurden, nicht den 10% unterliegen. Vorzeitige Rücktrittsstrafe, vorausgesetzt, die Trennung erfolgt in oder nach dem Jahr, in dem Sie 55 Jahre alt werden. Da diese Regel darauf basiert, dass Sie die Dienste des Arbeitgebers, der den qualifizierten Plan anbietet, verlassen, gilt